{"id":6456,"title":"\u041f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443 \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e \u0438\u0445 \u0448\u0438\u0444\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c","url":"\/redirect?component=advertising&id=6456&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/281058-pochemu-vazhno-zashchishchat-dannye-vo-vremya-obrabotki&placeBit=1&hash=dc7f2bae2bc390fd70ec9b439b852fb5901b27f8537bbae69b6bbdceddf340ad","isPaidAndBannersEnabled":false}
Финансы
Маша Цепелева

«Участвовали банки из топ-30»: The Bell рассказал о финансовой системе нелегальных онлайн-казино и букмекеров в России Статьи редакции

Кто участвовал в финансовой цепочке, какими способами выводили деньги и как власти планируют регулировать рынок — в материале.

Объём рынка ставок в России оценивается в 1,25 трлн в год. В начале 2021 года ЦБ начал проверять, штрафовать и отнимать лицензии у банков и организаций, которые замешаны в переводах онлайн-казино. На фоне проверок ЦБ в январе казино и нелегальные букмекеры перестали принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, и практически приостановили работу. В финансовой схеме мог участвовать банк Qiwi, «ЮMoney», банки из топ-30, кипрская Ecommpay и другие. Главное — из расследования The Bell.

Кто участвовал в цепочке

С 2006 года казино в России могут работать только в специальных игровых зонах. С того же года казино начали «переезжать» в интернет. Организаторы получали лицензии в юрисдикциях, где азартные игры не запрещены, например, в Кюрасао. Деньги от ставок получали через нескольких посредников.

  • В декабре 2020 года Банк России оштрафовал Qiwi на 11 млн рублей и ограничил часть операций «Киви банка», через который работает Qiwi. Источники на рынке связывали санкции ЦБ с обработкой платежей для «серых» букмекеров.
  • В январе 2021 года ЦБ ограничил переводы денег в «ЮMoney» между физлицами и компаниями-нерезидентами. Близкий к «ЮMoney» источник Frank Media рассказал, что ЦБ ввёл ограничения из-за работы с «серыми» букмекерами. Представитель Qiwi ответил The Bell, что компания всегда соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством. Представитель «Юmoney» отказался от комментариев.
  • В апреле 2021 года регулятор отозвал лицензию у НКО «РИБ», в начале июня — у РФИ Банка, в июле — у «Русского финансового общества». У всех за операции с нелегальными онлайн-казино.
  • Одним из основных проводников трансграничных платежей для онлайн-казино трое источников The Bell назвали европейскую Ecommpay. Ставки с русских банковских карт шли на специальные счета, а потом — на счета казино, в основном в кипрских банках.
  • «ЦБ с их схемами много лет ничего не мог сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 альтернативные схемы, — рассказывает один из клиентов компании. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллиардов рублей в месяц».

Схемы вывода денег

  • Каждой трансакции в платежных системах присваивается MCC-код. Например, для онлайн-казино — 7995, в России такие операции запрещены. Но банки-эквайеры могут менять код, например, на код покупки электронной валюты, оплату игр и другой.
  • Чтобы вывести деньги с карты, нужен банк-эквайер, подключённый к системам Visa и Mastercard. Были задействованы десятки банков, включая участников топ-30, рассказывают трое собеседников The Bell. Ответственный менеджер видел, что операция может быть незаконной, но давал ей ход. За это мог зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций, утверждает источник.
Схема вывода денег через карты The Bell
  • The Bell ознакомились с копиями договоров между ООО «НКО Юмани» (прежнее название «Яндекс.Деньги») и компанией «Техинфьюжн». В 2014–2019 годах платежная система принимала ставки игроков работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.
  • Судя по договорам, «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов игроков в «Сбербанке», «Альфа-банке», «Промсвязьбанке» и «Киви Банке», рассказали The Bell юристы «Парлана» (компания представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами, в суде «Техинфьюжн» с основателями 1xBet).
Схема вывода денег через кошельки The Bell

Как власти и банки хотят регулировать рынок

В декабре 2020 года Владимир Путин подписал закон о едином регуляторе азартных игр. Автором идеи себя назвал член исполкома, генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Он «родственник высокопоставленного представителя одной из силовых структур, которая заинтересована в реформировании азартного рынка», рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить информацию не удалось.

По новому закону с 1 сентября букмекеры должны отчислять 1,5% от выручки в квартал, а минимальная сумма отчислений за квартал — 30 млн рублей. До принятия закона букмекеры обязаны были переводить в пользу спортивных федераций 5% от доходов, но не менее 15 млн рублей в квартал.

В августе 2019 года единым оператором лотерей в поддержку развития бокса стала компания «Спортивные лотереи». В июне 2021 года 99% долей в этой компании стал владеть боксерский центр Кремлева, 1% — ВТБ. На ПМЭФ в 2021 году Кремлев заключил соглашение с ВТБ о сотрудничестве «в сфере развития лотерейного бизнеса», стороны не раскрыли условия.

ВТБ вместе со структурами Кремлева будут разрабатывать единый центр учёта ставок, который необходим по новому закону, рассказали The Bell два источника на платёжном рынке.

Как работает легальный рынок букмекеров

  • В России работает два Центра учета переводов интерактивных ставок, через который легальные букмекеры могут получать деньги. Оператор первого — НКО «Мобильная карта», второго — Qiwi.
  • Центр — посредник между игроком и букмекером, он отвечает за прием платежей и выплату выигрышей, с учётом налога в 13% с каждого выигрыша, который должен заплатить игрок.
  • Большинство легальных букмекеров работают в «белой» и «серой» зоне, чтобы избавиться от налогов на часть доходов, утверждают два источника The Bell.
  • «Белые» букмекеры использовали сложные схемы для вывода денег, чтобы ускорить переводы. Например, «если человек из Узбекистана делал ставку в букмекере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет, он этого не делал», рассказывает источник на платёжном рынке.

Как работает рынок сейчас

  • К лету 2021 года большинство онлайн-казино смогли возобновить работу с онлайн-платежами и установили минимальный лимит для одной ставки в €1. Журналист The Bell смог пополнить счёт на «зеркале» Azino777 с карты «Сбера». При этом получателем значится Gateway Kyiv Ukr.
  • 1xBet создал телеграм-бота, который каждый день даёт ссылку на действующее «зеркало». Ставки можно делать с помощью биткоинов. Деньги на счёт можно внести наличными в 60 терминалах «Кенгуру» в Москве.
{ "author_name": "Маша Цепелева", "author_type": "editor", "tags": ["\u043a\u0430\u0437\u0438\u043d\u043e","\u0431\u0443\u043a\u043c\u0435\u043a\u0435\u0440\u044b"], "comments": 39, "likes": 42, "favorites": 78, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 275895, "is_wide": true, "is_ugc": false, "date": "Sat, 31 Jul 2021 13:11:58 +0300", "is_special": false }
0
39 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
14

Честно говоря, не верится в озвученную ёмкость букмекерского рынка в России. Это ж 17 миллиардов долларов.
Вон Коммерсант пишет, что в 2019 году выручка буков составила 137 миллиардов рублей. Вот эта цифра куда больше похожа на правду.

Ответить
16

в 2020м уже под 400 млрд. И это только белые буки.

В статье же говорится об объёме белых буков + серых + ОНЛАЙН КАЗИНО...

Так что вполне себе реальные цифры.

Ответить
14

Уже пора к рынку гэмблинга отнести большую часть неквалифицированных инвесторов Тиньков Инвестиций и им подобных брокеров 😁

Ответить
6

Я тебя уверяю, крупные финансовые институты тоже можно смело отнести к этому списку =)

Ответить
0

это уже эпидемия

Ответить
0

Ещё одна :), быстрые инструменты масштабирования таки сделали жизнь краше 😂

Ответить
13

Да уж, жизнь бьёт ключом: финансовые пирамиды, нелегальные онлайн-казино, серые и черные ставки на спорт, шорт соревнования хомяков на бирже. Кто-то зарабатывает, кто-то покрывает, кто-то делает вид, что борется с этим, кто-то спускает свои кровно заработанные или взятые в кредит, банки дают в кредит под выгодный 🙈 процент. Почти все довольны.... Каждый получил своё.

Ответить

Отвратительный бинокль

Александр
6

Зис из Спарта

Ответить
3

И это все не имеет никакого сравнения с тем, что делает государство

Ответить

Отвратительный бинокль

Ivan
1

То же самое. Другие масштабы, дивиденды покруче, рычагов и методов побольше.

Ответить
0

Для того, чтобы осознать на сколько сильно "жизнь бьёт ключом" можно посетить другие страны. Не важно будут ли это сильно развитые страны или победнее. Главное, познакомившись с другой культурой и человеческими занятиями вы осознаете, что делать можно что угодно для жизни. 

