Можно ли жить на дивиденды? Разбираем преимущества и риски пассивного дохода
Всем, кто ищет источник пассивного дохода, будет интересно узнать ответ на вопрос: «Можно ли жить на #дивиденды с акций?». Владение акциями приносит хорошую прибыль, если у человека достаточно компетенций для составления портфеля и понимания механизмов дивидендной стратегии. Чтобы полностью перейти на #пассивныйдоход пассивный доход, нужно инвестировать в ценные бумаги с хорошей дивидендной доходностью и высокой надежностью.
Оффтопик, если вы ищите инвест-идеи, то присоединяйтесь в наш Telegram, где вы уже сегодня сможете последнюю инвест-идею совершенно бесплатно. (подсказка: используйте хэштег «инвестидея»)
Как добиться достойного пассивного уровня дивидендов?
Заработать на акциях можно двумя способами: путем самостоятельного инвестирования и доверительного управления.
- В первом случае вам необходимо понимать механизмы рынка ценных бумаг, постоянно отслеживать тенденции и цены акций и вовремя улавливать сигналы для продажи или покупки акций.
- Во втором случае инвестор передает право управления своими финансами профессионалу. В этом случае также есть два варианта:
- профессиональный менеджер покупает и продает акции по своему усмотрению или
- инвестор дает распоряжения инвестиционному менеджеру, и инвестиционный менеджер будет работать с биржевым маклером для их выполнения.
Дивидендная стратегия предполагает, что основной целью инвестора при построении портфеля является получение высоких доходов в виде процентов, а не роста стоимости акций. Поэтому очень важна тщательная оценка потенциальной доходности ценных бумаг. Сбалансированный инвестиционный портфель обеспечит стабильную прибыль с ежегодным ростом. Если вы будете эффективно управлять инвестиционным процессом, вы сможете с комфортом жить за счет дохода от своих вложений.
Преимущества дивидендной стратегии
Инвестор получает два вида дохода от владения акциями: прибыль за счет разницы в обменном курсе между покупкой и продажей акций и доход от процентов. Дивидендная стратегия подходит для тех, кто не желает заниматься торговлей, но хочет инвестировать свои #деньги , чтобы получить пассивный источник дохода.
Эта стратегия имеет следующие преимущества:
- Прогнозированный доход. Те же американские компании стараются выплачивать одинаковую сумму дивидендов в течение года. Ежегодные увеличения выплат примерно одинаковы каждый год.
- Стабильный денежный поток при сбалансированном портфеле. Американские компании в основном выплачивают дивиденды ежеквартально, хотя некоторые компании выплачивают дивиденды ежемесячно.
- Компании, выплачивающие дивиденды, постоянно демонстрируют, что их положение на рынке стабильно и что они готовы делиться своей прибылью с акционерами. Следовательно, риск потерять вложение невелик.
- Эффект сложных процентов. Инвестор увеличивает портфель за счет реинвестирования дивидендов, собственных средств и роста процентных выплат. В результате акционер с каждым годом будет получать все больше и больше дохода от дивидендов.
Дивидендная стратегия — это долгосрочное вложение. Покупая акции сегодня, инвестор может обеспечить себе достойный доход в будущем.
Риски дивидендной стратегии
Использование дивидендной стратегии сопряжено с несколькими значительными рисками для акционера:
1. Отмена или уменьшение выплаты дивидендов. Этот риск может быть компенсирован правильным балансом ценных бумаг в портфеле: акций компаний из разных отраслей, регионов и стран.
2. Банкротство компании. Сложно делать прогнозы на будущее, но ваши вложения могут быть защищены, если компания объявит о банкротстве. Если в вашем портфеле много разных компаний, их дивиденды могут покрыть убыток от банкротства одной компании.
Как бороться с рисками?
