Волна
До старта осталось:
{"id":3337,"title":"\u00ab\u0421\u0431\u0435\u0440\u00bb \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0434\u0451\u0442 \u0418\u0422-\u043a\u043e\u043d\u0444\u0435\u0440\u0435\u043d\u0446\u0438\u044e \u0441 \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u044b\u043c\u0438 \u044d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442\u0430\u043c\u0438","url":"\/redirect?component=advertising&id=3337&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/245896-korotko-pervaya-masshtabnaya-tehnologicheskaya-konferenciya-sbera&hash=d554fd34f8f87656436eb5c9cea339f720e1ca3eadbe9683a494e43439914caa","isPaidAndBannersEnabled":false}
Финансы
Маша Цепелева

Убыток нефинансовых сервисов «Сбера» вырос в два раза в первом квартале Статьи редакции

Но выручка выросла почти в четыре раза — до 33,6 млрд рублей.

В первом квартале 2021 года убыток от нефинансового бизнеса «Сбера» вырос почти в два раза — до 8,7 млрд рублей, говорится в отчётности компании по МСФО. За аналогичный период прошлого года — 4,5 млрд рублей.

В нефинансовый бизнес входит электронная коммерция, доставка еды и такси, онлайн-кинотеатр Оkkо, «СберЗвук», телемедицина, b2b-сервисы, облачные сервисы, услуги по кибербезопасности.

За первый квартал 2021 года убыток от нефинансового бизнеса — 8,7 млрд рублей, за аналогичный период прошлого года — 4,5 млрд рублей.

Из пяти сегментов только у b2b-сервисов положительный показатель EBITDA — 1,3 млрд рублей. У электронной коммерции показатель составляет минус 4,3 млрд рублей, у доставки еды и такси — минус 2,4 млрд рублей, у развлечений — минус 1,6 млрд. Сервисы сегмента «Здоровье» перестали приносить убытки, но и прибыли тоже нет.

В доставку еды и такси входят сервисы «Ситимобил», Delivery Club, «Самокат», «Кухня на районе». Это совместное предприятия «Сбера» и Mail.ru Group, каждой компании принадлежат по 45% долей.

При этом выручка от нефинансовых сервисов «Сбера» выросла. За первый квартал 2021 года она увеличилась почти в четыре раза: с 8,5 млрд до 33,6 млрд рублей. Доля нефинансового бизнеса в общей выручке выросла с 1% в первом квартале 2020 года до 3,8% — в 2021 году.

  • Ранее близкие к набсовету «Сбера» источники сообщали, что банк планирует увеличить долю нефинансовых сервисов в общей выручке к 2023 году до 5%, а к 2030 году — до 50%.
{ "author_name": "Маша Цепелева", "author_type": "editor", "tags": ["\u0441\u0431\u0435\u0440","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438"], "comments": 140, "likes": 17, "favorites": 15, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 240515, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Thu, 29 Apr 2021 19:14:16 +0300", "is_special": false }
0
140 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
58

Когда денег,как у дурака фантиков, а в голове ощущение что ты лучший во всем... так бывает)

Ответить
23

Такое бывает, когда в заголовке про убыток написано, а чтобы про выручку узнать надо ещё и статью прочитать)

Ответить
14

А что касательно выручки, имхо задача банков и фондов грамотно размещать вложенные в них деньги,а не выстраивать пирамиды с высокими оборотами и убыточными проектами. Ведь Сбер это прежде всего банк, который вырос на деньгах бюджетников. Монополия созданная государством. Поэтому это не только огромные возможности, но и такая же огромная ответственность!

Ответить
8

Господи, о какой монополии идёт речь в банковском секторе...

Ответить
7

О государственной само собой. За последние 10 лет банковский сектор почти целиком и полностью стал подконтролен госбанкам;
в топ-10 страны почти не осталось негосударственных розничных банков
список системо-образующих - это госбанки + немного иностранных
Из примеров, например, Сбербанк является монополистом на рынке ипотеки. Госбанки являются крупнейшими эквайерами карт в стране и т.д.

Ответить
1

Альфа и Тинькофф тоже госбанки?

