Как вести бизнес, чтобы избежать блокировки по 115-ФЗ (продолжение)

Правила надежного клиента

В прошлой статье я поделился основными причинами блокировки расчетного счета организаций и ИП по 115-ФЗ и ее последствиями. Сейчас же хочу обратить ваше внимание на ключевые правила, которым должен следовать каждый предприниматель.

Платите налоги своевременно и в полном объеме

В первую очередь, в зону риска попадают компании, которые не платят налоги со своего расчетного счета, либо их налоговые выплаты очень незначительны. Я призываю вас своевременно совершать налоговые платежи!

При оплате налогов следует помнить, что отталкиваться нужно не от минимального уровня нагрузки, а от среднего по вашей отрасли. Если вы осуществляете платеж физлицу, не забывайте об НДФЛ. Помните и об НДС: начисление денег на счет вашей компании с НДС и их направление практически в полном объеме контрагентам (а они этим налогом не облагаются) вызывает много подозрений. Важно: НДС, который пришел в вашу компанию, должен «переходить дальше».

Максимально детально указывайте назначение платежа

При совершении платежей не ограничивайтесь минимальной информацией. По параметрам вашего платежа банку должно быть понятно, за что вы перечисляете деньги. Поэтому при оплате не забудьте указать номер и дату договора, название услуги или продукта. Иначе банк может инициировать дополнительную проверку.

Проводите платежи согласно своим кодам – ОКВЭД

Подозрения вызывают платежи, которые не соответствуют ОКВЭД (общероссийскому классификатору видов экономической деятельности) организации. Если вы изменили или начали заниматься дополнительным видом деятельности, добавьте или измените код. И не забудьте уведомить об этом ваш банк.

Ограничьте снятие наличных со счета

Под пристальный контроль попадают клиенты, которые обналичивают денежные средства, поэтому рекомендую оплачивать расходы компании с ее расчетного счета или по банковской бизнес-карте. В случае, если вы расплачиваетесь наличными, сохраняйте подтверждающие документы.

Проводите проверку ваших контрагентов по открытым источникам

Если компания, с которой вы сотрудничаете, уже была уличена в нарушении 115-ФЗ, то в зону риска попадает и ваша организация. Чтобы этого не произошло, тщательно выбирайте поставщиков и контрагентов: проверяйте их по открытым базам и реестрам. Например, через сайт Федеральной налоговой службы или в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Оплачивайте аренду и коммунальные услуги

Компании, которые не осуществляют платежей, связанных с ведением хозяйственной деятельности (плата за аренду, электричество, воду, интернет, канцтовары и прочее), могут производить впечатление фирм-однодневок. Сюда же можно отнести перечисление заработной платы сотрудникам. Чтобы зарекомендовать себя надежной компанией, рекомендую оплачивать со счета компании расходы, которые покажут банку, что вы ведете реальную деятельность.

Оставляйте остаток на расчетном счете

Повышенное внимание уделяется компаниям, у которых нет остатка на счете или он значительно меньше оборота по счету. Поэтому держите деньги на счете как можно дольше. Так у банка не возникнет к вам лишних вопросов.

Не менее важный момент – насколько быстро увеличились денежные обороты на вашем расчетном счете. Многие компании развиваются по классической схеме: объемы средств на счетах плавно увеличиваются за счет постепенного роста. Если же обороты компании резко увеличились, помните: вам необходимо объяснить банку, с чем это связано. Иначе вы рискуете попасть под действие 115-ФЗ.

Уверен, бизнес без блокировок операций и счетов, постоянных проверок и отказов в сотрудничестве – залог успешности для собственника и руководителя. Для того, чтобы сформировать хорошую деловую репутацию, достаточно соблюдать обозначенные мной правила. Именно они зарекомендуют вас как надежного клиента и позволят снизить риск блокировок по 115-ФЗ.

Если у вас остались вопросы, можете обратиться к сайту SBI Банка (https://sbibankllc.ru/fz-115), где размещены специальные подсказки.