Инвестиции. Лучше 700$ за час или 10% годовых?
Для большинства людей лучше 10-15% годовых…или даже депозит в банке.
Форекс
Хорошая штука, чтоб заработать деньги. Но это там смогут сделать только люди с феноменальной психикой. Категорически не азартные и спокойные.
Отметим сразу, что в Форексе вы вообще не покупаете акции, золото и т.д. Это просто игра с виртуальным графиком, который точно повторяет реальный график.
Если обычный брокер зарабатывает на комиссиях, то Форекс по большей части зарабатывает на проигравших.
Вся суть в штуке, которая называется мультипликатор. В более профессиональной среде это называется кредитное плечо. Хорошо хоть, что мультипликатор не дает вам уйти в минус.
Например, вложив в золото 1000$, вы можете, при правильном подходе, заработать 100% сверху за месяц.
Но если вы примените мультипликатор (который доступен всем), например x100, позиция будет меняться с такой скоростью, будто вы инвестировали 100000$, то есть за час можно заработать 500$ вполне. Но так же легко…мгновенно, можно улететь в 0...за пару тиков на графике.
Эта штука очень раскачивает нервы. Один раз заработав 500$ за час, многие на это подсаживаются. И проиграв вкидывают туда больше и больше денег. Система та же, что и в ставках.
Напоминаю, что нормальные компании не дают клиентам кредитное плечо сразу, а во многих странах для торговли сложными и рискованными инструментами необходимо получить статус квалифицированного инвестора.
Вот мои примеры заработка и потери:
- +388 на золоте
- +183 крипта Qtum
- +578 крипта Ripple
- - 386 крипта Ripple
- -307 крипта OMG
- - 277 крипта Ripple
- и так далее...
Итог: -2115 $
Ниже серия плюсовых сделок:
А тут серия минусовых:
Для долгих инвестиций абсолютно не подходит. Так как:
Высокие комиссии за открытие позиции
Есть ежедневная комиссия (за перенос на след день). В долгосроке ежедневная комиссия сьедает всю прибыль.
Криптовалюта
Я «инвестирую» на Binance.
Считаю, что тут можно заработать, но тоже с головой надо делать все. А можно и потерять все легко.
Когда идёт хайп роста, можно купить крипты и продать по быстрому. Если затянешь, она может внезапно полететь вниз. Главное не быть жадным и не впадать в азарт, ничто не вечно, как и рост крипты.
Как я отбирал криптовалюты:
Просто посмотрел в гугле самые перспективные криптовалюты года и купил их все по чуть-чуть…диверсифицировал.
Результат:
- Вложил в начале года 160$
- Через месяц портфель вырос на 50%
- Еще в течение месяца обвалился и ушел в минус
- К сентябрю снова вышел в плюс уже почти на 100%
Акции и фонды
(Фундаментальные инвестиции)
Я использую американский IB, но и Российские сильные брокеры вполне безопасны.
Среднегодовая доходность:
Консервативного портфеля - 15% годовых (удвоение портфеля за 5 лет).
Фонда, привязанного к SP500 (например VOO) - 10% годовых (удвоение портфеля за 7 лет).
Казалось бы, доходность очень низка, чтобы заработать много денег.
Важно учесть, что доходность среднегодовая. Акции могут обвалиться на 2 года на 50% и тут не стоит волноваться, они вырастут позже. Эти акции должны быть долгосрочными. На 5, 10 или даже 35 лет.
Давайте посмотрим на расчеты.
И учтём, что рост и стоимость портфеля учитывается в долларах, то есть мы не боимся волатильности рубля.
Допустим, мы начали инвестировать:
- Инвестируем 1 млн руб (30 тыс.$) в 2009 году
- Консервативный портфель под 15% годовых
- Нам на начало инвестирования 30 лет
- Срок инвестирования 35 лет (до пенсии)
- Начало инвестиций 2009 год
5 лет: К 2014 году они превратились бы в 60000$ - 2 млн. руб.
Важная дата: К концу 2014 года, когда рубль обвалился в 2 раза - те же 60 тыс. $ становятся 4 млн. руб.
10 лет: К 2019 году…8 млн руб плюс ещё 20% падение рубля= 10 млн. руб.
Далее считаем, что рубль держится в районе 70-80 ед. за доллар США.
15 лет: 2024 год. (15 лет) - 20 млн. руб.
20 лет: 2029 год (20 лет) - 40 млн. руб.