Ответить
5

3 крупннйших банка в стране гос - сбер, втб, газпром. Управление альфой ведут бывшие менеджеры госбанка втб. Авен - бывший министр, Тиньков - друг Пескова. И почему только после приближения к властным структурам таланты банкиров раскрываются?)) Так что это когонадо частные банки. Ну и Тинькофф банк не входит в десятку крупнейших даже в рф.

Ответить
0

Альфа - нет, но его главный собственник сильно связан с государством, в т.ч. с госбанками (он тупо там кредитует свои активы)
Тинькофф не входит в список системно значимых и не входит в список крупнейших по активам

Ответить
0

Сбер же под санкциями, приходится выкручиваться. В принципе не вижу ничего плохого, те же японские кейрецу как пример тоже вокруг банков формируются.

Ответить
3

Заливать деньгами сервисы не равно сделать бизнес. Они могут во сколько угодно накрутить обороты, то если всё это не окупается, то это всё бессмысленно.

И я бы посмотрел, как они делали свои бизнесу и сервисы без огромной финансовой и прочими поддержками бизнеса.

Ответить
–4

Статья тут не при чем. Это уже довольно длительная история Сбербанка и его "мегауспешных" проектов)

Ответить
–1

Убер убыточен много лет и никого это не волнует. Сбер хорошо прибыльный банк. Экосистема это отличный шаг. 

Ответить
2

Отличный шаг, да - для технологической компании. Но Сбер немного другое.
Госбанк инвестирует в такие проекты свою прибыль - которая является доходом государства, как и налоги например. Т.е. нормальная компания в случае провала рискует стоимостью акций, банкротством, а по долгам данного банка будет отвечать государство. А доход государства пополняется из налогов, которые платят граждане. В итоге проекты Хасиса финансируем мы с вами. Если они провалятся, есть такие варианты - убивать конкуренцию административными методами, т.е. убивать хороший продукт, чтобы был успешен плохой, но "кого надо продукт" или продолжать финансировать убыточный бизнес в том числе из налогов. 

Ответить
0

А интересы других 50% акционеров Сбера вас не волнуют? Сбер не получает финансирование, а наоборот гос-ву выплачивает огромные суммы.

Ответить
2

Все верно. И будет выплачивать их меньше, если будет развивать убыточные бизнесы.
Меня больше волнуют не интересы частных акционеров Сбера, тем более, что они в доле с государством, а то, что государство инвестирует в бизнесы, которые по моему убеждению всегда лучше управлялись частным капиталом. Это в условиях минимальной ответственности менеджеров и других особенностей управления гос компаний приведет к убыткам и снижению конкуренции, причем платить за это будет налогоплательщик.     

Ответить
2

Большинство частных инвесторов Сбера это не граждане РФ и никакого отношения к правительству не имеют.
Сбер прибыльный и очень прибыльный. Идёт на всякие эксперименты и развивается. За это ругают. Возьмём Роскосмос. Его ругают за то что он стагнирует и ничего нового не предпринимает. Мне кажется ту главное поругать компанию с гос участием не важно за что. И не важно, что любой человек может купить акций Сбера и разделить с ним его успехи. 

Ответить
0

государство инвестирует в бизнесы

Не государство, а Сбер.

Ответить
0

Вы верно сказали. Лично мне это тоже не нравится.

Ответить
0

Красиво сказал

Ответить
0

О это ты ведущий канала борода продукта? Я только что тебе рекламу сделал

Ответить
19

Юниты, направленные на занятие доли активно растущего рынка, показывают отрицательные выручки, а на VC потешаются над тупыми манагерами.

Потрясающий уровень компетентной аналитики...

Ответить
8

vc.ru

Venture capitalist ru

Удивляются венчурным инвестициям во все подряд

Ответить
5

Выручки-то положительные, они бывают либо таковыми, либо нулевыми. В статье речь про отрицательные прибыли, вероятно связанные, либо с инвестициями в покупку этих юнитов, либо в их развитие (инфраструктура, маркетинг и тд). 

Ответить
10

Почему они ещё Okko не переименовали в Сбер Кино?

