«Совкомбанк» рассказал о «преступной» схеме: клиенты переводили деньги между счетами в разных банках ради бонусных миль Статьи редакции
Банк заблокировал клиентов, чьи операции были не похожи на обычную практику использования карт.
«Совкомбанк» выявил группу физлиц, которая регулярно совершала многократные переводы денег между своими счетами в разных банках без явного экономического смысла, сообщили в компании.
Банк указывает, что переводы носили «транзитный характер без явного экономического смысла» и не соответствовали обычной практике использования карт банка. Как правило, отправителем и получателем переводов выступал один и тот же российский банк, который дает за такие операции бонусные мили.
«Совкомбанк» заблокировал клиентов с подозрительной активностью и планирует обратиться в полицию, чтобы выяснить, замешаны ли в схеме сотрудники банка.
В компании уверены, что некоторые клиенты «Совкомбанка» не знали, что вовлечены в незаконные операции третьими лицами.
Источник vc.ru на финансовом рынке сообщил, что несколько человек использовали уязвимость в программном обеспечении «Совкомбанка». Они оформляли карты банка «Авангард» Airbonus Premium, переводили с них деньги на карты «Совкомбанка», а потом обратно. За каждый перевод «Авангард» начисляет кэшбек в виде рублей или миль.
Например, за перевод 150 тысяч рублей начислялось либо 2100 рублей, либо 7500 миль. Мили обналичивали в авиакассах Москвы через неназванного человека. По информации источника, в «Авангарде» мог быть сотрудник, который массово оформлял карты для кэшбека на неизвестных людей без их заявления и нигде их не регистрировал.
В «Совкомбанке» отказались от комментариев.
Незаконное обогащение очень сложно будет пришить, хотя СКБ и в последний год массово блокирует пользователей, не выплачивает кешбек и вносит все больше МСС кодов в черный список. Все это приведет просто к тому, что пользователи перестанут получать достойный уровень кешбека и начнут переходить в другие банки. Правда, это заставит другие банки наращивать активность по кешбек программам. Что приводит к отзыву лицензии (Банк Нейва, карта UNO). Сейчас по факту на рынке только 1 банк который платит достойный кешбек - это Уралсиб. Нейву смыли, OpenCard (Открытие) срезало условия. Еще был Райф с его картой "ВсеСразу", но новые карты уже не открывают.
"Правда, это заставит другие банки наращивать активность по кешбек программам. Что приводит к отзыву лицензии."
То есть оказывается именно "выплата кэшбека приводит к отзывам лицензий".
Эльвира Сахипзадовна уже оформила вас замом?
Там претензии были по валютным операциям и ещё чему-то.
Совершенно верно,но автор выражения почему-то валит всё на "выплаты повышенного кэшбека"))