«Совкомбанк» рассказал о «преступной» схеме: клиенты переводили деньги между счетами в разных банках ради бонусных миль Статьи редакции
Банк заблокировал клиентов, чьи операции были не похожи на обычную практику использования карт.
«Совкомбанк» выявил группу физлиц, которая регулярно совершала многократные переводы денег между своими счетами в разных банках без явного экономического смысла, сообщили в компании.
Банк указывает, что переводы носили «транзитный характер без явного экономического смысла» и не соответствовали обычной практике использования карт банка. Как правило, отправителем и получателем переводов выступал один и тот же российский банк, который дает за такие операции бонусные мили.
«Совкомбанк» заблокировал клиентов с подозрительной активностью и планирует обратиться в полицию, чтобы выяснить, замешаны ли в схеме сотрудники банка.
В компании уверены, что некоторые клиенты «Совкомбанка» не знали, что вовлечены в незаконные операции третьими лицами.
Источник vc.ru на финансовом рынке сообщил, что несколько человек использовали уязвимость в программном обеспечении «Совкомбанка». Они оформляли карты банка «Авангард» Airbonus Premium, переводили с них деньги на карты «Совкомбанка», а потом обратно. За каждый перевод «Авангард» начисляет кэшбек в виде рублей или миль.
Например, за перевод 150 тысяч рублей начислялось либо 2100 рублей, либо 7500 миль. Мили обналичивали в авиакассах Москвы через неназванного человека. По информации источника, в «Авангарде» мог быть сотрудник, который массово оформлял карты для кэшбека на неизвестных людей без их заявления и нигде их не регистрировал.
В «Совкомбанке» отказались от комментариев.
А что за требование по экономическому смыслу такие? Деньги клиента, что хочет то и делает, и не собачье дела банка диктовать условия..
"отсутствие экономического смысла" — это формулировка из 115-ФЗ, которая как раз даёт банку основания блокировать клиента.
Значит закон идиотский. И противоречит логичным правам граждан распоряжаться своими деньгами по усмотрению. А банкам дает полномочий больше чем госорганами, на секунду на помню что банки это часные лавочки а не государство
Закон написан на основе мировой практики в области AML (Anti Money-Laundering). Следование международным нормам — один из факторов того, что наша страна может быть полноценным участником мировой финансовой системы. Однако, со времени принятия первой редакции отечественного антиотмывочного закона, ряд его положений были пересмотрены в сторону излишнего ужесточения. Отчасти это связано с тем, что этот закон является достаточно удобным инструментом оказания давления на кого-либо с финансовой стороны.