ЦБ повысил ключевую ставку до 8,5% годовых — это максимум с 2017 года Статьи редакции
Вслед за ней могут вырасти ставки по ипотеке в среднем до 9,5–11%, по потребкредитам — до 16–24%, говорят аналитики.
Банк России объяснил, что решил повысить ставку сразу на 1 п.п., поскольку инфляция складывается выше октябрьского прогноза. Тогда регулятор ожидал инфляцию по итогам года на уровне 7,4–7,9%.
- По прогнозу регулятора, годовая инфляция снизится до 4–4,5% к концу 2022 года и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.
- Рост кредитования, реальных зарплат и низкая склонность к накоплениям поддерживают рост потребления. Объём потребления платных услуг приблизился к допандемическому уровню.
- На инфляцию давит и рынок труда: спрос на рабочих растёт, но их не хватает, несмотря на приток мигрантов. Уровень безработицы обновил исторический минимум, а число вакансий находится на исторических максимумах.
- В некоторых секторах экономики не хватает предложения. Это может повлиять на деловую активность с учётом распространения новых штаммов коронавируса и ужесточения ограничений.
- ЦБ допустил повышение ставки в будущем.
- Следующее заседание по ключевой ставке запланировано на 11 февраля 2022 года.
Регулятор перешёл к повышению ставки весной 2021 года, подняв её в марте до 4,5% годовых — впервые с декабря 2018-го. После этого ставка поднималась несколько раз: на последнем заседании 22 октября ЦБ установил её на уровне 7,5% годовых.
Последний раз ставка в 8,5% была в сентябре 2017 года.
Ключевая ставка — это процент, под который ЦБ выдаёт кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Чем ниже ставка, тем ниже проценты, которые банки могут устанавливать по кредитам. При высокой — обычно растут вклады и депозиты.
Почему ЦБ поднял ставку
Ключевым фактором для повышения ставки станут данные по инфляции, ожидали опрошенные «Ведомостями» аналитики. По данным Росстата, инфляция в России с 7 по 13 декабря составила 0,06%, с начала года потребительские цены выросли на 7,64%.
Годовая инфляция к 13 декабря замедлилась до 8,11%, сообщали в Минэкономразвития. Аналитик банка «Хоум кредит» Станислав Дужинский отмечал, что цены растут из-за высокой доли импорта: общемировое подорожание товаров, нарушение цепочек поставок и рост транспортных расходов не могут не отразиться на потребительских ценах внутри страны.
Что будет с процентами по вкладам и кредитам
Вслед за ключевой на сопоставимую величину будут расти депозиты и кредиты. По оценке Национального рейтингового агентства (НРА), при росте ключевой ставки до 8,5% ставки по ипотеке могут вырасти в среднем до 9,5–11%, по автокредитам — до 15–16%, по потребкредитам — до 16–24%.
Средние ставки по вкладам физлиц вырастут до конца года до 9-10%, считают в НРА. Станислав Дужинский из «Хоум кредит» ожидает, что ставки по кредитам и депозитам достигнут пиковых значений в начале 2022 года и начнут снижаться во втором полугодии.
Чего ожидать в 2022 году
По прогнозу Дмитрия Куликова из АКРА, в 2022 году инфляция начнёт снижаться — до 5,5–6,1% в среднегодовом выражении. Снижение годовой инфляции должно начаться ближе к концу первого квартала, поэтому регулятор может продолжить настройку денежно-кредитной политики в начале года, полагают опрошенные ТАСС эксперты.
В «Ингосстрах-Инвестициях» считают достижение цели ЦБ по инфляции в 4% к концу 2022 году возможным, в «Ренессанс Капитале» прогнозируют инфляцию 4,3%. С ними не согласны аналитики «Атона» и инвестбанка «Синара»: они не до конца верят, что ЦБ сможет достичь этого показателя.
В первом квартале 2022 года ЦБ может продолжить поднимать ставку — до 9%, считают глава отдела инвестпродуктов «Тинькофф Инвестиций» Евгений Дорофеев и главный аналитик ПСБ Денис Попов. Начало снижения ставки можно ожидать в третьем квартале, полагает «Ренессанс Капитале», а к концу года ожидает ключевую ставку 7%.
В SberCIB Investment Research при базовом сценарии считают, что ставка по итогам 2022 года составит 8,25%. Курс доллара при этом должен опуститься до 67 рублей. При пессимистичном сценарии: ключевая ставка — 9,25%, доллар — 73 рубля.
Кажется наша экономика вернулась в положение "до ковида".
Приятно знать, что мы встали с колен. Встали с колен чтобы лечь ебалом в пол.
Раньше на этом сайте комментарии были лучше статей. А теперь вот это(
По каким показателям ты это определил?
