{"id":7297,"title":"\u0417\u0430\u043a\u0430\u0442\u0438\u043b\u0438 \u0432\u0435\u0447\u0435\u0440\u0438\u043d\u043a\u0443 vc.ru. \u0420\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c \u0438 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c, \u043a\u0430\u043a \u044d\u0442\u043e \u0431\u044b\u043b\u043e","url":"\/redirect?component=advertising&id=7297&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/300923-proveli-vecherinku-vc-ru-i-sdelali-ofis-uyutney-s-pomoshchyu-novogo-servisa-ot-ozon&placeBit=1&hash=1786c9dcf11a3b054c8e53004e27074664313ed4055e24064ede059ebc186db8","isPaidAndBannersEnabled":false}
Финансы
Murat Podgoretskiy

Сила сложного процента. Почему Уоррен Баффет богатейший человек планеты

Сегодня у меня шокирующий пост.

Я даже не думал писать об этом ранее, но утром - мы с моим партнером анализировали результаты стресс тестов и моделировали реальную ситуацию. Для этого - посчитали, как ведет себя стратегия с учетом сложных процентов и примитивного риск-менеджмента.

Цифры получились столь шокирующие, что я не смог об этом не написать. Нет, конечно, я понимал и ранее, как работает сложный процент, но не применял его к нашей стратегии. Сегодня попробовал и вот что получилось...

Для того, чтобы вас немного подготовить - давайте сначала поговорим о том, что такое "сложный процент" в инвестициях? На мой взгляд - это самая главная тайна и немногие люди знают о ней. Если же знают - недооценивают.

Я нашел довольно подробную статью на эту тему. Советую прочитать ее внимательно, кто знает - быть может она изменит вашу жизнь.

Для тех кто не хочет "менять свою жизнь" - кратко расскажу суть.

Будем считать, что доходность фонда Баффета - 20% в год. Будем считать, что вы начали инвестировать с ним 65 лет назад. Будем считать, что вы вверили в его умелые руки 1 000$. Сколько денег было бы у вас сейчас?

65 000$? 1 000 000$? Беру в руки калькулятор. Считаю. Вы готовы?

140 210 647$!!! Сто сорок миллионов Карл!!!

Естественно, если вычесть комиссии за обслуживание - получится на порядок меньше. Если учесть, что это был ваш источник дохода, а вам сложно 65 лет питаться лишь энергией сложного процента - надо тратить деньги на жизнь, получится вполне себе разумная цифра. Но все равно впечатляет, не правда?

Вернемся к нашей стратегии. Сначала шокирующая таблица:

Что она значит?

Int% - это наша доходность по годам.

Comp Int% - это доходность, учитывая сложный процент за 6 лет (2021 год - еще не закончился).

Start NLV - сумма первоначальных инвестиций.

NLV - это сумма на нашем счете на начало следующего инвестиционного раунда.

Итак, вложив в стратегию 100 000$ в 2015 году - мы бы сейчас имели 511 млн. долл. Реально ли это? Конечно нет!

Начнем с того, что опционы имеют ограничения по объему торговли. Если мы инвестируем миллион или 10 миллионов - это нормально, хотя сделка уже - весьма крупная. Если же речь идет об инвестициях в сотни миллионов... Не думаю, что это вообще реально. Хотя я не имею такого опыта и рассуждать об этом не буду.

Скажу лишь, что до того как стать мошенником №1 в мире - Бернард Мейдофф - был успешным трейдером и инвестором в опционы. Он изобрел свою опционную стратегию, которая сделала его миллиардером очень быстро. Затем же, по словам знающих людей - он так увеличил свой фонд и объем сделок, что на "той стороне" просто не было покупателей/продавцов. Это привело его сначала к убыткам, а потом и к схеме Понци.....

Чтобы не повторять трагическую судьбу Мейдоффа - не будем инвестировать миллиарды в опционы :) Поэтому давайте будем более реалистичны.

Для этого у нас есть расширенная таблица:

Эта таблица - близнец предыдущей, но здесь мы откладываем 50% от NLV в резерв.

Смотрите. В первый год мы заработали 190 тысяч. Счет стал - 290 тысяч (100к + 190к) - 145 000$ мы отложили. Часть из них потратили на жизнь. Часть держим на случай плохого года - а он обязательно настанет!

7 896% тоже звучит - как издевка над реальностью, но берите в руки калькулятор - проверяйте. Либо вообще ничего не делайте. Время обеда.....

P.S. Мой партнер сказал мне, что я не верно посчитал проценты. Получается, что 7 896% не учитывает то обстоятельство, что мы получили кэшем около 5 млн долл. Действительно. Но я не считаю их, так как это наш резерв. И рано или поздно он нам понадобится....

{ "author_name": "Murat Podgoretskiy", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 13, "likes": -5, "favorites": 8, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 274770, "is_wide": true, "is_ugc": true, "date": "Wed, 28 Jul 2021 15:56:23 +0300", "is_special": false }
0
13 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...

