Можно ли жить на дивиденды? Разбираем преимущества и риски пассивного дохода
Всем, кто ищет источник пассивного дохода, будет интересно узнать ответ на вопрос: «Можно ли жить на #дивиденды с акций?». Владение акциями приносит хорошую прибыль, если у человека достаточно компетенций для составления портфеля и понимания механизмов дивидендной стратегии. Чтобы полностью перейти на #пассивныйдоход пассивный доход, нужно инвестировать в ценные бумаги с хорошей дивидендной доходностью и высокой надежностью.
Оффтопик, если вы ищите инвест-идеи, то присоединяйтесь в наш Telegram, где вы уже сегодня сможете последнюю инвест-идею совершенно бесплатно. (подсказка: используйте хэштег «инвестидея»)
Как добиться достойного пассивного уровня дивидендов?
Заработать на акциях можно двумя способами: путем самостоятельного инвестирования и доверительного управления.
- В первом случае вам необходимо понимать механизмы рынка ценных бумаг, постоянно отслеживать тенденции и цены акций и вовремя улавливать сигналы для продажи или покупки акций.
- Во втором случае инвестор передает право управления своими финансами профессионалу. В этом случае также есть два варианта:
- профессиональный менеджер покупает и продает акции по своему усмотрению или
- инвестор дает распоряжения инвестиционному менеджеру, и инвестиционный менеджер будет работать с биржевым маклером для их выполнения.
Дивидендная стратегия предполагает, что основной целью инвестора при построении портфеля является получение высоких доходов в виде процентов, а не роста стоимости акций. Поэтому очень важна тщательная оценка потенциальной доходности ценных бумаг. Сбалансированный инвестиционный портфель обеспечит стабильную прибыль с ежегодным ростом. Если вы будете эффективно управлять инвестиционным процессом, вы сможете с комфортом жить за счет дохода от своих вложений.
Преимущества дивидендной стратегии
Инвестор получает два вида дохода от владения акциями: прибыль за счет разницы в обменном курсе между покупкой и продажей акций и доход от процентов. Дивидендная стратегия подходит для тех, кто не желает заниматься торговлей, но хочет инвестировать свои #деньги , чтобы получить пассивный источник дохода.
Эта стратегия имеет следующие преимущества:
- Прогнозированный доход. Те же американские компании стараются выплачивать одинаковую сумму дивидендов в течение года. Ежегодные увеличения выплат примерно одинаковы каждый год.
- Стабильный денежный поток при сбалансированном портфеле. Американские компании в основном выплачивают дивиденды ежеквартально, хотя некоторые компании выплачивают дивиденды ежемесячно.
- Компании, выплачивающие дивиденды, постоянно демонстрируют, что их положение на рынке стабильно и что они готовы делиться своей прибылью с акционерами. Следовательно, риск потерять вложение невелик.
- Эффект сложных процентов. Инвестор увеличивает портфель за счет реинвестирования дивидендов, собственных средств и роста процентных выплат. В результате акционер с каждым годом будет получать все больше и больше дохода от дивидендов.
Дивидендная стратегия — это долгосрочное вложение. Покупая акции сегодня, инвестор может обеспечить себе достойный доход в будущем.
Риски дивидендной стратегии
Использование дивидендной стратегии сопряжено с несколькими значительными рисками для акционера:
1. Отмена или уменьшение выплаты дивидендов. Этот риск может быть компенсирован правильным балансом ценных бумаг в портфеле: акций компаний из разных отраслей, регионов и стран.
2. Банкротство компании. Сложно делать прогнозы на будущее, но ваши вложения могут быть защищены, если компания объявит о банкротстве. Если в вашем портфеле много разных компаний, их дивиденды могут покрыть убыток от банкротства одной компании.
Как бороться с рисками?
Например, в портфеле инвестора есть 15 различных компаний, на каждую из которых приходится 6,7% портфеля. Если одна из компаний обанкротится, дивиденды остальных 14 не позволят инвестору разориться, но вы получите меньше ожидаемой прибыли. Если в активах инвестора есть акции только одной компании, акционер потеряет не только свой ежемесячный доход от дивидендов, но и все свои инвестиции, если эта компания станет банкротом. Поэтому #диверсификация портфеля крайне важна.
Иногда стоит обратить внимание на дивидендных аристократов: #cocacola #mcdonalds #3m #pepsico #procter_gamble #exxon #walmart #target
Сколько денег нужно вкладывать?
