«Совкомбанк» рассказал о «преступной» схеме: клиенты переводили деньги между счетами в разных банках ради бонусных миль Статьи редакции
Банк заблокировал клиентов, чьи операции были не похожи на обычную практику использования карт.
«Совкомбанк» выявил группу физлиц, которая регулярно совершала многократные переводы денег между своими счетами в разных банках без явного экономического смысла, сообщили в компании.
Банк указывает, что переводы носили «транзитный характер без явного экономического смысла» и не соответствовали обычной практике использования карт банка. Как правило, отправителем и получателем переводов выступал один и тот же российский банк, который дает за такие операции бонусные мили.
«Совкомбанк» заблокировал клиентов с подозрительной активностью и планирует обратиться в полицию, чтобы выяснить, замешаны ли в схеме сотрудники банка.
В компании уверены, что некоторые клиенты «Совкомбанка» не знали, что вовлечены в незаконные операции третьими лицами.
Источник vc.ru на финансовом рынке сообщил, что несколько человек использовали уязвимость в программном обеспечении «Совкомбанка». Они оформляли карты банка «Авангард» Airbonus Premium, переводили с них деньги на карты «Совкомбанка», а потом обратно. За каждый перевод «Авангард» начисляет кэшбек в виде рублей или миль.
Например, за перевод 150 тысяч рублей начислялось либо 2100 рублей, либо 7500 миль. Мили обналичивали в авиакассах Москвы через неназванного человека. По информации источника, в «Авангарде» мог быть сотрудник, который массово оформлял карты для кэшбека на неизвестных людей без их заявления и нигде их не регистрировал.
В «Совкомбанке» отказались от комментариев.
«…несколько человек использовали уязвимость в программном обеспечении «Совкомбанка». Они оформляли карты банка «Авангард» Airbonus Premium, переводили с них деньги на карты «Совкомбанка».»
Или статья криво написана, или в совке путаются в показаниях. При чем тут уязвимость совкомбанка и то, что карты оформляли в авангарде?! То есть уязвимость - в одном банке открывали карты другого банка? Или уязвимость для них - это возможность принимать и
отправлять межбанковские платежи?
«…в «Авангарде» мог быть сотрудник, который массово оформлял карты для кэшбека на неизвестных людей без их заявления и нигде их не регистрировал.»
Не знаю как там в авангарде конкретно дела обстоят, но просто так взять и оформить карту нельзя, не внеся информацию во внутреннюю среду (прогу) банка и не пройдя определенные этапы у разных отделов. То есть сначала счёт открывается, затем карта выпускается. Это все проверяют комплаенс (скоринг или сотрудник), затем отдел открытия счетов открывает. Отделы эти могут быть в разных регионах и как правило в отличных от региона открытия карты, для зашиты от сговоров и махинаций сотрудников. Сейчас ещё многие банки по 115-фз фотографируют клиента физа с паспортом при оформлении карты. Не может манагер сам по себе открыть счёт и выпустить карту, он лишь механическую работу выполняет по составлению заявки. И чтобы в системе данных не было зарегистрированных. Бред в общем написан. Либо в авангарде настолько дырявая система, что ДБО как в 19 веке на бумаге подписан и в ящике стола лежит в подсобке, а спец по фазам карты выдаёт направо и налево без ведома банка 😁
скорее всего обосрался Совком. Может перевод покупкой считал, может еще что.
В духе:
1. Человек перевел 100к в совком
2. Совком заплатил 1к авангарду какой-то комиссии, т.к. что-то рукожопо настроили
3. Авангард заплатил 0.5к человеку и 0.5к оставил себе. И так сделали 1000 человек по 1000раз - схема всем выгодна.
4. Совком прошляпил, угорел и теперь публично расстраивается. Вроде и авангарду предъявить нечего (сами обосрались), и все по закону - но ведь обидно
Совок никому ничего не платил. Платил другой банк людям бонусы. Тут Совок даже доказать не сможет, что понёс ущерб, его нет. Вся новость блеф, Совок ла-жа-нул-ся, но опубликовал новость, чтоб
Рома, Совок таки платил интерчендж. Другое дело, что он платил его именно в силу специфики своей деятельности. Это операционные расходы. Вопрос лишь в том, что он мог настроить эти операции как перевод и платить ИЧ порядка 0.4%, а мог как квазикеш и платить соответственно от 1,7 до 2,1%. И то, и другое с точки зрения платёжных систем корректно.