ЦБ ужесточил требования к банкам по контролю за обналичиванием и отмыванием денег Статьи редакции
Регулятор вдвое снизил порог, который позволяет считать банк причастным к сомнительным операциям. Так банки будут пристальнее следить за клиентами, считает ЦБ.
Российские банки должны тщательнее проверять операции клиентов на риски отмывания и обналичивания денег, следует из письма ЦБ. Регулятор ужесточил требования к банкам по допустимому объёму сомнительных транзакций, изменив их впервые с 2017 года.
Теперь кредитная организация будет считаться причастной в проведении сомнительных действий, если сумма таких операций за квартал составила свыше 500 млн рублей. Сейчас порог составляет 1 млрд рублей, и банки в целом соблюдают ограничения, отметили в ЦБ.
Требование к максимально допустимой доле сомнительных безналичных и наличных операций клиентов осталось прежним: их удельный вес в обороте не должен превышать 2% за квартал.
- По данным ЦБ, с 2016 по 2020 годы объём вывода денег за рубеж по сомнительным операциям сократился в четыре раза, до 52 млрд рублей, «обналичка» в банковском секторе — в сократился семь раз, до 78 млрд рублей.
- В 2020-м сократился объём сомнительных операций и продажи наличных через торговые и туристические компании, но выросла доля серых схем, связанных с покупкой металлолома, пишет РБК со ссылкой на регулятора. Среди других схем издание называет транзакции на основании исполнительных документов.
А существует ли где-то в публичном доступе определение "сомнительных безналичных и наличных операций клиентов" по мнению ЦБ?
Или это большой секрет? Что такое сомнительная операция?
115-ФЗ
Под этот закон Тинькофф, например, творит беззаконие. Кидает ипэшников пачками, блокируют счета пачками, по сути, ворует чужие деньги.
Ну уж вы наговариваете, если у вас документы на руках ни кто ни кого не кидает. Меня тоже блокировали, не понравилось что по 400тр каждый месяц приходило, заморозили рс, попросили документы подтверждающие оплаты. Отправил им документы и все разморозили в тот же день ещё и извинились. Попросили оплачивать налоги через них что бы они видели что я реально их плачу.
Я не наговариваю, почитайте отзывы других людей, коих сотни, если не тысячи, там даже никакие объяснения банк не принимает и не хочет слышать, просто блочит и все.
Еще раз, если с документами все отлично, вас разморозят моментально иначе вы можете просто пойти в суд и там очень просто выиграть, банк не имеет правда удерживать ваши финансы просто так. Я бы задумался о том насколько чист бизнес, если человек либо документы не может предоставить, либо эти документы не сильно то и в порядке. Банку тоже не сильно прикольно обнальщиков держать, они за это тоже по шапке получают. Не стоит так уж просто верить всему что пишут в интернете, особенно те, у кого почему-то банк заморозил счет и не хочет его размораживать, у меня нет ни одного знакомого кто бы не попадал под заморозку счета под предлогом 115фз, за последние годы, но из них опять же нет ни одного у кого хотя бы копейку забрали.
Разморозит моментально? Вы видимо не сталкивались, как банк сообщил о том, что не считает целесообразным дальнейшее сотрудничество, просит закрыть счёт и вывести остаток с комиссией 15% https://vc.ru/finance/44487-blokirovka-tinkoff-bankom-schetov-po-115-fz-sledovanie-bukve-zakona-ili-shantazh-putem-zloupotrebleniya-pravom
Банк не имеет права так делать и если за вами нет обналов и прочей фиктивной деятельности подаёте жалобу в ЦБ и копию в банк и в течении 10 дней вам обязаны будут вернуть средства, может быть и с расторжением, но все до копейки. Они все не боятся бабки воровать когда за клиентом грешок и он точно не пойдёт жаловать, присесть то ни кто не хочет, банк этим пользуется