{"id":5097,"title":"\u041f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0438\u0442\u0435 \u0432 \u041c\u043e\u0441\u043a\u0432\u0443 \u0442\u0443\u0440\u0438\u0441\u0442\u043e\u0432 \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0443 \u043e\u0442 \u0430\u043a\u0441\u0435\u043b\u0435\u0440\u0430\u0442\u043e\u0440\u0430","url":"\/redirect?component=advertising&id=5097&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/274398&hash=37380e26d7e18a53827df77f3494106574fc9389fcbf0d03cb47fab2464f807b","isPaidAndBannersEnabled":false}
Финансы
Роман Авдалов

Сколько можно заработать на новостройках и стоит ли в 2021 году в них вкладываться

Привет! Меня зовут Рома Авдалов, я финансовый аналитик на инвестиционной платформе Credit.Club. Мы часто анализируем различные финансовые инструменты, чтобы быть в курсе динамики рынка. На основе некоторых обзоров я буду писать статьи и публиковать их для тех, кому интересна тема инвестиций.

Вложение в недвижимость — простой и понятный инструмент инвестирования. Купил → сдал квартирантам → каждый месяц получаешь доход в виде арендных платежей. Или другой способ: купил → перепродал подороже → заработал на разнице.

Насколько выгодными будут вложения в недвижимость, рассчитаю на примере новостроек. А про то, какие есть преимущества, недостатки и риски вложения в строящуюся недвижимость можно почитать в статье: «Как выгодно инвестировать в новостройки в 2021 году».

Перепродажа

Кому-то это покажется банальностью (да простят меня здешние эксперты), но не могу не упомянуть: для перепродажи выгоднее вкладывать деньги в новостройки на начальном этапе строительства. Чем ниже будет готовность, тем дешевле окажется квартира → можно больше заработать.

Например, 2-комн. квартиру на 50,4 кв. м на этапе строительства в одном подмосковном ЖК можно купить за 6 млн рублей. Срок сдачи дома — до марта 2023 года. За 6 млн покупатель получит квартиру с чистовой отделкой и сантехникой — можно заезжать и жить. В этом же ЖК готовые квартиры с такой же квадратурой и планировкой продаются собственниками уже от 7,5 млн рублей.

Сравнение объявлений на готовое и строящееся жильё в одном подмосковсном жилом комплексе

А теперь предположим, что текущая динамика цен сохранится и квартиры в Подмосковье будут дорожать на 8% в год. Посчитаем, сколько можно заработать через два года без учёта инфляции и налогов (для упрощения не стал их использовать в расчётах, но помните — что они ещё смогут снизить доходность):

Доходность от перепродажи составляет примерно 8%, окупаемость — период продажи

Аренда

Если планируется покупка квартиры для сдачи в аренду, есть смысл рассматривать готовое жильё. Тогда не придётся ждать, например, два года, пока дом будет сдан — можно сразу начать зарабатывать.

Посмотрим, сколько за два года можно заработать на аренде. Возьмём 2-комн. квартиру в подмосковном ЖК за 7,5 млн рублей. Средняя стоимость аренды в соседних домах — 35 тысяч в месяц.

Сопоставление стоимости готовой квартиры и арендных платежей в соседних домах на Циане

Без учёта налогов, инфляции, коммунальных платежей (по договорённости их можно возложить на арендаторов), расходов на обустройство и ремонт, доходность за 2 года будет равна:

При таких вводных годовая доходность колеблется в пределах 4%, а инвестиции окупятся примерно через 20 лет.

Чтобы получать больше прибыли, можно два года сдавать квартиру, а потом продать её и заработать на общем росте цены по рынку:

Годовая доходность аренды составляет примерно 4%, а окупаемость инвестиций — 20 лет

Что выгоднее

По моим расчётам наиболее выгодный вариант — покупка квартиры на этапе строительства и перепродажа через два года (без учёта налогов). Если покупать готовое жильё у собственников и сдавать его в аренду, инвестиции окупятся только через 20 лет. Чтобы заработать больше, через несколько лет квартиру можно перепродать. Но даже с учётом аренды доход будет меньше, чем при покупке квартиры в котловане.

Именно при таких вводных кажется очевидным, что проще поискать другие способы вложения 6–7 млн рублей. Или всё же есть те, кто хорошо зарабатывают на новостройках? Буду рад обсудить тему в комментариях и добавить в статью интересные дополнения.