Например, в портфеле инвестора есть 15 различных компаний, на каждую из которых приходится 6,7% портфеля. Если одна из компаний обанкротится, дивиденды остальных 14 не позволят инвестору разориться, но вы получите меньше ожидаемой прибыли. Если в активах инвестора есть акции только одной компании, акционер потеряет не только свой ежемесячный доход от дивидендов, но и все свои инвестиции, если эта компания станет банкротом. Поэтому #диверсификация портфеля крайне важна.
Иногда стоит обратить внимание на дивидендных аристократов: #cocacola #mcdonalds #3m #pepsico #procter_gamble #exxon #walmart #target
Сколько денег нужно вкладывать?
Если инвестор планирует продолжить работать, но готовит денежную подушку на будущее уже сейчас, он может начать с любой суммы. Приобретая дивидендные акции несколько лет и реинвестируя полученные проценты, владельцы получат приличный пассивный доход через 20-30 лет владения портфелем.
Например, семья тратит $1000 в месяц или $12000 в год. Средняя доходность тех же акций США составляет около 5%. Таким образом, требуемая цель капитала будет составлять $240 000.
Помните, что это очень приблизительные расчеты. На рост дивидендного дохода могут повлиять многие факторы, такие как размер прибыли компании, увеличение или уменьшение выплат по акциям, макроэкономические показатели и состояние экономики в целом.
Обратите внимание, что налоговая ставка, инфляция и комиссия брокера должны приниматься во внимание при расчете необходимых первоначальных и ежемесячных вложений.
Заключение
Владение дивидендными акциями позволяет вам жить только на прибыль от них, если вы начнете инвестировать 15-20 лет до отказа от других источников дохода, таких как заработная плата, прибыль от собственного бизнеса или тот же доход от аренды. Чтобы свести к минимуму риск потери ваших инвестиций или снижения прибыльности, вам нужно знать, как построить хороший портфель. Вам следует оценить финансовую устойчивость компаний, проанализировать их платежные данные в предыдущие годы и выбрать акции с доходностью, близкой к средней по рынку.
Всем профита и присоединяйтесь в наш Telegram!
Имею коммерческую недвижимость на 15млн, получаю пассивный доход 90тр. При этом недвижимость растёт в цене (примерно как и рост цен акций), вот только мне не нужно бояться что кто то там обанкротиться и снизит мне диведенды.
а если ваша недвижимость окажется в неблагополучном районе заселенном бомжами, а пожар, а падение рынка и обнищание арендаторов?
То есть сейчас в благополучном, а ночью кто то здание перевезет или что? От пожара есть страховка, арендаторы-не проблема
Район может стать неблагополучным буквально за пару лет. В любом случае, неприятности с единственным объектом недвижимости более вероятны, чем неприятности с сотней компаний.
Страховка при пожаре это вывод денег в кэш. Где и как вы будете брать новую недвижимость? На что жить пока у вас ее больше нет? На что покупать новую, если будете проедать страховку?
Арендаторы это проблема. Сплошь и рядом пустующие площади в богатой Москве.
Читаю какой то бред… вы написали ради того чтобы написать?
на это сложно что-то ответить. объясните, почему вам мои слова показались бредом? вы не знаете случаи упадка районов городов? вы не понимаете, что такое кризис и нет денег у арендаторов? практически в любом торговом центре сейчас есть пустующие площади. пожар - очевидно, что вам потребуется время на то, чтобы восстановиться или найти новые площади, а пока вы будете это делать, аренда не капает.
что конкретно вам кажется "бредом"?
1) нет, не знаю. Упадок может случиться через 15-20 лет, а не за 2 года как вы говорите. С тем же успехом через 20 лет могут обанкротиться крупные компании.
2) в кризис сдал 2 помещения за 2 недели. При этом потенциальные арендаторы названивали после снятия объявления
3) сюда можно отнести ещё землетрясения или падения метеорита. Ситуация конечно не из приятных, но то что зависит от меня я могу исправить в течении месяца. Страховка покроет с головой даже 4-5 месяцев простоя
Попутного ветра.