ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Тема давняя, все кто в сфере обнала крутится, знают все эти приемы банковские
Да, но раньше так блочили счета лавок, а сейчас за физиков взялись. И если те, кто мутил с обналом (или просто предприниматели, достаточно активные люди) - еще как-то могли пойти и пообщаться с банком, то для простого физика - это огромная проблема, всилу правовой неграмотности и банального эмоционального стресса (особенно если заблочили единственный счёт). Про потерю времени на такое дерьмо - вообще молчу.
Простой неграмотный физик, делающий в день десятки переводов с интервалом менее минуты... Псих.
Вы хотите сказать, что у "психа" нет права на такие действия?
Классический пример человека, ведущего активную (пусть и психопатичекскую по вашему мнению жизнь): на выходных, разом провести оплату и переводы всем "кому должен" - магазинчики, друзья, мелкие гешефты как у самозанятого.
Я хочу сказать, что ни один неграмотный физик, который должен многим, не станет единовременно переводить свои долги всем, кому должен. Он всех и не помнит, разве что кредиторы ему напомнят сами ))))
так это только один из десятка критериев. под другие - "тут же переводит все полученные деньги в другие банки" или "не тратит в данном банке деньги на продукты и жкх" или "получает и тут же переводит другому лицу полученные средства" легко может попасть любой физик
так если деньги легальные, и с них уплачены все налоги - спокойно пошлете проверяющих нахер, и живите спокойно дальше.
Я вот уже прям думаю, что если ответа "идите в жопу, налог уплачен" банку не хватит, то буду предлагать закрыть счет. Ибо каждый раз, всякому проверяльщику декларации и 2ндфл показывать, конечно лениво
надо понимать что над банком есть ЦБ. и такого ответа ес-но не хватит. закрывать счета конечно можно, но удобных банков не так уж много
в такой момент срабатывает мысль в голове, что если банк в любой момент по чиху какого-то клоуна может оставить без денег - с таким банком нужно как можно скорее заканчивать всяческие отношения. Независимо от условий кешбека, балов, плюшек и т.д. Ибо все эти "бонусы" - это 0,5-1% от оборота. А в случае блокировки - херится 100% на неопределенный период.
скорее приходит в голову мысль что яйца надо распределять :)
ну и дальше - или не использовать много карт, или прочитать правила ЦБ и постараться им соответствовать
как я понимаю, максимум банки требуют процентов 10 за вывод средств от них, главная проблема - после нескольких таких блоков ты можешь попасть в чёрные списки самого ЦБ :D
ps: и нафига цитировать мои ответы почти целиком? :)
распределение наше все, конечно )) Разные карты разных банков как то спокойнее, чем одного ))
А вот проценты за вывод - в большинстве случаев незаконны. Даже Тинек у юриков перестал такой хренью маяться.
Так что, просто пишем заявление на закрытие счета, и перевод денег в другой банк. Пусть банкиры сами думают, как с оттоком бороться