Ответить
36

Были заняты переименованием goods.ru в СберМегаМаркет. Сейчас занимаются переименованием Okko в СберСуперПуперКиноТруппер. Выделен бюджет в 2 хулиарда. Выбирают агентство для нейминга. Ждите.

Ответить
3

А доставка будет?

Ответить
8

видеокассет ага

Ответить
1

Магнитофонных бабин и виниловых пластинок

Ответить
0

Вот ты вспомнил :)
Жаль, что у меня видика не осталось. Сейчас бы включил «Назад в будущее» с одноголосым переводом, заказал пиццы и на работу бы не пошёл :)

Ответить
1

Тогда нельзя было заказать пиццу, как у них. Хотя у нас до сих пор нельзя.

Ответить
1

Можно ко мне обратиться сделаю лого за 2 Лимонов

Ответить
3

Вот оплата, жду лого.

Ответить
0

сбер мега маркет

Ответить
0

Если евро, то да. Если рубли - нет )

Ответить
4

Бестолковый этот ОККО, покупаешь подписку, а потом выясняется, что все что тебе сейчас хочется посмотреть в подписку не входит и надо оплачивать отдельно.

Ответить
1

Ещё и зачем-то телеправа на АПЛ загребли, а контент футбольный делать они не хотят вообще.

Ответить
0

HBOmax. От ТНТ. DISNEY. К вашим услугам)

Ответить
0

Почему бестолковый? Денег взяли, а показывать ничего не надо. Максимальная эффективность.

Ответить
0

Это как раз не эффективно, не куплю ничего в след раз.

Ответить
1

У них еще есть нечто под названием Смотрёшка

Ответить

Участковый корабль

Max
10

Смотрёшка?
🤦‍♂️ Блять

Ответить
0

А что, вполне себе название. Вот было бы сберёжка - было бы прикольно)

Ответить
0

Подумал что их, так как идет в пакете приставки вместе с окко и сберзвуком, может не успели перевесить юр лица

Ответить

Связанный томагавк_два

Алексей
1

СберКион

Ответить
0

СБЕРОККО. Вроде хорошо. Надо запатентовать и Грефу предложить)) 😊 

Ответить
2

А букмекерская контора СберОчко

Ответить
0

Охотничий магаз. СБЕРданка) 

Ответить
0

Но ведь там не только кино

Ответить

Успешный каякер

Юрий
0

На это потребуется триллион. Просто денег пока не накопили

Ответить

Комментарий удален

0

СберМегаКино

Ответить
0

Просто греф ещё не зарегистрировал это название на себя.

Ответить
11

И что? Любые новые масштабные бизнесы в первые годы убыточны. Это время разгона, развития.

Ребенок тоже в первые годы «убыточен», да простят меня за это сравнение.

Тут на VC точно предприниматели сидят?)

Ответить
2

где вы там новые масштабные бизнесы увидели? сбер скупает работающие годами сервисы
у вас компетентность уровня "работник сбера"

Ответить
–2

Сбермаркет

Ответить

Комментарий удален

0

Это был инстамарт

Ответить
0

Сравните показатели сбермаркета и инстамарта

Ответить
0

Это не отменяет факта что сбер купил готовый бизнес. Как и много остального.

Ответить
3

Когда сбер поймет, что они не ит компания? Сидели бы на своих кредитах с ипотеками, а не портили нормальные продукты. К чему не прикоснулись, все говно стало. Юмани в лучший традициях сбера пиздит, что они с 2010 на рынке валют.

Ответить
9

В моем городке ничего кроме сбермаркета нет. Если б не он, я б живя на отшибе в прошлом году в разгар голосовально-парадного пира во время чумы остался бы с озоновской гречкой-пшенкой-нори) я тупо не мог никуда из дома выходить (боялся пожилых родственников заразить). За год так никто на рынок доставки и не зашел... Ни Х5, с их пытерочкой-впроком, ни магнит, ни даже макдак(который опять же через агрегатора доставку делает). Так что инстамарт они не испортили точно

Ответить
1

нормально так тебя пропараноило

Ответить
2

Окей, бумер. Как скажешь 

Ответить
–2

сейчас выходишь?

