ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции

Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.

Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.

  • Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
  • Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
  • Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
  • Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
  • Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
  • Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
  • Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
  • Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.

При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.

0
593 комментария
Написать комментарий...
Норрин Радд

Вижу в действиях Центробанка признаки идиотизма

Ответить
Развернуть ветку
greg chudnoff

Вижу в действиях ЦБ понимание, как именно играет финансами нечистоплотный бизнес.

Ответить
Развернуть ветку
Bulat Ziganshin

ну вот тебе типичный юзкейс - деньги получаю на счёт в одном банке, затем перевожу их в другой или другие. а ещё не дай бог родственникам помогаю или друзьям до получки одалживаю. с карты первого банка трачу деньги только на такси (там кешбек большой)

ну и как ты думаешь, могут за такое заблочить?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Константин Рогов

Мои деньги, хочу кидаю. Иди в суд доказывай что не мои, потом просить разъяснений будешь. Че у Путина не просишь разъяснения на какие деньги у него дворец? Сыкло?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Bulat Ziganshin

там разъяснения просили именно так, чтобы их невозможно было дать в принципе - например подтвердить родство со всеми кому я за год переводил деньги. ещё лучше - предоставить справки о своей деловой репутации. и всё это за неделю

про разъяснение экономического смысла поездок на такси я уж молчу

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Alexej Karpov

Интересно, что вы знаете и откуда про Европу? Я 20 лет в Германии живу, 17 из них занимаюсь предприниматель, за это время я никогда не слышал и сам не видел подобных проблем вообще! Движение средств по считам фирмы больше контролируют чем на частном счёте. 

И у нас не блокируют, если придёт очень большая сумма, которую сразу отправили на обзоры, максимум спросят "откуда деньги и почему туда отправили?". 

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
590 комментариев
Раскрывать всегда