Как инвесторам справиться с рыночным пузырем, инвестируя в фондовый рынок?

Хотите три невероятных статистических факта?

Факт 1. Представьте, что кто-то купил Nasdaq на пике в 2000 году. Другими словами, они купили его в самый неподходящий момент. Кроме того, они не добавили ни цента или доллара после этого до сих пор. Во сколько теперь выросли эти инвестиции? Ответ близок к 300%.

Nasdaq вырос почти в три раза с пика 2000 года, несмотря на то, что потребовалось 11-14 лет, чтобы восстановиться. А от максимума 2000г и вовсе 16 лет!

Индекс NAQDAQ

Факт 2. Теперь представьте себе, что кто-то вложил скорректированный на инфляцию эквивалент 100 000 долларов в худший момент(на максимуме) 1929 года(биржевой крах, великая рецессия). Затем они инвестировали скорректированный на инфляцию эквивалент 10 000 долларов в год каждый год и реинвестировали дивиденды. Сколько лет потребовалось бы, чтобы получить прибыль? 7 или 8 лет. В чем причина? Первые четыре года великой депрессии рынки были настолько медленными, что дешевые покупки помогли, как только рынки снова начали расти. Реинвестирование дивидендов также помогает. Аналогичную картину можно наблюдать, если кто-то инвестировал в японский рынок во время пика.

Промышленый индекс Dow Jones в 1929 году

Факт 3. Если бы кто-то купил японский Nikkei Market на пике и продержался на нем десятилетиями, не добавив ни цента, ни доллара, то сейчас он бы только немного вырос, если бы просто реинвестировал свои дивиденды. Индекс Nikkei достиг максимума в 36 000. Сейчас он составляет 28 800. Таким образом, это один крупный рынок, который падает со своей высоты. Тем не менее, с реинвестированными дивидендами вы бы выросли. То же самое и с британским фондовым рынком FTSE100. Он показал плохие результаты по сравнению с FTSE250 и S&P500. Он был в значительной степени застойным в стоимостном выражении в течение 20 лет. Однако тот, кто реинвестирует дивиденды, будет расти примерно на 5% в год. И конечно, кто-то, кто инвестировал бы ежемесячно, в отличие от одной большой единовременной суммы на пике, заработал бы больше.

Индекс Nikkei
Вот такой нашел наглядный график FTSE100 чистый и с реинвестированием дивидендов

Факты 2 и 3 показывают, что вы можете справиться с любыми пузырями

  • Не боясь покупать те акции, которые могут пузыриться
  • Не боясь находиться в акциях, потому что вы думаете, что это может быть пузырь
  • Инвестируя небольшие суммы, покупая ценные бумаги каждый месяц
  • Реинвестирование дивидендов. Как видно из приведенных ниже графиков, дивиденды имеют огромное значение. Люди забывают об этом.

Еще важный момент - диверсификация

За последние десять лет американские акции показали гораздо лучшие результаты, чем международные и облигации ... и, если уж на то пошло, REIT(фонды недвижимости).

Разумный инвестор, таким образом, перебалансировал бы от одного к другому. Другими словами, за вычетом небольшого количества акций США и вложения в более дешевые международные акции или облигации.

Если затем наступит крах, как в 2020 году, это отличный шанс восстановить баланс в обратную сторону - другими словами, сокращение количества облигаций в портфеле, и покупка подешевевших акций.

Посмотрите на прошлый год как на отличный пример того, как эта стратегия может работать. В прошлом году индекс S&P500 вырос примерно на 17%.

Тем не менее, кто-то, кто восстановил баланс между облигациями и акциями во время худшего кризиса, сделал бы немного больше.

Самое важное, что нужно помнить, это то, что тот, кто беспокоится о лучшем времени для выхода на рынок, и действительно беспокоится о рыночных пузырях, имеет меньше шансов выиграть в долгосрочной перспективе по сравнению с человеком, который просто инвестирует через регулярные промежутки времени и забывает об этом.

И обязательно подпишитесь на мой ТГ. Он есть в профиле. Всем мир!

