ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Тот случай, когда интереснее читать оригинал от ЦБ. Да и смысл несколько иной получается.
Вы зря слово "рекомендации" подчеркнули. Банки будут тупо (подчёркиваю) соблюдать их как требования.
За примером можно далеко не ходить, на эту методичку ссылались в истории с Тиньковым (спасибо за упоминание!) и копированием содержимого буфера обмена их андроид-приложением.
Периодически нарушаю вышеупомянутые рекомендации в операциях с Тинькофф, еще ни разу не заблочили.
Так это свежий апдейт. Ваши шансы на блок существенно возросли.
Поскольку я не онлайн-казино, не нелегальный букмекер, не финансовая пирамида и не криптовалютный мошенник, то думаю, что мои шансы все еще невелики.
а если участвовали в так называемом умном голосовании или отправляли донаты фбк?
пособник террористов как минимум!
или просто голосовали НЕ за едро
"был бы человек..."
Тоже самое, только у меня ещё кроме тинька, другие есть карты. Давно держу на каждой от 50к руб и выше и сумма эта постоянная. Подозрения ни разу не привлекал, но платежи приходят и уходят.
Спасибо за информацию, взяли вас на карандаш
И тем не менее, лучше читать оригинал. "Журналисты" желтят.
ЦБ всегда выпускает именно рекомендации чтобы не нести ответственность за их исполнение/неисполнение. Хитрые твари
Вся суть воспитания в рекомендациях, за отклонение от которых следуют санкции.