Что такое эффект двойного сложного процента и как его запустить
Я ранее писал, что эффект сложного процента в дивидендном инвестировании запускается за счёт реинвестирования дивидендов. Нужно всего лишь покупать акции, которые приносят дивиденды. А далее за счёт этих дивидендов покупать новые акции, которые приносят дивиденды и так далее. В итоге выходит, что дивидендный доход увеличивается как снежный ком, что в будущем и позволяет инвестору выйти на раннюю пенсию👍
Но инвестируя по стратегии dividend growth добавляется ещё один уровень сложного процента, так как здесь участвует не только показатель дивидендной доходности, но и показатель дивидендного роста. То есть дивидендный доход инвестора увеличивается не только за счёт того, что происходит покупка новых дивидендных акций от ранее полученных дивидендов, а и от того, что дивиденды с каждым годом увеличиваются. Это и называется «эффектом двойного сложного процента».
➡Предлагаю рассмотреть следующий пример. Для этого воспользуемся калькулятором расчета дивидендной доходности капитала, о котором я ранее упоминал:
Итак, давайте возьмём капитал в 10000💲и вложим его в акции Johnson&Johnson (тикер JNJ). Берём их текущую дивидендную доходность 2.46% и дивидендный рост за последний год 5.96 %. Заходим на сайт с калькулятором и вводим эти данные в первую таблицу. Во второй таблице вводим только параметр дивидендной доходности, а в графе dividend growth ставим 0. По итогу на скриншоте можно увидеть, что через 20 лет дивидендный доход с акций при реинвестировании дивидендов с учётом дивидендного роста (синяя линия) практически в 3 раза больше, чем без учета дивидендного роста (желтая линия)💰
➡ Также можно отметить, что рост дивидендов - это начисление сложных процентов, которые происходят внутри компании, в то время как реинвестированные дивиденды - это начисление сложных процентов, происходящих за пределами компании.
✅Поэтому наилучший способ обеспечить себе растущий денежный поток дивидендов 💵 - это покупка дивидендных акций с хорошим дивидендным ростом, что позволит инвестору запустить «эффект двойного сложного процента»😀
Предлагаю также перейти в мой Telegram-канал, где я пишу все о дивидендном инвестировании, а также есть таблица с моим инвестиционным портфелем
А как же диверсификация?
Это гипотетический пример двойного сложного процента, я ведь не предлагаю покупать только эту компанию
Хочу спросить про сложный процент. Очень интересный способ позаботиться о безбедной жизни в своём будущем. В какие инструменты лучше инвестировать в этом плане? Заранее благодарю за ответ.
Мне кажется, что ETF-фонды лучше всего для этого подходят, потому что они уже априори диверсифицированы, не волатильны, главное выбрать правильный. Может быть даже не один.
А какой горизонт инвестирования? Магия сложного процента впечатляет на горизонте от 15 лет. Тоже думаю, что etf — это отличный вариант. У меня в БКС куплены IT компании США и компании и Акции глобального рынка.
Какая стратегия инвестирования? Вроде как нужно стабильно покупать на одну и ту же сумму в месяц, без перерывов.
Почему именно эти ETF, вы уже сколько по времени в них сидите?
Планирую держать лет 15 точно. При выборе есть смысл заглянуть вперед. Думаю сфера IT будет востребована ещё не одно десятилетие. А Глобальный рынок, потому что экономика развивается. Посмотрите графики, идёт только вправо и вверх. Мне нравится состав фонда — 7 стран и 500 компаний. Ещё лот стоит очень дешево, чуть больше рубля. Неплохие идеи можно почерпнуть у экспертов на БКС Экспресс
У меня этот же брокер БКС. Жалею, что не начал инвестировать лет 20 назад, но ещё всё впереди. Подсчитал, что если буду покупать на 5 тысяч каждый месяц, то через 20 лет будет 8 миллионов. Это при доходности 15%. Не знаю, реально ли.
Конечно реально. Вы посмотрите в БКС на фонд IT сектор США, там доходность больше 50%. Я не знаю куда можно ещё вложиться, чтобы столько заработать, при этом ничего, по факту, не делая.
Я теперь подсчитал, сколько бы заработал, если бы откладывал эти 20 лет по 5 тысяч не инвестируя. Всего 1 млн. 200 тысяч! Разница действительно огромная. Тем более, через 20 лет эта сумма из-за инфляции будет на самом деле в разы меньше.
Меня в этой истории с инвестированием на 15 лет, смущает вот что — будет ли ваш брокер ещё столько работать? А то прикроется и тю-тю ваши денежки. Сколько уже было разных прицедентов.
Конечно надо надежного брокера выбирать. Изначально проверять от и до. У меня, в моём, Бкс, сомений нет. Уже 26 лет работают, столько кризисов пережили и ничего, развиваются. Надёжно, все необходимые лицензии есть. Лидируют по большинству позиций в независимых рейтингах разных серьезных рейтингов ну и ММВБ.
С акциями тоже самое можно проделывать. Выбрать те, по которым позицию будешь увеличивать и всё. На длинном горизонте просадки не страшны и даже сумма покупки. Средняя цена будет адекватная выходить.
Не соглашусь. Смотри, если ты сейчас покупаешь бумагу за 15 долларов, на следующий год она сходит на 60, потом года на 3 сядет в боковик на 10$ и т. д., как бы в минус не уйти. Да, позицию наберёшь, а профит какой будет, вообще не предугадать. Ну и опять же доходность в валюте одно, но живет-то мы в России и от курса зависим тоже. Так что тут и не плохо бы с инвестконсультантами посоветоваться.
Я тоже за ETF топлю. Во-первых да, за счет отрасли, страны и т.д., вкладываешься сразу в несколько компаний, какие-то падают, какие-то растут, за счёт этого баланс. Графики обычно идут по восходящей с небольшими просадками. Во-вторых — очень доступные по стоимости. Например я даже пару акций Амазона сейчас не могу позволить себе купить. А вот в составе фонда - да! Например ETF FXIT (IT-компании США) у БКС. Все самые топовые компании в одном пакете.
Тут вообще не угадаешь. Просто надо диверсифицировать портфель, чтобы и etf были пару штук, акции самые разные, золото, серебро, доллары. Даже если на чём-то не получится заработать, на другом получите прибыль.
Я бы посоветовал, как ни странно, посмотреть ETF на российские акции в БКС. Экономика наша хоть и медленно, за то верно развивается, по восходящей. Доходность сумасшедшая — почти 150%! Стоит около 3 тысяч, не мало, но с другой стороны, это цена какой-нибудь одной акции американской компании.
Для полной реализации эффекта сложного процента подойдут только дивидендные акции. На своем телеграм-канале я об этом рассказываю подробнее.
О, большое благодарю) Ознакомлюсь
Если что, то обращайтесь, подскажу)