Ответить
1

Я себе дом недавно купил, теперь капусту с брюквой ем, цыплят развожу, хряков-индюков. В интернет выхожу через dial up, когда электричество дают. Выхожу в основном за удобрениями и в пытерочку за портвейном. А ты? 

Ответить
3

как выходил так и выхожу. шапочек из фольги не надеваю

Ответить
1

Ну ок, мне пора закругляться, а то чип переегреется или куратор из ZOG"а позвонит и атата сделает

Ответить
0

Не боитесь, Почта России вам поможет!

Ответить
0

Я пиво и  содержимое шариковых ручек не пью, так что спасибо, но я лучше пешком постою у ворот в ожидании курьера) 

Ответить

Связанный томагавк_два

hakhagmon
1

С 1844 года так-то Юмани!

Ответить
0

Что не так? У них 700 миллиардов чистой прибыли, пусть создают рабочие места или че деньги просто должны лежать на счетах? 

Ответить
0

Им даже уже Путин намекал, что они не IT компания, а прежде всего, банк. Так что, тут даже Путин бессилен. Остается надежда только на Петрова с Бошировым.

Ответить
7

Как говорил Греф - копейки.

Ответить
4

Добро пожаловать в убыточный мир финтех. Об этом ещё в октябре 2020 года рассказали в МакКинси. Жуткая и фейковая онлайн экономика тянет на дно прибыльные бизнесы, залезая во все большие и большие убытки. 

Ответить
3

сказал барыга блинов по 300р

Ответить
3

Ахахах. И что плохого в продаже блинов по 300, да хоть по тысяче, если их покупают? Вы точно хотели попасть на сайт бизнес-тематики?

Ответить
0

Вы имеете ввиду что онлайн экономика раздулась сильным пузырём и скоро вновь произойдёт крах "доткомов"?

Ответить
3

он сказочних и колхозник

Ответить
3

Скорее даже не это, а сам принцип развития убыточных гигантских корпораций.  https://incrussia.ru/news/fintech-mckinsey/

Ответить
5

вот мне интересно... кто-нибудь, в здравом уме покупает СберЗвук? ну если да, то очень бы хотелось услышать их мнение, что ими движет? 
к слову, как мне кажется, с приходом сбера - звук стал более интересный и расширилась дискография сервиса 

Ответить
–2

Так и надо им! Жуки! Олегу Юрьевичу респект!

Ответить
9

Поздравляю с закрытым кредитом в Тинькофф

Ответить
4

Олег Юрьевич, разлогиньтесь и зайдите под своим аккаунтом.

Ответить
2

 Ранее близкие к набсовету «Сбера» источники сообщали, что банк планирует увеличить долю нефинансовых сервисов в общей выручке к 2023 году до 5%, а к 2030 году — до 50%.

Они весь бизнес в России скупить хотят к 2030? 

Ответить

Торжественный нос

Александр
4

Ранее источники сообщили, что Сбер планирует увеличить убытки сначала до 5%, а потом и до 50%

Ответить
0

можем помочь перевыполнить план)

Ответить
3

Ща накупят ещё сервисов и пусть фиксируют прибыль

Ответить
2

Я говорил и продолжаю говорить: Сбербанку пора вспомнить, что они кредитная организация и сосредоточиться на банковском бизнесе, а не заниматься играми в черт знает что. 
Господина Хасиса пора бы и уволить, пока убыток не вырос ещё больше. 
Развивайте продукты для населения, сделайте хранение данных более безопасным, обеспечьте более быстрое обслуживание людей, разверните сервис к людям, уберите дубильные комиссии и маразматические платы за обслуживание клиентов. И не надо будет заниматься хернёй типа такси, доставки и пр.

Ответить
1

Продублирую свой комментарий, у сбера чистой прибыли больше 700 миллиардов, в чем проблема, что они создают рабочие места и вкладывают куда то деньги? Ведь деньги должны работать, а не валяться на счетах

Ответить
4

В этих 700 млрд, поди, >70% - это комиссии за переводы внутри грефбанка.
😂😂😂

Ответить
1

Но Банк планирует довести их до 90%

Да здравствуют отрицательные ставки по вкладам! 