*ебало — (еб ало); ебальник, ебло; рот (мерзкий, поганый, паршивый), глотка, нос, хлебальник, хлебало, хавальник, пасть, хайло; лицо, рожа, физиономия, морда, рыло, фотокарточка, хохотальник, мурло, ряха (семь на восемь), бубен, будка, варежка, вафельник …
@Тинькофф я вас категорически приветствую. Как на счет поднять свои ничтожные проценты по счетам и вкладам? Сейчас они смешные даже с подписками.
Опередил :)
Без иронии, я люблю Тинька, но без подписки он сейчас проигрывает даже ВТБ.
День добрый.
Следите за нашими новостями, всю свежую информацию обязательно опубликуем.
Комментарий недоступен
Они не только смешные, но и нелепые. Накопительные счета дают 6% и никаких ограничений. Казалось бы, если хочется больше %, то можно открыть вклад, где нельзя снять досрочно деньги без потери процентов, но, внезапно, вклад на 6 месяцев тоже даёт 6% — и нафиг он такой нужен?
пару месяцев назад они пол процента накинули одни из первых ) думаю и в этот раз подкинут
Купи подписку, в чем проблема?
По инфляции циферь официальная конечно «порадовала»
Какие там 8 %
Кажется что реальная - процентов 40-50
каждый год клоуны пишут про инфляцию в 50%, но средняя за 5 лет почему-то меньше 10%
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
дешевые кредиты привели к быстрому росту потребления, а за этим не поспевают производители, даже тут в тексте новости написано
Очередное гениальное решение ЦБ. Создать видимость действия в тот момент, когда ни на что повлиять не могут
Повышение ставки поддерживает курс рубля, или вы хотите как в Турции? )))
Комментарий недоступен
А как она может влиять, когда одной рукой ЦБ повышает ставки, а другой рукой правительство раздает квартиры и деньги?
Я не знаю, что они там считают, но мой личный индекс творожного сыра показывает, что реальная инфляция — это минимум 30% в год.
Индекс бананов тоже показывает, хотя заметнее всего на стратегическом запасе каждого гражданина - туалетной бумаге. 4х слойная zewа приобретает по истине элитарную цену.
Заметка невалидна. Ни слова про брошку Эльвиры. О чем тут вообще можно говорить?
Комментарий недоступен
Прощай, дешевая ипотека?
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Она была дешёвой или я настолько нищеброд?😳
Дешевая ипотека в РФ вообще не нужна. Что такое ипотека? Это длинные деньги на 20-30 лет. Вы готовы планировать в РФ на 20-30 лет? Значит вам не нужна ипотека как инфраструктурная сущность.
Комментарий недоступен
Тупо не смысла работать при таком раскладе
Достижение цели ЦБ по инфляции в 4% к концу 2022 году возможно в параллельной вселенной.
Комментарий недоступен
Отрицательный рост пошел
Комментарий недоступен
И прогрессивный налог не вводить
У ЦБ мандат на поддержание целевой инфляции, и полномочия исключительно в рамках ДКП. Инвестициями и борьбой с монополиями занимаются соответствующие министерства.
«Стабильность и процветание», как сказал один сморщенный гном по телевизору
Терь хата стоившая 5 под 10 процентов стоит 10 под 10. Многоходовочка
Зато была же ипотека по 5%? Ну, должны быть довольны!
Хотели вообще 1%, как в развитом рае, это тоже можно устроить, но будет не по 10, а 30.
Комментарий недоступен
1 и 2 - это одна и та же точка отсчета.
При этом народ расхватывает Мальдивы на НГ за 800К, поло за 2 ляма, и хаты по 10лямов за хрущевку 31м2.
В комментах как всегда обуждают зарплаты в 30 тысяч у "рабочих", которых только из методички Грудинина слышали.
Комментарий недоступен
Вот вот, а всякие гос банки или около того, газпромы и рос нефти в головном офисе понавыдают премий по 3-5млн. Это премия размером в годовой оклад.
просто денег в регионы уходит меньше, а те же квартиры как росли в мск, так и будут расти.
Насколько я помню, средняя зп по стране - 50к, но вот медианная - 32к. Так что может не такая уж и методичка.
Это кто там без международно признанной прививки на Мальдивы?
Зарплаты по 30 тысяч это еще круто, у нас у половины населения меньше 24 тысяч выходят.
Но, обычно люди это компенсируют халтурами и/или второй работой. Поэтому, я мало людей знаю, у которых за месяц меньше полтоса выходило бы.
Бизнес: "Чет тяжело, налоговая дрючит не вынимая, каждый день новые нормы выходят, в отчетности без профильной вышки не разберешься, коронавирус, денег нет, все плохо"
ЦБ: "Нам тут коллеги из ГНК отсыпали немного, и мы решили, что высокая ставка поможет дохлой экономике"
Ага, видимо лучше бы было как в Турции, где сумасброд Эрдоган в приказном порядке понизил ставку. Но нет, нытики вас и тогда бы жаловались на внезапно обвалившийся курс национальной валюты
Почему-то моя корзина в Ашане выросла на 20% по отношению к августу…
У вас неправильная корзина! Надо смотреть изменение цен на макарошки, а не на то, что вы там привыкли покупать!
