ЦБ ужесточил требования к банкам по контролю за обналичиванием и отмыванием денег Статьи редакции
Регулятор вдвое снизил порог, который позволяет считать банк причастным к сомнительным операциям. Так банки будут пристальнее следить за клиентами, считает ЦБ.
Российские банки должны тщательнее проверять операции клиентов на риски отмывания и обналичивания денег, следует из письма ЦБ. Регулятор ужесточил требования к банкам по допустимому объёму сомнительных транзакций, изменив их впервые с 2017 года.
Теперь кредитная организация будет считаться причастной в проведении сомнительных действий, если сумма таких операций за квартал составила свыше 500 млн рублей. Сейчас порог составляет 1 млрд рублей, и банки в целом соблюдают ограничения, отметили в ЦБ.
Требование к максимально допустимой доле сомнительных безналичных и наличных операций клиентов осталось прежним: их удельный вес в обороте не должен превышать 2% за квартал.
- По данным ЦБ, с 2016 по 2020 годы объём вывода денег за рубеж по сомнительным операциям сократился в четыре раза, до 52 млрд рублей, «обналичка» в банковском секторе — в сократился семь раз, до 78 млрд рублей.
- В 2020-м сократился объём сомнительных операций и продажи наличных через торговые и туристические компании, но выросла доля серых схем, связанных с покупкой металлолома, пишет РБК со ссылкой на регулятора. Среди других схем издание называет транзакции на основании исполнительных документов.
Ведь превилегия по отмыванию доступна только друзьям сеньора ПУмидора, а обычные смертные граждане РФ должны спонсировать Геленджик 😃
Комментарий недоступен
Времени на раскачку нет.
Ты че думаешь закон о "Нечаянной коррупции" просто так был принят? ))
Это стало модно, быть зашоренным либералом? Начните с себя)
ЦБ ужесточил требования к банкам по обналичиванию и отмыванию денег
Сначала не понял как высказывание отличается от заголовка, а потом как понял
А ведь все верно;)
Банки, которые успели отмыть деньги
Банки, которым и 500 за глаза
Раз не удалось 100% населения загнать в удобный безнал огромными кэшбеками, начинаем постепенно затягивать гайки по использованию наличности.
Страшно уже лишние 10К в банкомате снимать.
Не мыл, не боишься :)
Да я бы не сказал, что они «огромные». У меня три Карты было с 2017 года — по всем условия стали только хуже. Причём альтернативы не появилось. Что-то новое сразу с неинтересными условиями появляется. В 2017 было несколько карт с хорошей кашей на супермаркеты, например. Сейчас полтора варианта с 3 процентами. Ну, или схемы вроде «семейных» закупок через БКС какой-нибудь с прогоном больших сумм.
Думаншь снятие налички это и есть уже сомнительные переводы?)
В целом это хорошо.
Есть только подозрения, что банки начнут ещё больше 'дуть на воду, обжегшись на молоке'
А существует ли где-то в публичном доступе определение "сомнительных безналичных и наличных операций клиентов" по мнению ЦБ?
Или это большой секрет? Что такое сомнительная операция?
Существует. Но вы, сударь, не найдете. Ибо это провокация!
115-ФЗ
Чё они сами-то не мониторят и не следят? Зачем делегировать этот процесс банкам?
Не барское это дело
Куда уже ужесточать🤷🏻♂️
Я вот честно пытаюсь найти/придумать причины вести бизнес в прекрасной России настоящего, где не работают схемы обнала ещё 10-и летней давности (да даже уже и 5-и тоже) - и не нахожу ни одной.
Вместо этого только «9.5 правил ведения бизнеса в РФ».
Комментарий недоступен
Потому что прекрасной Россия может быть только в будущем, а в настоящем у нас пока только большая стройка коммуни... тьфу, социали... тьфу, демократического правового государства. С неудачными экспериментами, жертвами и перегибами на местах, тут уж никуда не деться...
Государь со своими боярами так облажались, что теперь чтобы они не делали-нет доверия
У Альфы есть забавный тариф 1% называется, платишь 1% Альфе вместо налоговой и снимаешь сколько хочешь)))
Ну они вроде тоже начали какие то лимиты пихать)
Там буквально через год оказалось, что 1% - только до 1млн, до 2х - 2%, дальше - 3.
Налоговой тоже придется ведь заплатить? Так что не вместо, а дополнительно
Я вот только одного не пойму. Зачем нужен нал в 2021 году?
Скрыть и обезличить траты. Не всем приятно, когда видят, что ты покупаешь и ведут табличку
Серые ЗП, например. Многие стараются "оптимизировать" затраты на налоги.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
У банков всегда процент на переводы и обналичку, и соответственно больше сумма, больше денег в кассу. А легальные они или нет это уже дело третье...
Не всегда
...
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
Комментарий недоступен
А где ЦБ был на стройках Рублевки и других мест для патриотов?