{"id":13577,"url":"\/distributions\/13577\/click?bit=1&hash=e52de3cb96bc976bea78d5b7766560bb7dab3556d094a176b9efc522dc9ec6a3","title":"\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0443\u0442\u0435\u043a\u0430\u0435\u0442 \u043c\u043e\u0439 \u0431\u044e\u0434\u0436\u0435\u0442 \u043d\u0430 \u0440\u0435\u043a\u043b\u0430\u043c\u0443?","buttonText":"\u041a \u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u043a\u0430\u043c","imageUuid":"f14d918a-59c9-5701-b718-30025e0ce469","isPaidAndBannersEnabled":false}
Финансы
Винвестор

Чек-лист: как стать инвестиционным советником

Стать советником и зарабатывать на инвестиционных идеях может каждый. Финансовый консалтинг для частных инвесторов только развивается в России, а в мире это рынок с оборотом $12,4 млрд в год. Для всех, кто не боится трудностей, описываем шаги на пути к цели.

Мотивировать себя

Возможно, вы уже инвестируете в акции, облигации или другие ценные бумаги. Такой опыт поможет лучше разобраться в вопросе. Если его нет, то можно открыть демо-счет у одного из российских лицензированных брокеров и попробовать купить или продать ценные бумаги на бирже. Это бесплатно.

Пройти обучение

В России или за рубежом. Выбирайте учебные центры, где обучение проводится по профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию». Будет проще подготовиться к экзамену. В финансовом университете при Правительстве РФ курсы обойдутся в 46 тыс. рублей. Здесь попросят подтвердить наличие высшего образования. Учебный центр МФЦ дает знания за те же деньги, но особых требований к слушателям не предъявляет.

Процедура зачисления стандартная — подписать договор и согласие на обработку персональных данных, заполнить заявление-анкету, выслать скан документа об образовании. Учиться можно как очно, так и дистанционно. Дополнительные семинары от НАУФОР или МФЦ помогут в подготовке к экзамену. Более сложный путь — образование за рубежом. Такое обучение стоит дороже и занимает больше времени. Например, обучение на CFA в первый год обходится в среднем в $1850-$2150. Россия признает зарубежные сертификаты CFA, CIIA, FRM, CFP, ICAWN.

Сдать экзамен

Это можно сделать в одном из Центров оценки квалификаций. Например, в НАУФОР это обойдется в 12 тыс. рублей.

Зарегистрировать компанию или ИП

По закону с 1 октября 2021 года ИП не обязан нанимать дополнительного сотрудника — контролера. Можно выполнять все функции самому.

Попасть в реестр инвестиционных советников Банка России

Для этого необходимо загрузить и заполнить программу-анкету. Государство не берет денег за включение в реестр.

Вступить в саморегулируемую организацию (СРО)

Для этого необходимо заполнить заявление и выслать документы, подтверждающие личность, образование и опыт работы. Вступительный взнос в НАУФОР — 10 тыс. рублей. Годовые взносы обойдутся дороже — ИП заплатит 50 тыс. рублей, а ООО вносит 145 тыс. рублей каждый год. В России существует еще две СРО, в которые может вступить советник, — НФА (Национальная финансовая организация) и АМИКС (Ассоциация международных инвестиционных консультантов и советников).

Автоматизировать процессы

Личная информация клиентов по закону «О персональных данных» должна быть защищена — использовать Google-таблицы и подобные бесплатные сервисы не рекомендуется. Понадобится также система управления клиентскими портфелями, система электронного документооборота и онлайн-касса для приема платежей.

Если оплачивать все необходимые программы и сервисы по отдельности, по нашим подсчетам, для старта понадобится около 87 тыс. рублей.

Комплексное решение от сервиса Sovetnik.io работает по модели White Label и решает вопросы безопасности, аналитики, отчетности, автоматизации исполнения ИИР и масштабирования бизнеса. Рабочее место от 5 тыс. рублей в месяц (рассчитывается индивидуально).

