ЦБ ужесточил требования к банкам по контролю за обналичиванием и отмыванием денег Статьи редакции
Регулятор вдвое снизил порог, который позволяет считать банк причастным к сомнительным операциям. Так банки будут пристальнее следить за клиентами, считает ЦБ.
Российские банки должны тщательнее проверять операции клиентов на риски отмывания и обналичивания денег, следует из письма ЦБ. Регулятор ужесточил требования к банкам по допустимому объёму сомнительных транзакций, изменив их впервые с 2017 года.
Теперь кредитная организация будет считаться причастной в проведении сомнительных действий, если сумма таких операций за квартал составила свыше 500 млн рублей. Сейчас порог составляет 1 млрд рублей, и банки в целом соблюдают ограничения, отметили в ЦБ.
Требование к максимально допустимой доле сомнительных безналичных и наличных операций клиентов осталось прежним: их удельный вес в обороте не должен превышать 2% за квартал.
- По данным ЦБ, с 2016 по 2020 годы объём вывода денег за рубеж по сомнительным операциям сократился в четыре раза, до 52 млрд рублей, «обналичка» в банковском секторе — в сократился семь раз, до 78 млрд рублей.
- В 2020-м сократился объём сомнительных операций и продажи наличных через торговые и туристические компании, но выросла доля серых схем, связанных с покупкой металлолома, пишет РБК со ссылкой на регулятора. Среди других схем издание называет транзакции на основании исполнительных документов.
А существует ли где-то в публичном доступе определение "сомнительных безналичных и наличных операций клиентов" по мнению ЦБ?
Или это большой секрет? Что такое сомнительная операция?
115-ФЗ
Нет, 115-ФЗ исключительно о "легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма". Но никак не о "сомнительных операциях". Так что 115-ФЗ никаких критериев сомнительности операций никак не дает.
375-п
375-п говорит банкам: пилите скоринговую систему по оценке рисков операций, что они преступные и террористические (но не "сомнительные"). Но никаких весовых оценок, да и большей части входных параметров для этой скоринговой системы в 375-п ЦБ не даёт.
Откройте приложение. Там незакрытый перечень типов операций.