ЦБ ужесточил требования к банкам по контролю за обналичиванием и отмыванием денег Статьи редакции

Регулятор вдвое снизил порог, который позволяет считать банк причастным к сомнительным операциям. Так банки будут пристальнее следить за клиентами, считает ЦБ.

Российские банки должны тщательнее проверять операции клиентов на риски отмывания и обналичивания денег, следует из письма ЦБ. Регулятор ужесточил требования к банкам по допустимому объёму сомнительных транзакций, изменив их впервые с 2017 года.

Теперь кредитная организация будет считаться причастной в проведении сомнительных действий, если сумма таких операций за квартал составила свыше 500 млн рублей. Сейчас порог составляет 1 млрд рублей, и банки в целом соблюдают ограничения, отметили в ЦБ.

Требование к максимально допустимой доле сомнительных безналичных и наличных операций клиентов осталось прежним: их удельный вес в обороте не должен превышать 2% за квартал.

  • По данным ЦБ, с 2016 по 2020 годы объём вывода денег за рубеж по сомнительным операциям сократился в четыре раза, до 52 млрд рублей, «обналичка» в банковском секторе — в сократился семь раз, до 78 млрд рублей.
  • В 2020-м сократился объём сомнительных операций и продажи наличных через торговые и туристические компании, но выросла доля серых схем, связанных с покупкой металлолома, пишет РБК со ссылкой на регулятора. Среди других схем издание называет транзакции на основании исполнительных документов.
0
87 комментариев
Написать комментарий...
Искандер Гарифуллин

Ведь превилегия по отмыванию доступна только друзьям сеньора ПУмидора, а обычные смертные граждане РФ должны спонсировать Геленджик 😃

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
19 комментариев
Romutis 1

Времени на раскачку нет.

Ответить
Развернуть ветку
Serg Ya

Ты че думаешь закон о "Нечаянной коррупции" просто так был принят? )) 

Ответить
Развернуть ветку
Петя Никулин

Это стало модно, быть зашоренным либералом? Начните с себя)

Ответить
Развернуть ветку
Большой жёлтый робот

ЦБ ужесточил требования к банкам по обналичиванию и отмыванию денег

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Вежлев

Сначала не понял как высказывание отличается от заголовка, а потом как понял

Ответить
Развернуть ветку
Владимир

А ведь все верно;)

Ответить
Развернуть ветку
Bet Papa

Банки, которые успели отмыть деньги

Ответить
Развернуть ветку
Александр Привалов

Банки, которым и 500 за глаза

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Марк Климов

Раз не удалось 100% населения загнать в удобный безнал огромными кэшбеками, начинаем постепенно затягивать гайки по использованию наличности.

Страшно уже лишние 10К в банкомате снимать.

Ответить
Развернуть ветку
Andrey Yukin

Не мыл, не боишься :)

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Sergey Vlasov

Да я бы не сказал, что они «огромные». У меня три Карты было с 2017 года — по всем условия стали только хуже. Причём альтернативы не появилось. Что-то новое сразу с неинтересными условиями появляется. В 2017 было несколько карт с хорошей кашей на супермаркеты, например. Сейчас полтора варианта с 3 процентами. Ну, или схемы вроде «семейных» закупок через БКС какой-нибудь с прогоном больших сумм.

Ответить
Развернуть ветку
5 комментариев
Rik Richard

Думаншь снятие налички это и есть уже сомнительные переводы?)

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Интересный томагавк_два

В целом это хорошо.
Есть только подозрения, что банки начнут ещё больше 'дуть на воду, обжегшись на молоке' 

Ответить
Развернуть ветку
Павел -

А существует ли где-то в публичном доступе определение "сомнительных безналичных и наличных операций клиентов" по мнению ЦБ?
Или это большой секрет? Что такое сомнительная операция?

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Жиганов

Существует. Но вы, сударь, не найдете. Ибо это провокация!

Ответить
Развернуть ветку
Victor

115-ФЗ

Ответить
Развернуть ветку
12 комментариев
Эмилия Теплова

Чё они сами-то не мониторят и не следят? Зачем делегировать этот процесс банкам? 

Ответить
Развернуть ветку
Большой жёлтый робот

Не барское это дело

Ответить
Развернуть ветку
From Siberia to London

Куда уже ужесточать🤷🏻‍♂️
Я вот честно пытаюсь найти/придумать причины вести бизнес в прекрасной России настоящего, где не работают схемы обнала ещё 10-и летней давности (да даже уже и 5-и тоже) - и не нахожу ни одной.
Вместо этого только «9.5 правил ведения бизнеса в РФ».

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Александр Привалов

Потому что прекрасной Россия может быть только в будущем, а в настоящем у нас пока только большая стройка коммуни... тьфу, социали... тьфу, демократического правового государства. С неудачными экспериментами, жертвами и перегибами на местах, тут уж никуда не деться...

Ответить
Развернуть ветку
Ол Сен

Государь со своими боярами так облажались, что теперь чтобы они не делали-нет доверия

Ответить
Развернуть ветку
Narek Vardanyan

У Альфы есть забавный тариф 1% называется, платишь 1% Альфе вместо налоговой и снимаешь сколько хочешь)))
Ну они вроде тоже начали какие то лимиты пихать)

Ответить
Развернуть ветку
Eugeniy Degtyarjov

Там буквально через год оказалось, что 1% - только до 1млн, до 2х - 2%, дальше - 3.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Арсений Петрович

Налоговой тоже придется ведь заплатить? Так что не вместо, а дополнительно

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Anton Koshuba

Я вот только одного не пойму. Зачем нужен нал в 2021 году? 

Ответить
Развернуть ветку
Арсений Петрович

Скрыть и обезличить траты. Не всем приятно, когда видят, что ты покупаешь и ведут табличку

Ответить
Развернуть ветку
Данил Ермаков

Серые ЗП, например. Многие стараются "оптимизировать" затраты на налоги.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Александр Порожневский

У банков всегда процент на переводы и обналичку, и соответственно больше сумма, больше денег в кассу. А легальные они или нет это уже дело третье...

Ответить
Развернуть ветку
Интересный томагавк_два

Не всегда 

Ответить
Развернуть ветку
Narek Vardanyan

...

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Павел Гражданский

А где ЦБ был на стройках Рублевки и других мест для патриотов?

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 87 комментариев
null