ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Кажись, скоро прикроется лавочка 'можете по номеру телефона перевести'
А вы считаете это нормальным, когда в магазинах и кафе такое творят?
Магазины и кафе не от хорошей жизни это просят.
Воруют тоже не от хорошей жизни.
если для вас это одно и тоже, то извините.
Вообще-то уход от налогов в большинстве стран относится к тяжким преступлениям. Это даже хуже воровства.
Алексей, я надеюсь вы все налоги платите и довольны тем как эти налоги потом траться.
Я не святой, но таки да, налоги плачу.
И да, мне часто не нравится, куда тратят мои деньги владельцы пятерочки, перекрестка и прочие. Но исходя из этого я не ворую из магазинов.
Я тоже не ворую.
наши депутаты и министры воруют от хорошей жизни как раз