Продвигать бизнес

Недорогой способ заводить новые контакты — участие в профильных конференциях и мероприятиях. Сарафанный маркетинг работает, но отдачи можно ждать после того, как первые клиенты получат прибыль и станут рекомендовать вас друзьям и знакомым.

Попытки продвижения бизнеса в интернете приведут к большим тратам. Цены на рекламу растут, а конкуренция тоже.По данным конференции СРО НАСФП, средняя стоимость целевого лида в отрасли составляет сегодня 2,5 тыс. рублей, а получение целевого клиента от 7 тыс. рублей.

Когда сарафанный маркетинг уже неэффективен, а личный бренд еще не работает, поможет сервис "Советники Винвестора".

Профиль специалиста попадает на сервис только после проверки по тридцати параметрам, среди которых опыт работы, образование и членство в СРО.

0
13 комментариев
Написать комментарий...
Толстый Том

Как стать финсоветником? Открыть демо-счет у брокера и попробовать поторговать... Рукалицо) Ну в принципе вся инста в таких вот советниках.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Габов

Тут вроде про мотивацию, а дальше еще долгий список и, скорее всего, годы, когда будешь набираться опыта.

Ответить
Развернуть ветку
Артур Панченко

А в чем мотивация становиться инвестиционным советником?

Ответить
Развернуть ветку
Винвестор
Автор

И у таких советников из Instagram есть название – инфоцыгане, следующий наш материал как раз будет про псевдоспециалистов на финансовом рынке. Первый пункт вполне себе очевидный, без практики стать профи невозможно. Все учатся на своих ошибках, в т.ч. и инвестиционные советники. А вот дальше надо понимать, что с одним только брокерским счетом в реестр ЦБ не попадёшь :)

Ответить
Развернуть ветку
Толстый Том

Самое главное что должен уметь финансовый советник - это знать как заработать эти самые финансы. А если он будет это знать, то зачем ему собирать мелочь с хомячков? Получается тот же самый инфоцыган)

Ответить
Развернуть ветку
Татьяна Антонова

Услуги советника не для массового клиента, они для сегмента Premium и Private.

Состоятельные клиенты инвестируют на фондовом рынке от 1,4 до 30 млн. рублей. Не думаю, что работа с этим сегментом инвесторов, это «собирать мелочь с хомячков»:)

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Винвестор
Автор

Согласны, тут шла речь об оценке банковских клиентов в сегментах Private и Premium.

Ответить
Развернуть ветку
Толстый Том

А какая разница? Деньги это не проблема. Сейчас кредиты раздают чуть ли не бомжам без трудоустройства. Я хотел сказать, зачем человеку показывать где копать клад, если он сам может взять лопату и откопать его? В этом суть всех этих советников, гуру и прочих инфоцыган.

Ответить
Развернуть ветку
Татьяна Антонова

Да уж...😳
Как-то вы все в одну корзину собрали. При чем здесь вообще кредиты и как они раздаются? Инвестсоветники — это история про сопровождение портфелей оооооочень состоятельных людей, которые не хотят тратить своё драгоценное время на управление капиталом и инвестициями.

Ответить
Развернуть ветку
Denis Bystruev

А есть ли у советника ответственность перед клиентом и как она фиксируется?

Например, если клиент сказал, что цель — заработать / потерять не больше 10% в год, а советник спустил $10 тыс. за 3 месяца?

Ответить
Развернуть ветку
Винвестор
Автор

Добрый день, Денис. Спасибо за интересный вопрос.
Согласно п. 4 ст. 6.2 ФЗ-39 "О рынке ценных бумаг", инвестиционный советник несет ответственность за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по инвестиционному консультированию в соответствии с законодательством Российской Федерации и договором об инвестиционном консультировании. Например, если советник предоставляет индивидуальные инвестрекомендации, не соответствующие инвестпрофилю клиента (как в вашем примере). Ответственность существует, но с 20.12.2018, когда данный пункт вступил в силу, и по сегодняшний день не было зафиксировано ни одного нарушения.

Ответить
Развернуть ветку
Илья Попов

Если поверить в словах Лао-цзы - хорошо советует тот, у кого не украли верблюда, то я не гожусь в этом деле.😊

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 13 комментариев
null