ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Кажись, скоро прикроется лавочка 'можете по номеру телефона перевести'
Хм... вообще-то изначально это говорил, что ЦБ собирает инфу для того, чтобы обложить налогами в будущем.
Вот и я о том же писал месяца 3 назад в комментариях -)
Оно изначально было очевидно, что СБП и нужно для этого. Те, у кого 2-3 перевода в месяц - пох, а кому по 100 в день - вопросы вопросики.
Ага
Выражу непопулярное мнение: оно правильно, что так делают. А то эти: терминал не работает, переведите нам на Сбер - достали.
Захаживаю в один армянский магазин одежды. У них все просто - платишь налом - скидка 10%. И все довольны.
Дикой ягоде есть куда расти!
У нас контора, которая маки продаёт серые, тоже за оплату картой +7% просит -)
До первой жалобы, что с одеждой, что с маками. Это напрямую запрещено законом - устанавливать разные цены, скидки и наценки для разных способов оплаты.
Это нарушение правил платёжных систем, но не законов РФ. После инцидента с Вайдберриз уже не раз публиковались ответы от Роспотребнадзора, ФАС, Банков и все об одном и том же: "Мы не обнаружили нарушений". Пока Виза с МС не перейдут от "последних китайских предупреждений" к реальным штрафам, продавец может поступать как хочет.
Как тогда прокомментируете оплату в метро разными способами и ценой?
Скидку можно делать, наценку нет.
Да там всё почти в чёрную, будет другое ЮЛ и всё.
Тогда с ними в принципе опасно работать в любом виде, могут уже контрагента заморозить.
Не хочешь халявы и скидки? Давай до свидания! :)
Да это я знаю само собой -)
Сто лет работают уж, так что, видимо, все там 'на мази'
Комментарий недоступен
Видимо тут вот это: «Все равны, но некоторые равнее» ¯\_(ツ)_/¯
А как же Вайлдберриз?
А другого цвета у вас нет?
Серебристый))
У вас прям как Форд-Т
Присоединяюсь.
Как бы тут не были Путин - Хуютин, Сечин - Пиздетин, но налоги платить надо.
Айда минусы вместе собирать))
нет представительства - нет налогов.
Конечно. Так представляйте !
в стране, где умное голосование приравнено к терроризму? :D
володька опять победил!