Не знакомы со сложным процентом, лишь новички. А для них важнее куда вкладывать. Уж явно не в банк, там то эти проценты лишь чуть лучше сохранят капитал, чем матрац. Вот про что нужно рассказывать, а не быть капитаном очевидности:) ничего личного, просто такими статьями на Дзене любопытных на бабки подставляют, зажигая интерес, после которого они спускают все в сверх рискованные инструменты. 

4

Фрай в одной из серий Футурамы стал самым богатым человеком на Земле как раз поэтому. Правда и слил все деньги, купив баночку анчоусов. Хехе.

1

Борец с матрацами

1

точно. Дон Кихот костабравский

0

117% в худший год?
Баффет вашей доходности завидует!!!

1

Если бы вы почитали мой блог целиком, а не только эту статью - поняли бы, что я как раз и борюсь с "матрацами" и рискованными инвестициями...

0

Пока что в нем только красивая история о вас и почему опционы - опять же по вашему мнению. Несколько разборов прошлых лет, в виде описания кофейной гущи, которая уже сформирована. Это все красивая теория, которой, к сожалению, очень много на просторах всея рунета. И кроме как засорять голову новичкам ничего не несущая. В совокупности это все и огорчает. Хорошие практики почему-то не хотят рассказывать своих секретов - ах да, им некогда, надо тех.анализ на досуге делать, а не статьи писать)
Хотя о чем это я... Парочку блогов все так существует с хорошей аналитикой и мыслями в нашем рунете. Но в профессиональной тусовке о них и так все знают:) А у вас все впереди, если правильно услышите, то легко попадете в эти несколько стоящих инвестиционных блогов всея рунета)
А пока все это похоже на блоги продвигающие бинарные опционы, которых вы так не любите и все стремитесь отправить в ад - с чем я не могу не согласиться)))
Надеюсь заложил зерно критического взгляда на контент и скоро мы увидим реально мясные статьи, много подписок, лайков и коммерческих предложений в вашу сторону) ред.

1

Вы написали столь развернутый комментарий, что отвечу на него отдельным постом. Постараюсь сегодня. Пока Вам простое человеческое спасибо:) Что касается коммерческих предложений - я подробно написал об этом

0

а можно узнать как можно 20% годовых стабильно получать?

0

В следующей жизни родиться Уорреном Баффетом, полагаю

0

Меня одного заебли отсылки к уорену баффету?)

0

Позавидует, когда мы эту доходность покажем в реальности. Пока это лишь стресс тест. Я подробно по неделям разбираю это в своем блоге. С отчетами и статистикой.....

0
Читать все 13 комментариев
«М.Видео»: последний ноутбук оказался витринным образцом — на сайте это не было указано, я заплатил за него полную цену

Хочу предостеречь вас от неприятного опыта и плохих эмоций при покупке в «М.Видео» и «Эльдорадо» — данные ритейлеры любят обмануть легкомысленного покупателя. Пожалуйста, обращайте внимание на все факторы и не теряйте бдительность при покупке. Не хотелось бы мне такие удручающие фразы бросать, но реальная ситуация требует освещения.

Принцип «Всё смотрю». Часть 1

Стереотипный образ руководителя: серьёзный дядя или серьёзная тётя в костюме за большим столом принимает важные решения на совещании. Реальные руководители такое, конечно, тоже делают, но мне кажется, что довольно редко. Гораздо чаще хорошие руководители заняты непрезентабельной и весьма тяжёлой работой — они собственноручно следят за работой…

«Российский рынок акций был и остаётся одним из самых привлекательных в мире»

Виталий Исаков, директор по инвестициям УК «Открытие» («Открытие Инвестиции»).

Будущее наступит во вторник на OneRetailConf
ИИ помог мошенникам украсть $35 млн, Facebook согласился сотрудничать с регуляторами и другие новости из мира МО
Флаги Китая и США развеваются у здания компании в Шанхае, Китай, 14 апреля 2021 года. REUTERS / Aly Song
Дефицит цифровых кадров в России и их подготовка

Весь мир переходит в цифровую среду. Пока в ежегодном глобальном рейтинге конкурентоспособности Россия занимает 43-е место, но задерживаться на нем не намерена. Для этого правительство запустило программу «Цифровая экономика РФ», которая будет поддерживать цифровую экономику в стране и подготовку необходимых кадров.

Как мы запустили MVP, получили первые продажи за 1,5 месяца и сэкономили 1 млн рублей

Рассказываем, как команда Minisol за 1,5 месяца помогла клиенту превратить идею в перспективный стартап и сколько стоил каждый этап.

Прокрастинация: Как перестать откладывать на потом и 4 способа которые мне помогли

Каждый раз, когда я начинаю думать о сложной или неприятной задаче, я чувствую внутреннее сопротивление. Например, когда нужно практиковать английский, писать сценарий или работать над сложным проектом.

Объявлены победители Finlanding
«Spotify: История продукта». Как мы разработали алгоритмы музыкальных рекомендаций

Из онлайн-библиотеки — в сервис персонализированных рекомендаций.

«Типографика в будущем»: дизайнер описывает, как дизайн и шрифты показывают футуризм в научной фантастике Статьи редакции

Разбирает «Валли», «Бегущего по лезвию» и другие фильмы, показывает, как создать свой шрифт «из будущего».

null