Сегодня у меня шокирующий пост.
Я даже не думал писать об этом ранее, но утром - мы с моим партнером анализировали результаты стресс тестов и моделировали реальную ситуацию. Для этого - посчитали, как ведет себя стратегия с учетом сложных процентов и примитивного риск-менеджмента.
Цифры получились столь шокирующие, что я не смог об этом не написать. Нет, конечно, я понимал и ранее, как работает сложный процент, но не применял его к нашей стратегии. Сегодня попробовал и вот что получилось...
Для того, чтобы вас немного подготовить - давайте сначала поговорим о том, что такое "сложный процент" в инвестициях? На мой взгляд - это самая главная тайна и немногие люди знают о ней. Если же знают - недооценивают.
Я нашел довольно подробную статью на эту тему. Советую прочитать ее внимательно, кто знает - быть может она изменит вашу жизнь.
Для тех кто не хочет "менять свою жизнь" - кратко расскажу суть.
Будем считать, что доходность фонда Баффета - 20% в год. Будем считать, что вы начали инвестировать с ним 65 лет назад. Будем считать, что вы вверили в его умелые руки 1 000$. Сколько денег было бы у вас сейчас?
65 000$? 1 000 000$? Беру в руки калькулятор. Считаю. Вы готовы?
140 210 647$!!! Сто сорок миллионов Карл!!!
Естественно, если вычесть комиссии за обслуживание - получится на порядок меньше. Если учесть, что это был ваш источник дохода, а вам сложно 65 лет питаться лишь энергией сложного процента - надо тратить деньги на жизнь, получится вполне себе разумная цифра. Но все равно впечатляет, не правда?
Вернемся к нашей стратегии. Сначала шокирующая таблица:
Что она значит?
Int% - это наша доходность по годам.
Comp Int% - это доходность, учитывая сложный процент за 6 лет (2021 год - еще не закончился).
Start NLV - сумма первоначальных инвестиций.
NLV - это сумма на нашем счете на начало следующего инвестиционного раунда.
Итак, вложив в стратегию 100 000$ в 2015 году - мы бы сейчас имели 511 млн. долл. Реально ли это? Конечно нет!
Начнем с того, что опционы имеют ограничения по объему торговли. Если мы инвестируем миллион или 10 миллионов - это нормально, хотя сделка уже - весьма крупная. Если же речь идет об инвестициях в сотни миллионов... Не думаю, что это вообще реально. Хотя я не имею такого опыта и рассуждать об этом не буду.
Скажу лишь, что до того как стать мошенником №1 в мире - Бернард Мейдофф - был успешным трейдером и инвестором в опционы. Он изобрел свою опционную стратегию, которая сделала его миллиардером очень быстро. Затем же, по словам знающих людей - он так увеличил свой фонд и объем сделок, что на "той стороне" просто не было покупателей/продавцов. Это привело его сначала к убыткам, а потом и к схеме Понци.....
Чтобы не повторять трагическую судьбу Мейдоффа - не будем инвестировать миллиарды в опционы :) Поэтому давайте будем более реалистичны.
Для этого у нас есть расширенная таблица:
Эта таблица - близнец предыдущей, но здесь мы откладываем 50% от NLV в резерв.
Смотрите. В первый год мы заработали 190 тысяч. Счет стал - 290 тысяч (100к + 190к) - 145 000$ мы отложили. Часть из них потратили на жизнь. Часть держим на случай плохого года - а он обязательно настанет!
7 896% тоже звучит - как издевка над реальностью, но берите в руки калькулятор - проверяйте. Либо вообще ничего не делайте. Время обеда.....
P.S. Мой партнер сказал мне, что я не верно посчитал проценты. Получается, что 7 896% не учитывает то обстоятельство, что мы получили кэшем около 5 млн долл. Действительно. Но я не считаю их, так как это наш резерв. И рано или поздно он нам понадобится....
Не знакомы со сложным процентом, лишь новички. А для них важнее куда вкладывать. Уж явно не в банк, там то эти проценты лишь чуть лучше сохранят капитал, чем матрац. Вот про что нужно рассказывать, а не быть капитаном очевидности:) ничего личного, просто такими статьями на Дзене любопытных на бабки подставляют, зажигая интерес, после которого они спускают все в сверх рискованные инструменты.
Фрай в одной из серий Футурамы стал самым богатым человеком на Земле как раз поэтому. Правда и слил все деньги, купив баночку анчоусов. Хехе.
Борец с матрацами
точно. Дон Кихот костабравский
117% в худший год?
Баффет вашей доходности завидует!!!
Если бы вы почитали мой блог целиком, а не только эту статью - поняли бы, что я как раз и борюсь с "матрацами" и рискованными инвестициями...
Пока что в нем только красивая история о вас и почему опционы - опять же по вашему мнению. Несколько разборов прошлых лет, в виде описания кофейной гущи, которая уже сформирована. Это все красивая теория, которой, к сожалению, очень много на просторах всея рунета. И кроме как засорять голову новичкам ничего не несущая. В совокупности это все и огорчает. Хорошие практики почему-то не хотят рассказывать своих секретов - ах да, им некогда, надо тех.анализ на досуге делать, а не статьи писать)
Хотя о чем это я... Парочку блогов все так существует с хорошей аналитикой и мыслями в нашем рунете. Но в профессиональной тусовке о них и так все знают:) А у вас все впереди, если правильно услышите, то легко попадете в эти несколько стоящих инвестиционных блогов всея рунета)
А пока все это похоже на блоги продвигающие бинарные опционы, которых вы так не любите и все стремитесь отправить в ад - с чем я не могу не согласиться)))
Надеюсь заложил зерно критического взгляда на контент и скоро мы увидим реально мясные статьи, много подписок, лайков и коммерческих предложений в вашу сторону)
Евгений, спасибо Вам за комментарий. Помогли написать пост на интересную тему.....
Вы написали столь развернутый комментарий, что отвечу на него отдельным постом. Постараюсь сегодня. Пока Вам простое человеческое спасибо:) Что касается коммерческих предложений - я подробно написал об этом
а можно узнать как можно 20% годовых стабильно получать?
В следующей жизни родиться Уорреном Баффетом, полагаю
Меня одного заебли отсылки к уорену баффету?)
Позавидует, когда мы эту доходность покажем в реальности. Пока это лишь стресс тест. Я подробно по неделям разбираю это в своем блоге. С отчетами и статистикой.....