ЦБ ужесточил требования к банкам по контролю за обналичиванием и отмыванием денег Статьи редакции
Регулятор вдвое снизил порог, который позволяет считать банк причастным к сомнительным операциям. Так банки будут пристальнее следить за клиентами, считает ЦБ.
Российские банки должны тщательнее проверять операции клиентов на риски отмывания и обналичивания денег, следует из письма ЦБ. Регулятор ужесточил требования к банкам по допустимому объёму сомнительных транзакций, изменив их впервые с 2017 года.
Теперь кредитная организация будет считаться причастной в проведении сомнительных действий, если сумма таких операций за квартал составила свыше 500 млн рублей. Сейчас порог составляет 1 млрд рублей, и банки в целом соблюдают ограничения, отметили в ЦБ.
Требование к максимально допустимой доле сомнительных безналичных и наличных операций клиентов осталось прежним: их удельный вес в обороте не должен превышать 2% за квартал.
- По данным ЦБ, с 2016 по 2020 годы объём вывода денег за рубеж по сомнительным операциям сократился в четыре раза, до 52 млрд рублей, «обналичка» в банковском секторе — в сократился семь раз, до 78 млрд рублей.
- В 2020-м сократился объём сомнительных операций и продажи наличных через торговые и туристические компании, но выросла доля серых схем, связанных с покупкой металлолома, пишет РБК со ссылкой на регулятора. Среди других схем издание называет транзакции на основании исполнительных документов.
У Альфы есть забавный тариф 1% называется, платишь 1% Альфе вместо налоговой и снимаешь сколько хочешь)))
Ну они вроде тоже начали какие то лимиты пихать)
Налоговой тоже придется ведь заплатить? Так что не вместо, а дополнительно
Ну там другая тема, тариф очень актуален для ИП на патенте, поскольку на патенте очень маленькая налоговая нагрузка, банки часто блочат счета таким ИП.
А тут из за высокой комиссии Альфа типа готова закрывать глаза на низкую налоговую нагрузку типа)) хотя по факту все равно могут заблочить в любой момент
это реклама. правда в том, что ты просто платишь дополнительный 1% альфе. в любом банке надо объяснять как ты работаешь и если им не нравится - просто не открывать там счёт