Инвестиционный портфель для сына. Часть 2
Всем доброго дня! Пишу вторую часть статьи про формирование инвест портфеля для своего ребенка. Первую часть можете прочитать в статье.
Для тех, кому лень читать статью, я коротко напомню основные критерии портфеля.
- стартовая сумма 100.000 руб;
- временной диапазон от 15 лет;
- цель — сохранить и заработать, при умеренном риске;
- ежемесячные пополнения, минимум на 3000 руб;
- покупаю акции, облигации и фонды. По странам без ограничений.
После покупки части акций, я стал покупать остальное, об этом ниже.
Фонды
По плану у меня распределение такое:
- 30% акции;
- 30% фонды;
- 15% облигации;
- 10% золото;
- 10% сырьевые отрасли;
- 5% спекуляции, прочее (рискованные активы);
По фондам, тут стоит отметить, что фонды или ETF, наверное, самый удобный и простой способ сформировать портфель, т. к они собраны сразу из нескольких компаний нужного сектора. Котировка одна, а компаний внутри с десяток или больше, удобно. Поэтому их доля в портфеле высокая.
Почему же тогда просто не собрать полностью портфель из них? По началу я так и хотел, но углубившись, решил пойти другой моделью, что бы изучить все направления, их плюсы и минусы на долгосрочной дистанции. Кроме этого некоторые компании меня интересовали отдельно, а их доли в фондах были не велики или их там не было вовсе.
Итак какие фонды я купил? Бюджет 30.000 руб, стал отбирать. Цель была охватить как можно больше направлений и стран.
- $FXKZ — фондовый рынок Казахстана;
- $RUSE — входят акции крупнейших российских компаний;
- $FXCN — акции китайских компаний;
- $TGRN — Тинькофф Green Economy — фонд в долларах инвестирует в акции компаний-лидеров по развитию экологически чистых технологий по всему миру;
- $TECH — Тинькофф nasdaq фонд в долларах, делающий ставку на информационные технологии;
- $TBIO — Тинькофф nasdaq Biotech фонд в долларах, инвестирующий в фармацевтические и биотехнологические компании из США, Великобритании, Швейцарии, Китая, Израиля и других стран;
- $TSPX — Тинькофф S&P 500 фонд в долларах, в состав которого входят акции 500 крупнейших компаний США из более чем 60 отраслей;
- $TIPO — Тинькофф Индекс IPO фонд в долларах, инвестирующий в акции компаний после их первичного размещения на биржах США и владеющий ими до включения в фондовые индексы S&P 500, Russel 1000 или nasdaq-100.
- $AKEU — фонд Альфа-Капитал Европа 600, фонд в евро, представляет доходность на акции компаний 17 стран Еврозоны, покрывая 90% европейского рынка акций.
Большая часть фондов куплена в $ и евро, что так же положительно влияет на диверсификацию. Так же собрал доступные страны и направления.
Кстати, отмечу один не удобный момент в работе с Тинькофф Инвестициями. Если покупать фонды в валюте и у вас заранее не было обмена, т.е депо в рублях, приходиться отдельно менять валюту, искать и перезаходить во вкладку. Было бы гораздо удобнее предлагать авто-конвертацию по текущему курсу. Но это к слову.
На этом с фондами пока все, буду увеличивать и докупать соразмерно пополнениям портфеля.
Облигации
С данным разделом я сильно не заморачивался, разделил на 2 группы это ОФЗ (гос облигации) и корпоративные облигации (частные компании). Старался выбирать по надежности и доходности, учитывая рейтинг эмитента. Сумма 15.000 руб.
Средняя доходность у меня вышла 7%, при текущих значениях.
Брал на разные сроки, сейчас перечислю, что именно:
ОФЗ по 2 штуки
- ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2 — 2031 год погашение.
- ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 — 2036 год погашение.
- ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 — 2026 год погашение.
Облигации компаний по 1штуке
- АФК Система выпуск 21 $RU000A103C95 — 2026 год погашение.
- Газпром капитал выпуск 5 $RU000A0JXFS8 — 2024 год погашение.
- ГК Самолет выпуск 9 $RU000A102RX6 — 2024 год погашения.
- Москва выпуск 74 $RU000A1033Z8 — 2028 год погашения.
- МТС выпуск 18 $RU000A102VL3 — 2024 год погашения.
- ПИК-Корпорация выпуск 2 $RU000A1016Z3 — 2024 год погашения.
- РЖД 001Р выпуск 20 $RU000A101M04 — 2027 год погашения.
Самый долгий срок 2036. Решил основное взять в пределах 10 лет. Облигации называют самым надежным способом сохранить капитал, при этом% выше банковского по вкладам. Вот и проверю. Пока выплат по купонам накапало на скромных 170 руб.
Золото и сырьевой сектор
Я данные сектора разделил, для удобства. Хотя по сути это все один сектор.
По золоту, было несколько вариантов, я остановился на покупке фонда Тинькофф Золото $TGLD. Купил на 130$ — 10%.
Это биржевой фонд в долларах, инвестирующий в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской Биржи. Золотые слитки находятся в специальных хранилищах Национального Клирингового Центра. Чистое золото, все в баксах. То, что я и хотел.
