«Совкомбанк» рассказал о «преступной» схеме: клиенты переводили деньги между счетами в разных банках ради бонусных миль Статьи редакции
Банк заблокировал клиентов, чьи операции были не похожи на обычную практику использования карт.
«Совкомбанк» выявил группу физлиц, которая регулярно совершала многократные переводы денег между своими счетами в разных банках без явного экономического смысла, сообщили в компании.
Банк указывает, что переводы носили «транзитный характер без явного экономического смысла» и не соответствовали обычной практике использования карт банка. Как правило, отправителем и получателем переводов выступал один и тот же российский банк, который дает за такие операции бонусные мили.
«Совкомбанк» заблокировал клиентов с подозрительной активностью и планирует обратиться в полицию, чтобы выяснить, замешаны ли в схеме сотрудники банка.
В компании уверены, что некоторые клиенты «Совкомбанка» не знали, что вовлечены в незаконные операции третьими лицами.
Источник vc.ru на финансовом рынке сообщил, что несколько человек использовали уязвимость в программном обеспечении «Совкомбанка». Они оформляли карты банка «Авангард» Airbonus Premium, переводили с них деньги на карты «Совкомбанка», а потом обратно. За каждый перевод «Авангард» начисляет кэшбек в виде рублей или миль.
Например, за перевод 150 тысяч рублей начислялось либо 2100 рублей, либо 7500 миль. Мили обналичивали в авиакассах Москвы через неназванного человека. По информации источника, в «Авангарде» мог быть сотрудник, который массово оформлял карты для кэшбека на неизвестных людей без их заявления и нигде их не регистрировал.
В «Совкомбанке» отказались от комментариев.
Комментарий недоступен
С чего вы взяли, что это ВАШИ деньги?
После того, как вы отнесли их в банк, это деньги банка, а банк взамен просто пообещал вам их вернуть по первому требованию.
Чего стоит это обещание - это уже отдельный разговор, который будет долго и нудно (а в результате безуспешно) разговаривать упомянутая в новости "группа лиц".
За что минусов накидали челу? Бабки вообще нам не принадлежат. Это БИЛЕТЫ банка России 🤷♂️ Фантики, которыми банк распоряжается по своему усмотрению. Захотят - вообще заблочат и останешься с носом
Это нормально. Если "детям-снежинкам" не нравится физика, они не учат её, а пытаются "отменить" :)
Добро пожаловать в XXI век.
Добавлю, что "Билет Банка России" всё же ваш, потому что имея его в руках вам не нужно ничьё разрешение, чтобы его потратить.
Вы можете отнести его в ФБК (признанную экстремистской или нежелательной или иноагентом я уже запутался) и сказать "вот вам на борьбу с коррупцией" - и у вас эти деньги примут.
Вы можете отнести его в отделение Единой России (не признанную экстремистской или желательной или не иноагентом, вообще не понятно) и сказать "вот вам на скрепы духовности" и их опять-таки примут.
Вы можете подойти к дилеру на улице и купить наркотиков (нельзя употреблять, это противозаконно и вредно для здоровья).
Вы можете дать их взаймы своему другу, кто бы он ни был.
Вы можете прикурить от него сигарету, в конце концов.
А как только вы отнесли его в банк, каждое ваше действие банк рассматривает, и если оно ему не нравится - запрещает. Недовольны - несите справки и объясняйте.
Комментарий недоступен
В России живем 🤦♂️ могли бы уже сразу в суд на вкладчиков подать за незаконный вывод своих же средств 😁
Дополню ответ Павла.
Татфонд перед отзывом лицензии деньги, которые забирал у граждан не фиксировал на своих счетах "как положено", с выгрузкой в ЦБ и прочими формальностями, а просто записывал в "тетрадку": "принято от гражданина Иванова 500 рублей".
И получилось так, что вроде бы по документам банки гражданин Иванов 500 рублей не вносил, но забрал из общей массы денег, которую нужно по справедливости поделить между всеми, кому банк остался должен.
И чтобы не отдавать эти 500 рублей обратно, гражданин Иванов должен доказать, что он эти 500 рублей заносил ранее. Что при "тетрадочных" методах может стать проблемой, потому что не разбирающимся в документах Иванову при внесении 500 рублей легко подсунуть вместо договора с мокрой печатью и подписью какую-нибудь макулатуру, не имеющую юридической значимости.
Комментарий недоступен
Так про то и речь. Почему я должен какие-то справки предъявлять? Мои деньги: хочу наркотики покупаю, хочу на скрепы жертвую. А мне говорят: на скрепы можно, на наркотики нельзя. Мои ли это деньги тогда?
(Заминусованный) Ответ я дал выше :)
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Конечно, наличка рулит и решает!
Комментарий недоступен
У налички есть водительские права?
В принципе, с ней действительно легче. Если потерял, то за раз потерял 100 рублей или 1000, а не все состояние сразу. Правда если ее потерял, то вернуть не сможешь, скорее всего
А ещё если вы проходите мимо ментов, они не могут узнать сколько налички у вас в кармане, не остановив вам и не обшмонав.
А сколько вы отнесли в банк - узнают в пару кликов.
