{"id":13803,"url":"\/distributions\/13803\/click?bit=1&hash=90342957f5697a9a43d8932eeb7337c14a1aaa6909caada27554cfaabfcfb765","title":"\u041f\u0440\u0430\u0432\u0434\u0430 \u043b\u0438, \u0447\u0442\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0441\u0442\u044b \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0436\u0435 \u00ab\u043f\u0441\u0438\u0445\u043e\u043f\u0430\u0442\u044b\u00bb, \u043a\u0430\u043a \u0432 \u043a\u0438\u043d\u043e?","buttonText":"","imageUuid":"","isPaidAndBannersEnabled":false}

Что получится, если не думать и покупать акции популярных компаний — на примере 2021 года Статьи редакции

Кто упал и кто вырос за 12 месяцев.

Редакция vc.ru попросила аналитиков из «Тинькофф Инвестиций» проверить, как к концу 2021 года выросли или упали акции, которые постоянно попадали в новости.

Чтобы показать это поближе к жизни, аналитики будут рассматривать придуманного героя — безымянного частного инвестора, который хочет сохранить и преумножить капитал, но не готов торговать каждый день и долго выбирать акции. В этом году ему повезло.

Каждый хотя бы раз обещал себе с 1 января начать новую жизнь: заняться спортом, похудеть, избавиться от вредных привычек и привить полезные. Или начать инвестировать.

Насколько это было выгодно делать 1 января 2021 года, если вкладывать деньги только в ценные бумаги известных компаний?

Какая стратегия и портфель

Представим, что это вы собираетесь начать новую жизнь с 1 января. У вас есть 260 тысяч рублей и незакрытый гештальт ー все друзья уже давно инвестируют, обсуждают успехи на вечеринках, на дивиденды ездят в отпуск, а вы нет. Вы открываете брокерский счёт и покупаете, как вам кажется, «самые хайповые» акции.

  • Вы слышали про FAANG ー Facebook, Amazon, Apple, Google, Netflix. Что это нечто вроде трёх китов, на которых стоит фондовый рынок, — старожилы Уолл-Стрит с современной бизнес-моделью и продуктами. Берём.
  • Microsoft ー обязательно добавляем. Билл Гейтс с его тайными планами по чипированию людей через 5G-вышки явно знает, как много зарабатывать. Но если серьёзно, то пакет Windows вам нравится, а компанию считают самой надёжной в мире ー единственный высочайший рейтинг кредитной надежности.
  • Вакцина найдена, но в мире 7 млрд людей. Это ж какой потенциал для производителей! Если за 2020 год акции одного из разработчика вакцины Moderna выросли на 440%, значит будут расти, пока не вакцинируют всё человечество, думаете вы. И покупаете акции Moderna.
  • Ваш старший ребенок учится в университете по Zoom, младший ー в школе по Zoom, сами вы тоже постоянно на звонках. Мир больше не будет прежним, и вы решаете инвестировать в то, что стало спасением для многих во время пандемии, ー Zoom Video. Да и их акции тоже показали фееричный рост в 2020 году ー 390%.
  • Вы начали искать, какие ещё компании выигрывают от пандемии ー и натыкаетесь на производителя домашних велотренажеров Peloton. Акции за 2020 год выросли на 410%. Но вас это не останавливает, и вы покупаете громкое имя, надеясь, что акции и дальше будут только расти. Что ж, узнаем через несколько абзацев, так ли это.
  • Илон Маск и Ричард Брэнсон ー вот, кто точно умеет устроить представление. Один запустил электромобиль на орбиту, второй ー собирается сам полететь в космос не на классической ракете, а почти что на самолёте. Акции Tesla выросли за 2020-й более чем на 700% ー то ли ещё будет в 2021 году, размышляете вы. Говорят, если хотя бы раз не поспекулировать акциями Virgin Galactic, считай и инвестором не был, так что заодно покупаете и её акции.
  • Nvidia ー не до конца понимаете, что это, но видите график акций: всё растёт и постоянно. Или понимаете, когда сын просит новый компьютер, а он стоит столько, что глаза на лоб лезут. Значит, надо брать.
  • Вы слышали краем уха про диверсификацию, но не по активам и отраслям, а ещё и странам, поэтому решили разбавить свой портфель китайским именем Alibaba. Её основатель Джек Ма не просто так самый богатый человек в Китае.
  • Российские компании вы тоже решили прикупить. Кто делает крутой ИТ в России? «Тинькофф» и «Яндекс». Берём. «Сбер» и «Газпром» тоже все знают. Берём.

Вывод

Вы отобрали 17 компаний исходя из их популярности, узнаваемости и какого-то внутреннего убеждения, что на длинном горизонте растет всё. Допустим, в каждую вложили бы по 10 тысяч рублей.

К концу 2021 года ваши 170 тысяч рублей превратились в 222 тысячи. Доходность по портфелю составила примерно 31%. Вы в плюсе.

Компании, чьи акции выросли с 1 января по 28 декабря 2021 года
Компании, чьи акции упали с 1 января по 28 декабря 2021 года

Можно добавить в портфель IPO

На протяжении года у вас копились деньги, и вы решили на них участвовать в IPO новых компаний. Тем более их так много в этом году.

Также вкладывая по 10 тысяч рублей, вы поучаствовали в IPO девяти компаний: Roblox, