Дамы и господа, а не развалить ли нам финансовую пирамиду ещё на старте?

Теперь, когда суд арестовал основателя финансовой пирамиды Finiko Кирилла Доронина и наконец-то всем стало очевидно, что это всё мошенничество… ну или почти всем:

Мир немного очистился, и жить стало чуточку приятнее. Но давайте не будем забывать, что у Кирилла Доронина есть друзья с теми же наклонностями, что и у него.

Вот они обсуждают токен «FNK», основной мошеннический инструмент пирамиды Финико.

По очевидным причинам видео, из которого сделан этот скрин, уже удалено из ютуба. И хоть из-за этой всей шумихи они и попытались залечь на дно:

Но интернет всё помнит, так что им от нас не спрятаться..

Итак, знакомьтесь, улыбчивый молодой человек на фото ниже — Владислав Утушкин.

фото взято из общедоступных источников

Как он сам себя называет: предприниматель, инвестор, криптоэнтузиаст и, что самое интересное для нас, основатель TTM GROUP. В это TTM GROUP входит целый ряд проектов, на которые стоило бы взглянуть правоохранительным органам, как по мне, но меня лично больше всего интересует новый проект под названием TO THE MARS.

TO THE MARS — финансовая пирамида?

Вроде как, у нас в стране действует презумпция невиновности, и я ничего не могу утверждать однозначно, поэтому всю мою статью можете считать моим личным оценочным суждением.

Что же такое этот MARS? Далее цитирую с их официального инстаграм-канала:

«Экосистема MARS — это надежный и безопасный инструмент, позволяющий пользователям получать стабильный, пассивный доход.⠀Принцип работы экосистемы прост и понятен: вы покупаете внутренний актив MARS, а затем отправляете его работать в Stake. Поскольку наша группа компаний активно развивает бизнес в разных направлениях, ее доходность постоянно растет. Это позволяет нам делиться частью прибыли с пользователями.⠀При отправке в Stake токены MARS начнут приносить прибыль в размере 6-9% в месяц в стандартном Stake и 7-10% в месяц в долгосрочном. При отправке средств в стандартный Stake токены можно ставить на вывод в любой момент, а в долгосрочном Stake заявка на вывод будет доступна только через 300 дней после отправки средств в Stake. Срок вывода MARS в любом типе стейка составляет 30 дней.»

Проще говоря, это примитивнейшая пирамида, завернутая в модную оболочку криптовалют: вы вносите деньги, они лежат у учредителей минимум 30-330 дней, а те будут, в свою очередь, рисовать вам какие-то цифры прибыли. Обещают заработок от 96% годовых. Плюс к этому, приглашаете друзей — получаете процент от их дохода.

К сожалению, поддержка сайта отказалась ответить на мои вопросы, но это ничего страшного.

Я зарегистрировался, посмотрел, что там и как. В общем, ничего особенного. Плюс-минус та же схема, что и у токена Финико.

Данных о компании никаких, документов никаких.

И всё бы было ничего, обычный дешевый проект-пустышка, на который собирают деньги с жадных до лёгкой наживы «инвесторов», а потом кинут их всех, да и закроются. Но нет, это товарищи решили проехаться с туром по всем крупным городам России.

Вот вам пример с их официального ютуб-канала:

Всмотритесь в лица людей, сидящих в зале. Вы думаете, что это жертвы? Нет, я считаю, что немалая часть их этих людей прекрасно понимает, во что ввязывается. Это как раз та самая активная верхушка пирамиды, которая будет активно привлекать «не мамонтов» в дальнейшем.

И они продолжают собирать конференции в разных городах.

А когда я вижу, как пирамида учит людей финансовой грамотности и инвестициям, у меня глаз начинает дёргаться.

Так, всё, это было последней каплей. Пора закрывать лавочку.

Спустим «Марс» с небес на землю.

Очевидно, что учредители этого проекта думают, что раз они перевели все денежные операции в криптовалюты, то карающий меч правосудия до них не дотянется. Ну посмотрим.

Итак, что мы имеем в качестве аргументов:
1) У них везде указывается доходность: «от 96% годовых».
2) Они обещают среди вкладчиков перераспределять прибыль от предпринимательской деятельности с других проектов, а следовательно предлагают инвестировать.
3) Находясь на территории России, они проводят свои конференции, на которых предлагают прямым текстом «вкладывать, чтобы получать прибыль».
4) Рекламируют свои криптовалютные токены.
5) И главное, они обладают очевидными признаками финансовой пирамиды.

Ну что ж, мне кажется, что настало время немного загрузить правоохранительные органы работой. Поскольку точный адрес дислокации данных товарищей мы установить доподлинно не можем, придётся писать обращение куда получается.

Госуслуги опять превзошли сами себя в плане неудобства, потому что указать на то, что нарушение происходит на территории всей страны никак не получается, но я выбрал в качестве адреса обращения Прокуратуру республики Татарстан, которая уже нахлобучила Финико, у них, так сказать, глаз намётанный, да и документы можно прямо по образцу делать.

Захожу в интернет-приемную и отправляю обращение:

Я понимаю, что одно моё обращение ничего не даст, поэтому я просто ради информации, чисто случайно, ни на что не намекая оставлю текст обращения, которое я отправлял:

"Организация, именующая себя «TTM GROUP» открыто осуществляет свою деятельность на территории Российской Федерации в форме проекта «TO THE MARS» посредством:
1) Официального сайта — https://tothemars.finance
2) Инстаграм-аккаунта — https://www.instagram.com/tothemars.finance
3) Youtube-канала — https://www.youtube.com/channel/UCumZABg40v2wAEEOA-25NRA
4) Telegram-канала — https://t.me/tothemars_news
Также, данная организация проводит очные мероприятия-встречи. В частности:
— конференция TOUR DE MARS в Москве 31.05.2021 года с количеством участников более 1200 человек (по данным телеграм-канала организации), проведенная по адресу: г.Москва, Мякинское ш., д.3 (рублевский пляж), white park.
- конференция TOUR DE MARS в Казани 04.07.2021 года с количеством участников более 1200 человек (по данным телеграм-канала организации), проведенная по адресу: г.Казань, ул.Московская, д.3, КРК «Пирамида».
Направленность проекта «TO THE MARS» заключается в привлечении денежных средств граждан посредством инвестирования в криптовалютный токен Mars, и дальнейшей передаче его организаторам проекта «TO THE MARS» с целью получения пассивного дохода. В упомянутых выше ссылках проекта указывается доходность «от 96% в год». При этом, источником получения пассивного дохода туманно обозначается «распределение дохода от других проектов »TTM GROUP".
Ст. 172.2 УК РФ предусмотрено наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.
Никаких официальных документов, подтверждающих законность осуществления предпринимательской и/или инвестиционной деятельности в указанных источниках не представлено.
В связи с вышеизложенным, прошу осуществить проверку деятельности организации, именующей себя «TTM GROUP» в целом, и проекта «TO THE MARS» в частности, на соответствие нормам действующего на территории РФ законодательства, а именно:
- Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- Федеральный закон «О рекламе» от 13.03.2006 N 38-ФЗ
- Федеральный закон «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 02.08.2019 N 259-ФЗ
Прошу также рассмотреть вопрос о наличии в деятельности вышеуказанной организации состава преступлений, предусмотренных ст. 172.2. УК РФ и ст. 159 УК РФ."

У Центрального Банка РФ же есть специальная форма для информирования и финансовых пирамидах:

Туда направил тут же самый текст, только последний абзац сократил до:

В связи с вышеизложенным, прошу осуществить проверку деятельности организации, именующей себя «TTM GROUP» в целом, и проекта «TO THE MARS» в частности, на соответствие нормам действующего на территории РФ законодательства с целью установления признаков «финансовой пирамиды».

Вот так, дамы и господа, я уверен, что мы сможем постепенно развалить сначала эту пирамиду, а потом и все остальные.

Если хотите поддержать меня в этой деятельности — подписывайтесь на мой телеграм-канал. Будем бороться с прохиндеями вместе! Плюс там много информации направленной на повышение финансовой грамотности, и просто мои мысли. Если ссылка блокируется, найти меня нетрудно, вбив в телеграме в поиск: @aggressive_investor. А в остальном моя деятельность бесплатная, я никому ничего не продаю, донатов мне не надо.

0
231 комментарий
Написать комментарий...
TaleWithNoEnd

Никогда не любила пирамиды и сетевой маркетинг. Я в них даже не верю. Особенно, когда говорят, что делать не надо ничего, а на деле пашешь как лошадь и не все себе в профит. Почему-то вспомнила магазин "Едоша", который закрыт. И не только его. Долой все такое...

Ответить
Развернуть ветку
Влад Охотников

Сетевой хорош тем, что сначала ты пашешь как конь. Потом просто живёшь припеваючи, и система пашет на тебя. Но это если проект стоящий. 

Ответить
Развернуть ветку
TaleWithNoEnd

Я еще ни одного стоящего не видела.) И потом, тебе все равно надо набирать команду какую-то, обучать, следить за ними, еще и обманывать, как обычно. Потом проекты накрываются или еще что-то с ними происходит. Мне это напоминает зомбирование людей.

Ответить
Развернуть ветку
Влад Охотников

Прежде чем ответить, сразу скажу, что я сам никогда не занимался сетевым. И всегда считал, это шляпой и заманухой. Зарабатывает там кто то наверху, а остальные занимаются мышинной возней, получая копейки. Но года 4 назад я изменил свое мнение. Но изменил я его, не участвуя в этом, а увидев реальный успех других людей. У нас в Омске появилась контора Енерджи Диет. Распространяющая чудо коктейли, которые заменяют типа еду и помогают похудеть. Или набрать мыщцы итд... Когда люди в интернет, начали их сравнивать со старой конторой Гербалайф, они везде такие - нет нет. У нас уникальный продукт. (ага уникальный) В итоге изучив вопрос я понял, что уникальности никакой нет. Продукт, как и во всех сетевых вторичен и вообще шляпа дешёвая, но стоит очень дорого, для того, чтобы можно было выстраивать сеть продажников и продавать этот продукт задорого друг другу, а комиссия по цепочеке поднималась вверх. Два моих знакомых позвали меня в этот типа бизнес. Но я то умный, зачем я буду заниматься такой ерундой. Отказался. Если кратко итог, те люди, и мои знакомые ребята и не знакомые, которых я вижу в городе каждый день не слабо раскрутились и вышли на доход, о котором простые люди в регионе, да и в Москве могут только мечтать. Последний раз, когда я заглядывал в их профили года 2 назад, один перешагнул планку дохода 350 тысяч рублей в месяц, другой более 500 тысяч. Там у них фишка такая, они открыто публикуют свой доход скринами с личного кабинета партнёра, чтобы мотивировать других. Оба кстати уже ездят на мерседесах от компании NL. Вокруг этих мерсов было много критики в адрес компании. Дело в том, что компания их позиционировала как подарок менеджерам, вышедшим на определённый оборот. Но как выяснилось, это подарок с подвохом. Компания оформляет этот мерседес в лизинг, и дарит его тебе, но с условием, что ты какое то время, сколько точно не знаю, держишь минимум такой же оборот или повышаешь его. Если нет, то платежи по лизингу ложаться на тебя... Но те, кого я знаю, ничего не платили за эти машины. Так как те, кто вышел на нужный оборот, уже не отпускали его. Кстати, второй парень, уже получил второй автомобиль в виде бонуса, как раз года 2 назад. Первый бонус был мерседес С класса. Второй бонус мерседес Е класса... А первый, чего то на С-шке так и катается... Видел его в городе несколько недель назад... Так же помимо них вижу и другие мерседесы, оклееные символикой NL и не знакомых мне людей в них.. Такие машины вижу почти каждый день... А если прочитать про того, кто подключил наш город к этой системе продаж этого порошка, там вообще удивляешься доходу. Те самые пару лет назад, когда я заходил в соц сети к нему, доход у него был более 10 миллионов рублей в месяц... Автобонус от компании мерседес Гелентваген. А по фото из вконтакте, можно было подумать, что он и его девушка дети чиновников. Фото сплош отдых, полёты на вертолётах, дорогие спортивные тачки, видимо из проката, и одежда из бутиков за сумесшедшие деньги. Когда прослушал их интервью, а оно там есть я офигел. Колхозник колхозником, что он, что девушка его. Не в плохом смысле, а в нормальном. Самые обычные люди из провинции, оказавшихся в нужное время в нужном месте и СУМЕВШИЕ ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ СИТУАЦИЕЙ! Вот сижу теперь, вспомнив эту ситуацию и думаю, если я такой умный, чего я такой бедный? Это касается не только меня а многих комментирующих в том числе. 

Ответить
Развернуть ветку
TaleWithNoEnd

Тоже студенткой наткнулась на NL. Год то был 2012, кажется. Искала, где практику пройти. Тогда Energy Diet у них не было в СПб. Только протеиновая еда по очень завышенным ценам и составом таким себе. На тот момент условия были из серии: "я работаю в компании 3 года, сижу на пенсии, смогла купить дом своим детям, работаю, когда хочу." О доходах они не рассказывали и не показывали. Почти аналогичная ситуация была с Амвэй. Мы ходили от универа на экскурсию в их офис. Людей там мотивируют покупать и становится подписчиками аналогичным способом. 
Также моя мама когда-то занималась Орифлейм, а затем и Фабрелик. Так вот, в Орифлейм тоже обещали золотые горы, якобы 3% участники получают какую-то символичную сумму зп, но этого не было. Даже повышения не произошло, хотя вкладывалась финансово мама много на тот момент, но отбивала с трудом (учитывая, что у нее была основная работа и клиенты + конкуренция появилась и там). Также было достаточно случаев, когда люди заказывали и отказывались от продукта. С горем пополам заставила ее оттуда уйти, потому что товары потом покупались в долг и не особо продавались. Возможно, так повезло нам, не знаю. Но если там работать, то ты должен только этим и заниматься. И это большой труд. 
С Фаберлик ситуация чуть лучше - берет для себя, так выгоднее. Иногда кто-то заказывает. 
Еще я также была в магазине Едоша, где вам говорят привести сколько-то человек и эти люди должны купить на 5000 руб. за один раз и тогда тебе, кажется, 300 рублей капнет. Но до этого ты сам должен купить продуктов на 5000 рублей именно сегодня. Как по мне тоже какая-то финансовая пирамида. К слову, через некоторое время этот магазин продуктов сгинул куда-то. Там тоже обещали золотые горы и все как обычно.

Есть знакомые как бы, которые работают в NL. Рекламируют Энерджи Диет, показывают результаты того, как похудели и тоже скрины баланса по заработку. Не скажу, что они стали богатыми. Пока на пути к этому, но я не очень в это верю. Тут еще нужен язык подвешенный, ведь по сути можно сбросить вес и без этого. Достаточно питаться иначе и в зал пойти, как по мне на сумму потраченную на эти продукты. Тем более сейчас на рынке много других продуктов. Однако, скорее всего продукты типа Энерджи диет придется пить постоянно, поддерживая баланс. Насколько помню, у Гербалайф такая практика была. Кстати,  в Гербалайф меня тоже звали, ходила на презентацию к ним. В общем, по сетевым компаниям некоторым знатно бегала (где-то ради интереса, где-то из-за поиска работы). И даже сама пока училась в универе, мы проходили тему по видам торговли. Сетевой маркетинг попал в список не самых лучших видов торговли из-за специфики и сомнительного заработка. Если присмотреться, то относительно отдыхают те, кто сами начали, набрали людей и отправили их в плавание.
Касательно машин - подвох будет всегда. Хотя как-то от Орифлейм лично я выиграла корзину с летней косметикой и DVD (было это ооочень давно), меня подписала тогда мама без моего участия. Никто за это денег не просил, было все честно, но недовольными были все, кроме меня, мамы и нашей тети.) 

Ответить
Развернуть ветку
Влад Охотников

И да, кстати, вы правы. Нужно будет и набирать команду и обучать и следить и требовать и конечно обманывать. Иначе никак. Но это не каждый может. Я устал в банке обманывать людей, говоря, что кредитная карта это обязательный подарок к каждому кредиту. И нужно тоже на неё заполнить анкету. Иначе от вышестоящего начальника, если не продаёшь кредитки к каждому кредиту, вплоть до увольнения... Сейчас работаю в яндекс такси, никого не обманываю и всем даю задачи, даже с мелочью. Некоторые удивляются, ого у вас 15 рублей сдачи есть. 

Ответить
Развернуть ветку
TaleWithNoEnd

Работала в колл-центре. Были ребята, которые предлагали карту "Совесть". До сих пор считают, что она оочень выгодная. Не знаю, есть ли у кого. У меня ее нет. Стараюсь изучить предварительно все нюансы предложений. Потом замучаешься бегать. Надеюсь, сейчас у вас меньше нервов уходит и штрафов нет.)

Ответить
Развернуть ветку
228 комментариев
Раскрывать всегда