Теперь по сырьевому сектору, что взял:
- ПАО «Казаньоргсинтез» $KZOSP — полиэтилен, трубы;
- Petropavlovsk $POGR — золотодобыча;
- Алроса $ALRS — алмазы;
- Нижнекамскнефтехим $NKNC — этилен, пропилен, синтетический каучук и нефтепродукты;
- НЛМК $NLMK — сталь;
- Распадская $RASP — уголь;
- РУСАЛ $RUAL — алюминий;
- Livent Corporation $LTHM — литий.
Набрал на 10% от суммы портфеля, охватил, сколько смог, буду увеличивать долю и докупать сектора.
Прочее
5% я выделил под рискованные идеи, на мой взгляд. Данный сектор планирую постоянно менять, в долгую не держать. Расчет на выстрел котировки и ее последующей продажи.
Пока купил HeadHunter Group PLC $HHR и ПАО «Новороссийский морской торговый порт» $NMTP. Сектора привлекательные, с возможностью апсайда
Промежуточный итог
Итак, какие результаты по данному портфелю на текущий момент.
Доходность — 12% или 12.000 руб с конца июля.
Дивиденды — 156 руб.
Купоны — 170 руб.
Пополнено 103.000 руб
Разумеется, данная доходность ничего не значит, т.к горизонт инвестирования не месяц, а намного дальше. Тем более беря во внимание то, что крупные цифры доходности сконцентрированы в 4-5 активах.
На этом пока все, портфель запущен, далее планирую дополнять по возможности. Т.к это такая же копилка и основную часть средств в любом случае внесу я сам.
Так же продолжу вести открытую статистику для вас и себя.
Еще заметил, что на положительный счет смотреть психологически приятнее, но это к слову.
Всем спасибо за внимани, и если вам такая тема интересна, подписывайтесь на мой телеграмм канал Антитрейдер. В нем по #детский_портфель вы можете найти подробные разборы активов, которые я покупаю в портфель и не только.
Забыл добавить, данные покупки и действия не являются инвестиционной рекомендацией. Хорошего дня!
Помнится батя мне тоже инвест портфель собирал. На 18 летие. И я получил свою 1000 полновесных рублей от Госстраха. ... И купил 3 булки хлеба.
И у меня так же было. Только вообще ни чего не получил) Будем надеяться история не повторится.
История циклична :)
Циклична, поэтому давайте ничего не делать)
Это просто жесть, а не портфель.
О, вы снова тут) как там в Америке дела?)
Вот так: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1kj_Ac5fbTLZgEbxDRpoyfa2LOu-nOd3mnILAIpS8g4E/edit#gid=0
Отличная таблица)
На кой оно надо ребёнку в 18ть лет? Чтобы было, что быстро и весело пробухать в клубах? После выхода из дома ребёнок должен есть дошики, жить в общаге и "сдавать бутылки" после пьянок, естественным образом постигая ценность заработанных самостоятельно денег... :)
Удачи вашим детям)
Да, как без этого. Удача, ум и миллионы, потраченные в процессе роста на всевозможные кружки, секции, репетиторов и прочая-прочая. В этом главная инвестиция, а скучные деньги дети смогут добыть себе сами... Тут важнее процесс, а не результат. :)
Никто не отменяет секции и прочее развитие. Но если есть подспорье на то же качественное обучение, а оно в нашей стране (и не только), к сожалению, не все бесплатное. Почему нет?)
Можно идти от противного, а можно помочь и увеличить шансы. Я за второе)
Ну какие бутылки, девчонки если, то фото продают, а потом себя... Со школы уже начинают, в вк и др. Кушать то им надо. А лучше бы образование с родительской поддержкой!
Самый лучший инвест портфель для детей.
Обучить их английскому, по достяжению +- 18 лет отправить на учебу/работу в Европу или США и чтобы они там и остались.
Лучше свои 100 000 рублей вкладывайте в курсы по английскому для ребенка.
Почему в портфеле нет крипты?
Крипта есть, но отдельно, я её не отображал в данном разборе
Основная ошибка это верить в русский рубль и акции))
можно просто купить на 100к доллларов и через 15 лет будут иксы)))
Желаю удачи ✊✊✊
Автор даже не удосужился сравнить комиссии у finex и зарубежных vanguard ishares etc, мой совет сделать это и сравнить итоговые цифры через 15 лет, а также перестать брать отдельные страны, акции, облигации, есть гораздо проще действия, которые приведут к большей прибыли, чем угадайка
Ставите ли стоп лоссы?
По нескольким позициям стоят
100000 долларов может? Рублей это не инвестиционные деньги))
100к руб за 18 лет могут превратиться в солидную сумму. И автор намеревается еще вносить деньги в портфель. Но сами бумаги в портфеле - беда.
С чего то надо начинать
Можно вопрос. В чем логика включения золота в ваш портфель? Только не говорите что это хэдж от инфляции:)
Защитный актив
На 100к и 15 лет купите лучше биткоин с эфиркой, пусть даже по текущим ценам. И бахните их в дефи под проценты.
Я открыла счёт виста, и спокойно живу на %