ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Как у народа подгорает-то )))) Причем любопытно, в выходные на VC полная тишина, а в начале рабочей недели начинается треп, вой и истерики. Как приезжают на работу - начинается бурная деятельность )))
мне например так счёт блокировали. причём потребовали предоставить подтверждения о том, что все 10 корреспондентов - мои родственники, объяснить экономический смысл поездок на такси, предоставить заверенные выписки из остальных банков куда я пересылал средства, и наконец предоставить подтверждение моей деловой репутации. на всё это - дали неделю
я надеюсь, после этого вы закрыли там счет, и больше не кормите мудаков?
По 115-ФЗ может любой банк приостановить операции по счетам и требовать документы по ним.
Мочь то может, но не любой так делает
Все так делают при подозрительных операциях, просто разные банки по разному на конкретные операции смотрят.
я бы предпочёл иметь пару карт от этого банка, но не судьба так не судьба. собственно, никаких вариантов у меня не было, поскольку некоторые из запрошенных ими документов вообще не существуют в природе - какая может быть деловая репутация у физика на з/п???
Если излишние документы запрашивают которые в принципе невозможно представить можно попробовать оспорить через суд законность. Суды периодически поддерживают клиентов когда банки перегибают палки при приостановке операций по 115-ФЗ.
я думаю через banki.ru достаточно будет. я даже здесь хотел написать, но не уверен что КЕБ сюда читает
Надо просто ответить, что деятельность вот этих вот контролирующих сотрудников банка не имеет экономического смысла. И пусть сами на себя заявляют в мониторинги.
Кстати, в одном ответе так и поступил, причём привёл примерный расчёт затрат на работу сотрудников и того, что банк теряет/получает при этом. Прочитали. Надеюсь, поржали. Разблокировали. Впрочем, это не спасло, и банк через полгода всё равно отправился кормить акул банковского бизнеса.