ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Да уж правила огонь, особенно нравится: "Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток", денюжки должны полежать в банке, банку от этого хорошо.
Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
Вот два признака сразу.
Комментарий недоступен
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств);
Там второй пункт скорее означает "совершение операций БОЛЬШЕ 12 часов в сутки". Предполагается, что законопослушные граждане иногда спят.
Может так, а может иначе. Или означает, или не означает.
Прелесть этого документа в том, что при желании заблочить можно натянуть на физика любой пункт. А при нежелании блочить можно не натягивать.
Так у нас очень много таких законов, противоречивых. Что соблюдая один, ты нарушаешь другой. Кто-то смеётся, типа вот депутаты недалёкие, пишут невозможны законы. А ведь по этим законам можно вполне таки надавить на того, на кого будет вдруг необходимо.
Если два сразу - блок, если один - нет.
Тут за любой пункт блочат, а не за совокупность
Ну не факт, что у тебя именно эти два совпадут... я вот к чему.
У меня не совпадут. Карт нет. )
Там очень коряво сформулировано. Скорее всего речь о том, счто счёт активен на пополнения и/или списания больше 12 часов в сутки. Но кто их правильно поймёт, косноязычных...