{ "author_name": "Роман Авдалов", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 24, "likes": 6, "favorites": 26, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 257594, "is_wide": true, "is_ugc": true, "date": "Fri, 11 Jun 2021 15:09:24 +0300", "is_special": false }
0
24 комментария
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
4

Инвесторы в недвижимость - конченые педерасты. Разогнали стоимость жилья до небес. Сплошь и рядом продаются квартиры: 7 млн, из которых 5 указываются в договоре, 2 - неотделимые услуги.

Ответить
0

Лучший комментарий!!

Но как это лечить?) Гос регулирование 🤯 или раздавать квартиры как в совке?))

Ответить
3

А где учет инфляции? Посчитайте с инфляцией и удивитесь. 

Ответить
0

Для упрощения не стал в расчётах учитывать инфляцию, налоги и другие издержки. Но даже так видно, что есть смысл поискать другие способы инвестирования.

Ответить
4

По моему мнению, большинство людей все равно думают что квартира это инвест проект!)

Ответить
0

🤣🤣 окупаемость же 20 лет, а за это время дом устарееет, район может поменяться.. Кв, это зарытие денег, ну либо для себя на старость?

Ответить
3

Уже была такая статья и там я доказал, что гораздо лучше купить доллары и положить в банк под проценты.

Ну, или купить биткоины

Ответить
1

доллары под 1%?

Ответить
0

Да хоть 1 %, за 5 лет больше набежит, чем на непонятно инвестии, которую сожрет инфляция или очередная девальвация

Ответить
1

Это ошибочное мнение. Особенно, без доказательств.

Ответить
0

Интересная позиция, но с биткоинами все же очень высок риск. Например, сейчас они вообще в 2 раза упали.

Купить доллары и положить их под процент в банке — невыгодно. Доходность по вкладам в валюте у нас в среднем 0,1% годовых.

Валюту брать только под рост курса имеет смысл. При том в последний год вложения в валюту и недвижимость показывают почти одинаковую динамику. За год доллар стоил минимум 69 рублей, а максимум — 80. Получается, что максимальный рост в валюте мог быть 15,42%. Теперь возьму, допустим, недвижимость в Екатеринбурге. За год она выросла в диапазоне 15%-25%.

Ответить
1

Наши власти держат собственных граждан за лохов, потому столько и платят, им выгодно, чтобы люди были тупыми и держали в банках в рублях, вот в чем проблема.

А так кому надо, открывает счета за границей.

Можно даже слетать в турцию, там открыть счет, а еще лучше купить там слитк золота и положить в банк, без всяких наших заморочек с ндс.
А когда надо продать его, то его купят без проблем по рыночному курсу на нынешний день, а не как наши хапуги за полцены.

Вариантов много, квартира- не приносит деньги, то есть цена не растет, если только не куплена в европе за евро(и будет продана за евро)

Ответить
1

Не учитывать инфляцию на горизонте двух лет еще как то на грани, но на горизонте 20 лет это абсолютно абсурдно. Это один из главных факторов вообще в любых инвестициях.

Ответить
3

Так задача не том, чтобы вы заработали на инвестициях, а в том, чтобы впарить вам кредит от Credit.Club.

Ответить
0

Если хотите, можете и заём получить :) А по сути статьи — вот полный текст: https://journal.credit.club/stoit-li-investirovat-v-novostrojki 
Здесь я опубликовал выдержку из неё, чтобы её обсудить и получить информацию от людей, которые зарабатывают на инвестициях в недвижимость. У вас был такой опыт? Можете поделиться?

Ответить
0

У вас был такой опыт?

Брать кредит на инвестиции и выплачивать вам % по кредиту? Нет, спасибо, к такому опыту инвестиций не стремлюсь.

Ответить
0

Вопрос был про опыт инвестирования в недвижимость, а не про кредит для инвестиций.

Ответить
0

а не про кредит для инвестиций.

 можете и заём получить

Вы точно уверены, что свой кредит мне не предлагали?

Ответить
0

В расчётах не учитывал инфляцию и другие издержки для упрощения. При этом и без них было видно, что проще поискать иные способы вложения денег. Если же рассчитывать подробнее и брать уровень инфляции в среднем 4%, то доходность аренды уже получается на нуле. А у нас ещё будут вычитываться налоги, траты на обустройство жилья, оплату коммунальных платежей в период простоя квартиры и др. Поэтому недвижимость стоит рассматривать скорее как способ хранения денег.