А еще не может сзади подойти чел с терминалом, поводить им возле чужой задницы несколько раз и незаметно списать несколько тысяч
Угу. Вспоминаем срок в трое суток на обмен на новые деньги и лимиты на обмен. Не так давно все это было.
Прекрасно помним.
На тему замены денег попало очень мало народу. Из тех, кто потерял деньги большинство тех, у кого они были в погребе зарыты и радио не слушали газет не читали. Спекулянты и каталы организовали обмен купюр через подставные лица, коррупционерам меняли чемоданы старых купюр на чемоданы новых в центральном отделении за закрытыми дверями.
У большинства деньги были "на книжке" в сберкассе, и вот они-то вскоре после "реформы" превратились в фантики, которые годны только на то, чтобы троллить ими сберкассу, которая объявила себя банком и в этом году будет пафосно праздновать "180-летие".
Минусов наставили неумные люди. А вот "фантики и прочее" это вы повторяете бредни НОДовской секты им.Федорова и Ко.
Минусы поставили те, кто пытается заступиться за того, за кого не надо. Причем порой заступаются за таких людей, что просто ужасаешься ( с моим-то пофигизмом ), куда катится мир
Скорее всего вы правы.
Я заметил, что на этом сайте любят ставить минусы людям, которые говорят правду, либо объясняют элементарные вещи ( человек объясняет, что для безопасности пользователей они должны, в первую очередь, сами себя защищать, а не государство должно запрещать им посещать сомнительные сайты - 69 минусов. Человек объясняет, что когда люди отдают деньги в банк, то они уже, по сути, не их, а банка, а тот просто обещает их хранить и не использовать - 280+ минусов. Человек рассказывает, что кто-то ведет себя как ребенок, а ему называют пример еще более детского поведения - 27 и 1 минус соответственно. Зато когда пишут бред - сразу сотни лайков и восторженные комментарии )
Чувак, люди везде странные. То им нравится убожество, то они люто ненавидят что-то хорошее
так смешно что минусуют, эти же ребята наверное мечтают что бы наличку навсегда отменили и мы вошли в цифровую эпоху, а потом будут ныть что их деньги заблокировали потому что они шли по улице за хлебом мимо митинга и их поймала система автоматического распознавания лиц и понизила социальный рейтинг
овцы все время боялись волков, но съел их в итоге пастух
Комментарий недоступен
А зачем пастуху независимость овец?
Комментарий недоступен
Если чуть-чуть продлить вашу аналогию, получится что самый лучший из миров, который может себе желать человек - это мир "Матрицы", придуманный персонами Вачовски.
Это наглядно показывает, что безопасность и сытость могут быть достигнуты не только тоталитаризмом.
Эти же ребята, наверное, требуют запрета ДВС, а когда это произойдет, начнут плакать, что цена на электроэнергию бешеная
и? банк не вправе говорить как я могу распоряжатся задолженостью банка передо мной если при этом договор не нарушен
Ну так вы сначала докажите, что договор не нарушен.
Вы его вообще читали перед тем, как подписывать?
я то его читал как раз в отличие от самого Совкомбанка )))) и это банк не привел ни одного пункта в чем именно был нарушен договор . Все операции были совершены в рамках тарифом банка и его лимитов . Дак в чем нарушение договора? можете указать конкретный пункт что нарушили клиенты ?
Если не 2.4, который вам уже указывали, то 3.5 - предпринимательская деятельность.
вы опеределение налоговой то читали? :) Оплаты картой не могут считатся предпренимательской деятельностью , тем более переводы самому себе . Или совкомбанк уже круче налоговой разьяснения выпускать начал
Или совок может в суде доказать что перевод туда обратно имеет все признаки предпренимательства ?
А оплата товара на кассе по карте с повышенным кешбеком тоже предпренимательство? :)))
Посмотрим на развитие событий. Я такую возможность допускаю.
да не будет никуда Совок ничего подавать. Иначе придется все это в отчетность перед ЦБ включать. А это грозит отзывам лицензии либо нехилым штрафом. Совок как всегда только кричит а на деле максимум что может это пойти к прикормленому мировому судье и там получить судебный приказ по упрощенной схеме. Все
Даже если и так.
Группа лиц, члены которой считали, что владеют деньгами, сейчас исходят говном на форумах и истерят в телеграмных чатиках.
Без денег.
Деньги им возможно вернут, потом.
Если деньги нужны им сейчас - денег у них нет.
Этими деньгами распоряжается банк.
Чтобы вернуть деньги нужно пройти кучу формальностей, потерять кучу времени и упустить кучу возможностей.
А банк будет пользоваться этими деньгами и получать с них прибыль.
да никто говном не исходит. Все ржут над идиотскими словами Совка что он мошенников нашел . У совка и раньше юристы были дебилы а тут совсем скатились .
Чего стоит один их бред про СМС уведомления пару лет назад когда они решили ГК сами же нарушить
ВОт и вопрос .Почему Совку можно нарушать ГК напрямую а клиентам нельзя в рамках тарифов деньги свои туда сюда переводить ? :)))
Двуличный Совок такой мразотный :)
Аплодирую три раза👏👏👏👏👏
ну и чем перевод на счет в другом банке отличается от первого требования?
Тем, что если банку не нравится ваше требование, он может про своё обещание забыть. И ему за это в 99% случаев ничего не будет.