Ответить
4

Игромания будет болезнью номер 1 скоро в России. 

Ответить
4

Была до ввода запрета.

Ты наверно не застал, но совсем недавно везде стояли «столбы», в которые нужно было закидывать 5₽ для выигрыша. Ставили их на вокзалах, у школ, возле проходных заводов.

Ответить
0

Застал, конечно. Только есть один нюанс. Владельцы столбов и автоматов настолько агрессивный маркетинг не проводили, спонсорами спортивных мероприятий не выступали и рекламных бюджетов для интернета не имели. И не забывайте, что автомат принципиально отличается от ставки возможностью выбора исхода последней, что приближает ставки к квази-финансовому рынку и восприятию их в виде потенциального финансового инструмента.

Ответить
–1

Ставки адекватная тема, если использовать их для нужных целей. Например при просмотре футбола ставлю на команду, которая играет против моей. Тем самым интересней смотреть сам матч и я в любом случае остаюсь в выигрыше. Небольшая трата денег, а отдых получается качественней в несколько раз. 

А вот дупление в казино сродни какой-то наркомании. Что те автоматы 5-рублевые, что полноценное казино. 

Ответить
4

В ЗеБелл сумели прочитать <s>Врублевского</s> ТГ-канал БэдБанк и написать статью.

Ответить

Первоначальный рак

3

Самый смех это 13% с выигрыша. Я правильно понимаю, что условно я 100к залил, проиграл. Потом закинул еще 100к, поднял до 200, вывел и с меня еще 26к налога удержали?

Ответить
0

Зависит от конторы
Где то, с тебя буду считать правильно, ну то есть проиграл 100к и с этой суммы до конца года будут считать вычитая выплаты 
А кто то будет  снимать налог и по сути налог должен был не 26к , а 13к, ты же только 100 выиграл

Ответить

Первоначальный рак

Иван
2

По факту налога вообще быть не должно. Т.к. я 200 закинул и 200 вывел)

Но если все таким налогами, тогда ставочники ещё большие идиоты, чем я думал)

Ответить

Заслуженный

Первона…
6

Расходы не считаются при уплате НДФЛ. Также по аналогии с билетами на лотерею, если вы на них потратили 500 тысяч, а выиграли 200 тысяч, то вы всё равно должны заплатить налог с этих 200 тысяч (правда если сумма разового выигрыша свыше 15000, то налоговый агент автоматически их удержит это их обязанность).

Ответить
2

Прям напомнили сцену:

— Позвольте, позвольте, ну хорошо, я женился, а зачем же тогда я костюмы у ей купил? А?
— Вот и будете в них щеголять в медовый месяц!
— Минуточку… Я за их деньги заплатил? Заплатил. А раз я женюсь, значит, они мне даром достались бы! Что ж, выходит, я у самого себя купил? А?
— Так вы сначала купили, а потом женились. Чего вы тень на плетень наводите? 
— Нет, я так не согласен! Раз я женюсь, костюмы и так мои. Отдайте деньги или я жениться не буду!
— Отдайте ему деньги… Да нате, выкусите! Сестра, может, уже развелась. Может быть, она женщина, может, у нее больное самолюбие… А он жениться не будет?!.. 

P.S. Может, вам еще с проигрыша налоговая НДФЛ возмещать должна? )))

Ответить
1

Не плохо бы ... 

Ответить
0

Ну крупные конторы сами налог платят за игрока 

Ответить

Заслуженный

Иван
2

Здесь не от крупности конторы зависит, а от суммы. 
п.1 ст.214.7 НК РФ

Налоговая база по доходам, равным или превышающим 15 000 рублей, в виде выигрышей, полученных от участия в азартных играх, проводимых в букмекерской конторе и тотализаторе, определяется налоговым агентом путем уменьшения суммы выигрыша, полученного при наступлении результата азартной игры, на сумму ставки или интерактивной ставки, служащих условием участия в азартной игре.

Ответить
1

От конторы 
Фонбет на все суммы платит налоги за клиента
Лига ставок с 15 тысяч снимает налог 

Ответить

Заслуженный

Иван
3

Ну а по закону до 15000 человек сам должен подавать декларацию и платить налог, а с 15 букмекерка. При этом до 4000 вообще не облагаются налогом выигрыши.

Ответить
0

скажи это казино в Лас-вегасе

Ответить
0

Скорее всего как на бирже, по итогам года. 