Ответить
1

На эту тему есть гораздо более глубокие статьи

Ответить
1

8% в год? В Москве за года цена выросла на 35%!!

Ответить
0

Думаю, квартира имеет для человека отдельный смысл - имущество, ВЛАДЕНИЕ. Людям это нужно. Спокойнее чувствуешь себя, если есть "лишний" угол.
Всегда понимаешь, если вдруг что, можешь там жить сам, можешь сдавать, можешь продать. Квартира это как золотой слиток, как нефинансовая подушка безопасности.

Для больших игроков с сотнями млн инвестиции в квартиры очевидно не интересны. Это и обсуждалось тут неоднократно.

Про себя скажу так: живу в одной квартире, вторую (примерно в половину стоимости первой) сдаю, чему вполне рад. 
На бирже имею активов стоимостью не больше 10% цены сдаваемой квартиры. Стабильность ощущаю именно за счёт квартиры, а не биржевых инструментов. 
Но я не профи) Доходность портфеля 5,5 с января 2021 г.

Ответить
0

Согласен, что люди так чувствуют себя спокойнее, поэтому могут закрыть глаза на низкую доходность. А на бирже вы инвестируете в рамках определённой суммы или ещё периодически пополняете вложения?

Ответить
0

А как вы коммунальные платежи так лихо посчитали? 10 000 х 24 = 24 000р. я тоже так хочу за коммуналку платить)) В жесткой реалии там 240 000р.

Ответить
Читать все 24 комментария
Пять практических приёмов, как улучшить читаемость документов
Пошаговый пример переработки таблицы Joey Cherdarchuk, darkhorseanalytics.com
Как малому бизнесу понять свою «зону смерти»

Риск-менеджмент традиционно считается уделом крупных компаний. Кроме них просчитывают риски разве что стартапы, и те по требованию инвесторов. Малый и средний бизнес (МСБ) работает без подобной аналитики — ему не до этого. Предпринимателей можно понять, когда ты поднимаешься с нуля или масштабируешь проект, мысль идет в векторе достижения…

31 июля завершается приём заявок в 1-й этап отбора программы B2C Future Solutions
Опрос: 38% сотрудников в США на удалёнке регулярно работают в кровати Статьи редакции

При этом 74% опрошенных регулярно испытывают боль или дискомфорт во время работы.

Как подготовиться к жизни без cookies: рекомендации маркетологам

О технологии Federated Learning of Cohorts (FLoC), которая заменит cookies, Google объявил еще в начале года. Недавно компания анонсировала перенос запуска технологии на 2023 год, и теперь у рынка интернет-маркетинга есть 2 года, чтобы найти альтернативу работе с данными. Как выглядит ситуация сейчас и что делать маркетологам — в обзоре от AiData.

Как превратить юристов из бюрократов в опору компании

Бывает, что корпоративные юристы — люди, которые не показываются из кабинета и иногда вставляют палки в колёса другим отделам. Но в «Фоксфорде» они сами ходят к бизнес-заказчикам и предлагают идеи. Юрист онлайн-школы «Фоксфорд» Катя Кулакова рассказывает, как работает юридический отдел, который живёт интересами компании.

Катя Кулакова, юрист онлайн-школы "Фоксфорд"
Как успешно пройти испытательный срок?

Свершилось – вы получили работу мечты! Но впереди еще три месяца испытательного срока. Это время дается вам и работодателю, чтобы определиться, насколько вы друг другу подходите. Как использовать это время с максимальной для себя пользой? Рассказывает главный специалист отдела подбора персонала Ольга Шабалина. Как всегда, упаковали полезные…

Девять советов для улучшения сна, которые (не)работают у меня
Скандалы пивоварни BrewDog приносят её панкам-создателям миллионы: история про дикий маркетинг Статьи редакции

Джеймс Ватт и Мартин Дики ездят на танке по Лондону, продают чучела с бутылками внутри, бесят корпорации своим «агрессивным портером» и благодаря этому привлекают инвесторов и покупателей.

Мартин Дики (слева) и Джеймс Ватт (справа) BrewDog
Олег, не переживай, мы не одни. Твоя Маша

Привет, я Роман Рабочий. В марте я выпустил статью про виртуального секретаря Машу, позавчера рассказал, как мы преодолеваем конкуренцию, а вчера «Тинькофф Банк» вдруг назвал меня «последователем». Давайте расставим точки над i.

null