P.S. Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

0
42 комментария
Написать комментарий...
Наталья Шведова

И в конце ссылка на телеграм

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Susanin

Хорошая разумная статья - и под конец торговля криптой))

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Подрезов
Автор

Это мой ресурс, по тематике может не очень подходит, но я занимаюсь несколькими рынками, в том числе и криптой. Почему бы и не прорекламировать. Если человеку не интересно, можно просто не переходить. За хороший отзыв спасибо

Ответить
Развернуть ветку
Федор Майоров

Ну хотя бы не на фишинговый сайт

Ответить
Развернуть ветку
Fedor Z

Ахахах

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Подрезов
Автор

Я автор, но тоже улыбнулся :)

Ответить
Развернуть ветку
Pavel

Мы торгуем криптовалютой с доходностью в 300% ....
Многие акции приносят больше, но вопрос когда вы их приобрели и продали ,реальная доходность это когда эти 300% у вас в кармане ,но если она есть то математически Вам нет необходимости её рекламировать , в данный момент Вы должны находиться в Вашем собственном самолёте ,пить шампанское 🍾и думать куда потратить заработанные вами деньги .

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Подрезов
Автор

Я пишу статью из частного самолета, пока лечу на свой остров :)

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Dmitry

Очень важно, от какой суммы эти 300%. И насколько стабильны и повторяемы эти проценты. 

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Подрезов
Автор

До примерно 4 млн долл, т.е. текущая глубина. Стабильность - лучше всего об этом скажет фактор восстановления (Recovery factor). Он равен 9

Ответить
Развернуть ветку
Pavel
Ответить
Развернуть ветку
Denis Smirnov

Автор, когда начнёте считать с учетом инфляции, внезапно окажется, что не 7 или 8 лет после Великой Депрессии. Что толку продать акции через 8 лет, если купить на эти деньги можно гораздо меньше. А упущенные возможности купить с огромным дисконтом недвижимость, авто, бизнесы, акции? Деньги должны работать, а они просто пролежали. Даже в банке или облигациях сложный процент дал бы приличные суммы за эти годы.

Финансовая грамотность в России, где привычная инфляция по 10 %, по прежнему удивительно низка...

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт заморожен

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Denis Smirnov

Ничего себе какой вы умный... Даже слово дефляция знаете :-)

Но всё же не совсем так.

Ответить
Развернуть ветку
Кирилл Макеев
Ответ близок к 300%. Nasdaq вырос почти в три раза

300% это в четыре раза

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Александ Есть

@Инспектор а не пора ли таких мошенников выпиливать? Здесь же явная реклама криптовалютного канала торгующего сигналами? Автор явно манипулирует и пытается противопоставить торговлю акциями, "там однажды можно заработать 300%" против своего канала, на котором он рекламирует доходность 300%

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Gematogen Tomsk

Тут недавно автор канала про жизнь таксистки писала статью про LeEco.
Кстати, статья была получше большинства вымученных попыток пиарить свой канал.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Gematogen Tomsk

Я не про интересы скорее, а про то, что клепаются статьи ради одной цели )

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Подрезов
Автор

Я не клепаю копирайт или другой мусор. Статья- это результат опыта, собственные результаты труда, которые я даю людям. Естественно, что у меня есть разные ресурсы, которые я рекламирую, разве это плохо? Тем более ссылка в конце, и никому не мешает

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Подрезов
Автор

Крипта дает возможности быстрых заработков, а фонда - она вечна, у меня есть портфели акций, я коплю на пенсию, и помогаю другим

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Маргарита Зайцева

Вывод - Рынок неадекватный :) 16 лет в минусе, а за несколько лет улетел в x3

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Федотов

"обязательно подпишитесь на телеграм, где мы торгуем криптовалютой с доходностью 300% годовых"

Окей, ладно

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Федотов

Если хватило ума купить Nasdaq на всю котлету, то подстрахуйся, купи так же VXN (индекс волатильности Nasdaq), процентов 5-8 от портфеля.

Nasdaq упадет, VXN полетит вверх +400% (смотри данные 2008 года), продаешь VXN, закупаешь дальше свой Nasdaq.

Вуаля, сработала страховочка от падения, учитесь.

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Подрезов
Автор

Красиво, да

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Gematogen Tomsk

Что брать надо - Казань и Пароходство? )

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
39 комментариев
Раскрывать всегда