Если инвестор планирует продолжить работать, но готовит денежную подушку на будущее уже сейчас, он может начать с любой суммы. Приобретая дивидендные акции несколько лет и реинвестируя полученные проценты, владельцы получат приличный пассивный доход через 20-30 лет владения портфелем.
Например, семья тратит $1000 в месяц или $12000 в год. Средняя доходность тех же акций США составляет около 5%. Таким образом, требуемая цель капитала будет составлять $240 000.
Помните, что это очень приблизительные расчеты. На рост дивидендного дохода могут повлиять многие факторы, такие как размер прибыли компании, увеличение или уменьшение выплат по акциям, макроэкономические показатели и состояние экономики в целом.
Обратите внимание, что налоговая ставка, инфляция и комиссия брокера должны приниматься во внимание при расчете необходимых первоначальных и ежемесячных вложений.
Заключение
Владение дивидендными акциями позволяет вам жить только на прибыль от них, если вы начнете инвестировать 15-20 лет до отказа от других источников дохода, таких как заработная плата, прибыль от собственного бизнеса или тот же доход от аренды. Чтобы свести к минимуму риск потери ваших инвестиций или снижения прибыльности, вам нужно знать, как построить хороший портфель. Вам следует оценить финансовую устойчивость компаний, проанализировать их платежные данные в предыдущие годы и выбрать акции с доходностью, близкой к средней по рынку.
Всем профита и присоединяйтесь в наш Telegram!
Можно конечно. но по моим подсчетам, чтобы тысяч 70 в месяц иметь, нужно купить акций компаний с дивами на примерно 20 млн. рублей.
Моя среднегодовая доходность, за последние 2 года, составляет в районе 20% годовых.
Обучаю трейдингу по собственной методике, могу взять деньги в управление.
Есть статистика торговли.
Обгоняю многих известных успешных инвесторов с ютуба, которые живут инвестициями в ценные бумаги.
С 6млн, сейчас выходит в районе 100 в месяц. В хорошие месяца 150
Доходность индекса Мосбиржи за последний год 54 процента. То есть если я полный 0 в инвестициях и купил год назад тупо основной российский индекс, то обогнал вашу стратегию в два раза. Вот уж достижение, конечно, показать 20-30 процентов годовых на бычьем рынке.
Вы не правы, поскольку у меня будет доходность выше роста индекса, если буду работать только с данным индексом. Что я и показал на акции Solar Edge
Я-же отображаю показатели доходности по всему своему портфелю
Вы сами пишете, что ваша среднегодовая доходность 20 процентов. И это при росте индекса на 54 процента за год. Что у вас будет в таком случае с доходностью, если рынок расти перестанет?
Судя по вашему скриншоту, вся стратегия заключается в том, чтобы купить на нижней линии тренда и продать на верхней. Пока график растёт или в боковике, это работает. А если акция будет года два падать, не сильно, но постоянно? Что вы заработаете?
Может быть ваша "реклама" и сработает на совсем уж лохов, но для тех, кто немного в теме, ваши комментарии выглядят как антиреклама.
Я в вас вижу себя - тоже инвестирую два года, тоже имею доходность в 30 процентов, тоже владею стратегией "покупать на низах, продавать на хаях". Но у нас есть одно отличие - я осознаю, что мне просто повезло. А вы почему-то считаете себя гуру.
Покажите вашу доходность за последний год. Если она выше 80 процентов, то я признаю, что не прав. Если нет - ваша стратегия мусор.
Скриншот не раскрывает и малой части стратегии, он лишь показывает насколько верны точки входа. У нас с вами очень различаются стратегии торговли, но признаю, что ваша доходность более чем достойная, возможно из-за того как вы писали ранее, вам повезло.
Я далеко не гуру, но есть хорошая ТС, на мой взгляд.
В этой ветке показал как заработал на падающей компании SolarEdge 20% и в этом не было везения.
Если компания будет падать сильнее и дольше, скорее не получится ничего на ней заработать.
Только я не торгую одной компанией. У меня особый индекс S&Li500 и каждый день в нем фиксируется масса прибыльных сделок.
Кстати, я показываю примеры счета американский акций, поэтому его корректнее сравнивать с индексом S&P500, он вырос не на 54%, а на 18% за этот год