Что забавно - цены на жилье растут как у первички и вторички, но аренда стоит на месте +- пара тысяч. С чем связано, что идет инфляция, а арендодатели не поднимают плату ?
Комментарий недоступен
По Москве рост на аренду однокомнатных квартир и двухкомнатных квартир в спальных районах до 30% за последние 12 месяцев. Ну да совсем не выросли цены )))
Однокомнатная квартира 32-38м² с норм ремонтом и мебелью:
Январе 2021 года - 30 тыс. руб
Декабрь 2021 года - 40 тыс. руб.
Евродвушки и двушки с хорошим свежим ремонтом и мебелью 50-62м²:
Январь 2021 года 35-40 тыс. руб
Декабрь 2021 года 50-60 тыс. руб.
С тем что зарплаты стоят на месте.
Комментарий недоступен
Многие люди, видимо, вообще не понимают, что реальная инфляция не сильно от ставки ЦБ зависит.
В первую очередь это повод для всякого рода "бизнеса" в России начать скулить о том, какие они бедные, как страдают, почему им срочно нужно поднять цены.
Был летом в Ярославле, пачка творога - 100р. - 400г. В Германии столько же за 80 центов = примерно 65 рублей.
А там уже и другие подтягиваются, а то раз другие поднимают, а ты нет, то ты лох, получается, как же так.
Единственное, оборудование у некоторых зарубежное, это могло бы быть хоть частичным оправданием, но резких скачков курса давно уже нет.
А основные операционные затраты в рублях. Электроэнергия, аренда, логистика, зарплаты! И всё существенно ниже чем в ЕС.
Только вот почему цены уже по очень многим позициям сравнялись с Западной Европой, а где-то и выше?
Ответ прост, потому что там прибыль 3-5% считается хорошим показателем, а у нас - что ты третьесортный бизнесмен.
Желание "обуть" родных граждан и навариться на любом поводе у бизнеса в России в крови.
В России цены растут когда сырьё, услуги дешевеют, когда курс падает, да и когда процентную ставку снижают, обеспечивая бизнес дешёвыми деньгами. Страна чудес.
Так что с претензиями насчёт реальной инфляции логично напрямую к бизнесу, который её и подогревает.
Вы инфляцию и стоимость денег учтите там и тут, а потом считайте прибыль)) и риски заложите. и скрытые поборы типа платонов, маркировки молочки. И ндс ввозной на оборудование. Ну и начните сами творогом заниматься, раз у нас в РФ так все сладко, а то глупо получается: бизнес богатеет, а вы упорно игнорите золотую жилу и хейтите предпринимателей)) Наверное, из жадности производителя в пачке уже не 400, а 300-350 граммов. Покупательская способность и постоянно растущие издержки совсем не при чем))
Комментарий недоступен
Что будет с рынком недвиги интересно.
Комментарий недоступен
Как говорится: «С наступающим!»
я вот вообще не понимаю как ставка может нас спасти ) все дорожает, потому что в текущих условиях все стало прилично дороже производить
с чего оно подешевеет все вдруг, если мы и деньги сделаем дороже? тот же дизель уже больше 50 рублей )
ставка может недвижимость только придушит немного и другое потребление, которое через кредит, остальному пофиг на нее.
Тем, что отношение ценности товаров/услуг к ценности денег останется примерно таким же. Если ставку не поднять, то относительная ценность денег снизится, а значит инфляция усилится.
а так понижали, понижали, понижали
- в стране инфляция, а они все понижали, понижали, понижали
- впрочем, дураков и в Турции хватает: Эрдоган вот тоже все понижает, понижает, понижает ...
ЦБ пытается бороться с мировой инфляцией из-за бесконтрольной печати $ ?
Интересно что они будут делать в следующем году, когда ФРС поднимать ставку начнет
Необходимо вкладываться в ОМЗ.. (инфа 146%)
Омский молзавод?
Ну теперь-то точно заживем!
положительный момент - депозиты вырастут. наверное.
Низкая СКЛОННОСТЬ к накоплениям. Надо же такое выдумать о России
Вот я некоторые вещи год назад в два раза дешевле покупал, по некоторым вещам х2, по многим от 30%, на какие-то товары, на определенную еду до 20%-25% точно и это не предел.
В российской экономике высокая доля импорта, как было сказано выше, и инфляция связана не со спросом, а с предложение.Т.е. рост цен, спровоцирован увеличением издержек производства, а не с увеличением спроса. В итоге, мы не откажемся от импортных товаров, и рост ключевой ставки войдет в цену конечного товара, и мы как потребители это оплатим.
Только стали деньги чуть по доступнее для бизнеса и для жизни, так сразу лавочку закрыли
Комментарий удален модератором