25 лет: 2034 год (25 лет) - 80 млн. руб.
30 лет: 2039 год (30 лет) - 160 млн. руб.
35 лет: 2044 год (35 лет) - 320 млн. руб.
Итог: инвестировав 1 млн. руб. в 30 лет, безо всяких дополнительных пополнений, мы получаем к пенсии 320 млн. руб. Феноменально.
Если не учитывать падение рубля в 2014 году, то сумма была бы примерно 150 млн. руб., но в долларах сумма та же.
Инвестиции с пополнением портфеля:
Если же ещё пополнять портфель, мы получим гораздо больше денег.
Даже если взять 5 летний отрезок.
При простых инвестициях без в 1 млн через 5 лет мы получаем 2 млн.
Если же ежемесячно пополнять портфель на 30 тыс., к концу срока мы получаем 4,5 млн.
Никого ни на что не агитирую и рекомендую не заниматься инвестициями. Лучше заниматься тем, что интересно и приносит удовольствие, так вы получите гораздо больше денег и положительных эмоций.
"Итог: инвестировав 1 млн. руб. в 30 лет, безо всяких дополнительных пополнений, мы получаем к пенсии 320 млн. руб. Феноменально."
Или ядерную войну получим. Или обвал мировой экономики из-за отказа эмитента от доллара в уведомительном порядке (ради крипты, например). Или...да мало ли что вообще может случиться за такой срок. Последние годы показывают, что зачастую через месяц можно припухнуть от того, что вдруг происходит. Часть крупнейших хедж-фондов вышла в кэш или ушла в трежерис, многие эксперты за голову держатся. А рынок растет...Точнее, растет пузырь. Может ли это продолжаться вечно? Нет, не может. Повезло тем, кто вошел в инвестиции раньше и не повторит судьбы инвестпоколения доткомов.
Если не заниматься инвестированием, то на что жить на пенсии?
Я же не говорю, что не надо ничего делать :) Я пишу об имеющихся рисках, которые должен осознавать инвестор, чтобы не вышло спортлото номер два и не пришлось начинать все с нуля. То есть надо действовать так, чтобы риски как-то минимизировать. Максимальная диверсификация/вложения только в крупнейшие компании/покупка металла и т.д. - кто во что верит как в более надежный вариант.
И лучше заранее готовиться к худшему, чтобы не было обидно, а не ждать продолжения банкета невиданной щедрости.
В целом, согласен. Но есть одно но - яхты строят долго, т.ч. надо планировать заранее )
Яхта норм, да. На случай всемирного потопа самое то. Но и бункер не помешает. На случай извержения супервулкана. А еще неплохо бы прикупить рабов на случай вторжения плотоядных инопланетян) В общем, будет на что деньги копить...
Ну почему, если посмотреть на SP500, несмотря на все кризисы, он в среднем на 10% в год растет за последние 100 лет.
Это понятно, но вы рассматриваете ситуацию статистически. Я поэтому написал про доткомы. Кто вошел прямо перед обвалом - ждали прибыли ооочень долго. Мало кто способен 10 лет наблюдать минусы на счету. Текущая ситуация в мире сейчас тоже далека от стабильной - тут уместнее слово "эпоха глобальных перемен". Войти, упасть и потом лежать на дне неизвестное время многим страшно.
Откатится сиплый на полтос и дальше расти будет .
Но это не точно
Я вот такую информацию имею:
«Рынок Форекс не является рынком реальных активов – это обмен одной меры стоимости на другую»
И что это значит?
Это значит, что на этом рынке нет поставки актива. Вы не покупаете реальный актив посредством сделки, а лишь делаете ставку на цену. Это скорее букмекерская контора, нежели биржа. Для сравнения на рынке ММВБ вы можете купить реальную ценную бумагу, по которой вы становитесь акционером выпустившей ее компании и можете получать дивиденды.
Когда впервые посмотрел на график цены GBP/JPY подумал, что скоро стану миллиардером. Положил на счету 3000 долларов и важным лицом начал работать. Через две недели не остался и доллара тоже - всё проиграл. Догадался, что нужен другой подход. Почти два года тестировал разные стратегии и удалось найти более менее оптимальный вариант. И сейчас работаю на Форексе, могу сказать я доволен. Не миллиардер, но в месяц зарабатываю 2 - 3 тысячи долларов.
Вы правы, дебютантам лучше начинать с акциями.
заниматься тем, что интересно и приносит удовольствие - редко приносит деньги