Инструменты для инвестиций в период высокой волатильности

Ковид серьезно пошатнул рынки ценных бумаг. В России про вирус уже постепенно забывают, и некоторые ждут стабилизации ситуации на рынке. Но вот уже весна, а цены до сих пор скачут.

Сегодня поговорим почему не стоит сидеть и ждать чудесного дня, когда рынок успокоится и разберем основные принципы и инструменты инвестирования на волатильном рынке.

Закройте «плечо»

Некоторые стратегии инвестирования основаны на займе акций или денег у брокера, — на профессиональном языке это называется «плечом».

Задача инвестора — как можно скорее закрыть все долги перед брокером, ведь поведение волатильного рынка непредсказуемо, и шанс потерять деньги возрастает.

Выберите защитный актив

Золото

• Когда рынок лихорадит, золото как никогда привлекает внимание инвесторов, которые видят в нем надежный актив. Как следствие, спрос и цена на золото увеличивается.

• Купонная доходность облигаций, из-за снижения ставок, с каждым годом становится все меньше. Эти бумаги теряют свою привлекательность, как эффективный вид хеджирования против акций. Стоит обратить внимание на золото.

• В связи с пандемией, ФРС начало активный выпуск доллара, что может привести к его инфляции. Это повлечет за собой рост котировок на золото.

• Многих отпугивает нужда в хранении реального золота дома или в банке. Во втором случае за хранение придется еще и платить. Такие люди хоть остались? Да сейчас все брокеры торгуют фьючерсами на драг металлы. На волатильном рынке можно попробовать и потрейдить этими фьючерсами , но осторожно) В Тинькофф кстати встроенный торговый аппарат для трейдеров теперь есть, вроде как неплох.

Облигации

• Спрос на облигации всегда высок а это значит, что продать их вы сможете в любое время.

• Главным показателем доходности облигаций — это купон. То есть годовая процентная ставка, которую компания или государство обязуется выплачивать с определенной регулярностью. Она обычно не превышает 7-8%. В этом и заключается главное преимущество облигаций по сравнению с золотом. Они обеспечивают пассивный доход.

• Вкладчики в облигации — это, в большинстве своем, консервативные инвесторы, которые редко обращают внимание на кратко или среднесрочные просадки, связанные с кризисом. Можно сделать вывод, что колебания цен на облигации небольшие по сравнению с золотом.

• Выбор облигаций широк, их различают по купону, срокам и эмитенту. Это позволяет инвестору подобрать бумагу под свои интересы и задачи.

Перед покупкой решите, когда будете продавать

Настроение рынка может изменится за несколько минут. Вы должны четко знать условия, при которых вы продадите бумагу. Это спасет от панической продажи бумаг или наоборот, упрямого удержания

Что будет дальше?

Как поведет себя рынок в будущем не берется предсказать никто. Ну вот кто думал, что внезапно в Суэцком канале на мель решит сесть контейнеровоз и на неделю остановить 15% мировой экономики? А про ковид в начале 2020 кто-то вообще слышал?

Инвесторы реагируют и будут продолжать реагировать на такие новости очень эмоционально. Сразу кидаются продавать бумаги, что и вызывает американские горки на рынке.

Считаю, не нужно ждать подходящего момента, а подстраиваться под текущие обстоятельства и получать выгоду от них)