ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
А если один бухгалтер который работает удалённо ведёт две или более компаний ? Это ж он с одного устройства может на разные счета заходить и производить оплату 🤷♂️
Во-первых редко кто буху доверяет ключи от клиент-банка юрлица, обычно последнюю кнопку гена нажимает. А во-вторых - эти рекомендации касатся только счетов физлиц.
Работал во многих организациях но не разу не видел чтоб сам ген. директор проводил все оплаты. Обычно у нас это работало так: бухгалтер готовил все платёжки а позже по меил согласовывал оплату с директором, после согласования платежи проводились.
Скорее редко, когда происходит так как вы говорите. У нас организовано так, что счёт уходит руководителю, он его подтверждает и он уходит на оплату бухгалтеру. Это же сколько времени директору нужно, чтобы основной деятельностью заниматься и еще все счета оплачивать?:)
Непонятно последнее действие бухгалтера. В клиент-банках обычно одна кнопка "Подписать и отправить". Зачем еще что-то бухгалтеру после гены нажимать?
Это же сколько времени директору нужно, чтобы основной деятельностью и еще все счета оплачивать?Все зависит от масштабов бизнеса конечно. Если бух обслуживает 2 + компании - очевидно это маленькие компании, и там не так много платежей. Обычно делают один платежный день в неделю, за час-два гендир подтверждает и отправляет все исходящие платежи. Кто не успел - ждет неделю. Нормальная практика.
Если такой дициплины нет, и счет могут принести в любое время - тогда конечно да, гендиру тяжеловато. Но сам виноват, это его зона ответственности выстроить оптимальные процессы.
Если же бух может безо всякого подтверждения гендира провести транзакцию - это стремно. Однажды обворует и исчезнет.