Ответить
2

Qiwi им всегда кассу держала, также как и русским криптобиржам, и пр. серым площадкам

Ответить
1

Так играют в нелегальных, потому что сейчас запретили тотализаторы в России , а в нелегальных по 50 миллионов тиражи

Ответить
1

Тиражи минут быть и по 9 999 999 999 999 рублей. Просто это отъем денег. Один из тех относительно честных способов, которые есть на вооружении современных Бендеров. На дурака, как говорится, не нужен нож.

Ответить
1

Ну, таков выбор дурака, естественный отбор, чтож поделаешь. Опять же в тюрьму никто не посадит за уклонение от игры в казино. И на схемах уклонения от игры в казино сотрудники казино не зарабатывают. И в квартире у полковника казино не находят 8,5 миллиардов...

Ответить
1

Эту проблему можно решить одним днем: перестать регулировать этот рынок.

Ответить
0

Тогда в стране не останется бедных, они станут нищими

Ответить
0

Если человек способен промотать все деньги в казино, то его никакой закон не спасёт. Он просто не приспособлен к жизни и вместо казино понесёт деньги в пирамиду или в сетевой маркетинг.

Ответить
0

Только потом он начнет вас или ваших детей грабить на улице, и жить на вокзале, ну и вообще всячески портить нормальным людям жизнь

Ответить
0

Сядет в тюрьму, как и любой другой преступник.

Ответить

Комментарий удален

0

Когда выводил крипту, то мне на карту падали деньги с разных физ лиц ))
Обнал уехал в онлайн )

Ответить

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Читать все 39 комментариев
«Вам звонок из Циан»: зачем компания скупает номера телефонов и как call-tracking помогает клиентам сервиса

Подменные номера телефонов защищают от нежелательных звонков и упрощают аналитику продаж

Что может быть важнее прибыли. ESG-словарь для инвестора

В 2020–2021 гг. резко возросла популярность темы ответственного инвестирования, или ESG. Идея о том, что инвестиции должны не только приносить прибыль, но и поддерживать экологию и социальную справедливость, привела к тому, что ESG-фонды стали играть значимую роль на мировых рынках капитала.

Hyundai после покупки Boston Dynamics начала использовать роботов на своём заводе вместо охранников Статьи редакции

Factory Safety Service Robot способен определять людей, измерять температуру в помещении и распознавать опасные ситуации.

Робот Factory Safety Service Robot во время патрулирования завода Kia Фото Hyundai Motor Group
Как наша проблема стала нашим хобби, профессией и источником заработка

Начну записывать нашу историю о том, как офисная работа в IT и финансах была заменена собственным делом и как мы за год после уволнения сделали чистую прибыль вдвое больше нашей суммарной зарплаты. В первой части напишу историю до момента "ушли с работы", а потом поглядим.

Как Qiwi «легально» списали с моих кошельков 200 тысяч рублей

Всем привет. Поведаю вам историю о том, как в 2021 году один из крупнейших банков России может "легально" ограбить ваши кошельки, используя "подвох" в публичной оферте и умышленную блокировку ваших кошельков.

Дайджест новостей Сбера: AR-экскурсия, распознавание животных и премия для учёных

Прогулки по Политехническому музею с роботом Сепулькой, чудеса компьютерного зрения, научная премия — начало сентября в Сбере выдалось насыщенным. Делимся с вами самыми интересными новостями компании во втором выпуске нашего дайджеста.

Экипаж первой гражданской космической миссии опубликовал фотографии с орбиты Статьи редакции

Отдых за пределами Земли.

Как работать удалённо по московскому времени, если живёшь в Сибири

Команда ИТ-компании Southbridge — о преодолении трудностей часовых поясов: графике работы, планировании и отдыхе.

Telegram ограничит функционирование ботов, связанных с предвыборной агитацией в России

Дуров в своём посте об ограничении ботов с «предвыборной агитацией» отметил, что Apple и Google «находятся на вершине пищевой цепи» и «могут диктовать правила игры разработчикам вроде нас».

Студенты из Нидерландов разработали электрический дом на колёсах, работающий на солнечной энергии Статьи редакции

Чтобы протестировать электромобиль, они отправятся в путешествие на 3000 км.

Электромобиль Stella Vita Ars Technica
Конференция GoGlobal! соберет ведущих маркетологов

29 сентября 2021 года впервые состоится GoGlobal! — однодневная онлайн-конференция для маркетологов, заинтересованных в ускорении глобального присутствия своих кампаний.

null