Ответить
1

В моем понимании работать - это генерировать прибыль, а не убыток. 

Ответить
0

Так генерируют только пока в минус , 33 миллиарда выручка же

Ответить
0

У них, эффективных и успешных, это называется "отрицательная динамика роста".
НЛП-техники в действии. Внутрь головы обывателя проникают только последние 2 из 3 слов этой фразы.

Ответить
0

Мне кажется, что если бы Сбер сделал инвестиционный фонд и занимался венчурным и иным инвестированием в стартапы с управлением, поддержкой, развитием, кэшаутом и прочим из этой сферы, ему бы слова никто не сказал.

Это выгодно всем, потенциальные прибыли, развитие отраслей и экономики. И прочее.

Но что делает Сбер?? Он пылесосит бесполезные вещи, которые ещё и убыточны. Сбер это Государственный банк
То, что делает Сбер это дичь.

Если взять экосистему, которую якобы строит Сбер. То если взять западные компании, то они интегрируют и создают сервисы которые взаимно усиливают другие элементы.

Как такси или доставка еды усиливают банк?? Боже, да если бы они сделали выдачу кредитов в такси, и то смысла было бы больше, чем это. Или доставка кредитов. Вон Тинькофф кредитки носит.

То, что делает Сбер это полная хрень, которая очевидна любому вменяемому человеку.

Ответить
1

Правильное название статьи, выручка  выросла в 4 раза!!! Убыток при такой выручке  значит только то что идет развитие бизнеаяяя

Ответить
0

Да знают все: чай, не высшая математика, экономика - 9класс, просто позубоскалить)

Ответить
1

Греф :)

Ответить
1

Оскарович

Ответить
0

Выйдет?

Ответить
1

Если честно, я вот сколько смотрю статьи про Сбер, у людей только одна критика. Но я скажу что она справедливая. Мне кажется, половину руководителей Сбера с улицы набрали.

А уж какой у них ребрендинг был помните?? Такое ощущение, что маркетинге просто дегенераты работают. После этого у них ещё главный маркетолог ушел;))

А вообще, руководители Сбера не понимают, что пилят дичь.

Вот взять экосистему, которую строят различные международные корпорации. Например, Гугл. Или Яблоко.

Из сервисы ВЗАИМНО УСИЛИВАЮТ ДРУГ ДРУГА.

Руководство Сбера же думает, что экосистмность это когда выстраивает сервисы вокруг клиентской базы. Ну полная дичь.

И более того, мне видится, что половина сервисов так и закроется с убытком. Вот увидите. Изначально было понятно что добром всё это не кончится.

Вот закончится короновирус, и пойдут вниз метрики доставки. И так далее.

На мой взгляд, нормально, когда такие крупные инвесторы вкладывают в соответствующие технологии, стратарпы и бизнеса, которые дадут кратную прибыль.

И подобных примеров тысячи.

Я опять же пишу. Взять Маска, он что только не делает. Нейрочипы, энергетика, космос. А что делает Сбер?? Игрушечки ... Доставочки... Как Государственный банк он и Страну позорит и себя позорит.

Покупали Государственные банки активов в стране, а толку нет. Вон купил ВТБ Магнит. И где теперь Магнит?? Был Галитский, был Магнит, не стало его ... И так далее. И так со многими компаниями. Российскими и зарубежными.

Но в российских компаниях очень виден разрыв. Руководство и HR не понимают, что суть лидерства это взять тащера, а не выкидыша программы mba или эффективного менеджера.

Я вот ни разу не видел заявлений или стратегии Сбера, направленную на лидерство. Лидерство как Банка, лидерство как Инвестора, лидерства как точки роста, лидерство как экосистемы сервисов.

Сбер себя показывает как неэффективный пылесос, который, как справедливо замечено, делает это на государственные деньги в силу того, что основной акционер Государство. А это не выгодно налогоплательщикам.

Я бы мог понять, когда Сбер вкладывался в новые сектора экономики, когда вкладывался в высокотехнологичные и потенциально высокодоходные стартапы.

Но Мобильные игры?? Доставка и прочее?? Серьёзно??

Ответить
1

"Такое ощущение, что маркетинге просто дегенераты работают."

Кстати о птичках... Вот свежий пример "таргетированной рекламы" от Сбера:
Вводные: ИП на УСН 6%, без работников, доход до 100 тыс. руб./мес. При поступлении средств сразу перечисляет налоги, ЖКХ, а уже остатки себе на карту для поесть-попить...

Спрашивается, что думать ИП при получении такого письма?
а) мне п..дец (но не понятно, откуда прилетело и за что);
б) братки из сбера пока еще вежливо предлагают крышу за 990 - 1500 руб./мес. (исходя из вводных, непонятно, чего там оценивать и помогать О_О)
в) это просто информация к сведению.

Ответить
0

Мне кажется, что в Сбере хорошие братки из 90-х, которые любят, умеют и понимают как работать по Отжайлу. Греф же говорил о внедрении аджайла. Но то ли отжайл, то ли аджайл ...

Я вот помню ситуацию с nginx. Сидят такие в Сбере и думают: "Бабло проплывает мимо них ..." :))

Ответить
1

Себе вершки, государству - корешки.

Ответить
0

Сберу вершки, государству - корешки

Ответить
1

Да ничего страшного. Государство поддержит. Выделит миллиарды на покрытие убытков. И (запрещённая) монополизация продолжится

Ответить
0

Как так? Просто куча бабла не работает? Да ладно!

Ответить

Связанный томагавк_два

Даниил
2

Просто они рубль по 90 копеек продают ).

Ответить

Успешный каякер

0

Так госсбер еще и внезапно прибыльный? Я думал как ржд- убыточный уже 30 лет. 

Ответить
1

Ты не поверишь, это самое прибыльное, что есть в РФ. 
Идут на 1 триллион чистой прибыли, думаю в этом году закроют цель.
Эта статья нам говорит, что у новых направлений выручка увеличивается, а значит и количество клиентов, но есть убыток, который обусловлен вложениями в эти направления. Они и не могут за 1-2 года выйти в плюс.

Ответить
0

А про клиентов откуда инфа? ) Если выручка увеличилась на направлении, это не обязательно значит, что клиентов прибавилось. Это так же может значит, что клиент Сбер воспользовался сервисом. 

В плюс они тоже не выйдут. По той же самой причине, по которой был все это время убыточен Озон и Утконос для примера. 

Ответить
0

Конечно не обязательно. Но если смотреть на компанию с точки зрения инвестора, то выручка говорит именно об этом. Вы же не будете считать клиентов и сделанные ими покупки в штуках, это будет почти бесполезно для анализа компании.

Ответить
0

Ты ещё авиацию с Железнодорожной инфраструктурой сравни,

Ответить

Успешный каякер

Александр
0

А чего сравнивать то, авиация для международных отношений, а жд для терпил. Самое интересное, что какой нибудь счастливый, но уставший полицай, каратель или освобожденный из тюрьмы маньяк точно такой же терпила - возвращается в переполненной электричке или тащится по пробкам.

Ну так же и Госбер. Зарплату всяческие охранники Пу так же как и другие получают в рублях и в очередях, наверное думают зарплату повысят, а очереди они дубинками разгонят :-) 

Ответить
0

На целых 700 миллиардов прибыльный 

Ответить
0

Хочу корешки!

Ответить
–1

Кореянку то есть

Ответить
1

Скажи, пусть подругу возьмет

Ответить

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

0

Первое время убытки это нормально, так как много вкладывают в рекламу и развитие сервисов. А вот если и дальше будет наблюдаться такая тенденция, значит что-то не так и надо менять стратегию.

Ответить
0

Круто че. Работать в убыток, зато конкурентам хана, во всех сферах уже этот сбер. А если вдруг у сбера проблемы начнутся финансовые, так с бюджета нальют бабла. Он жк too big to fail, и продолжает расти. ФАС у нас есть вообще?

Ответить
0

А знаете это даже неплохо, когда деньги из банка утекают на зарплаты обычным людям, это очень даже неплохо

Ответить

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

–1

Финансовый апокалипсис неизбежен!

Ответить
0

Звучит устрашающе

Ответить
0

Но я бы не сказал что это плохо.

Ответить

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален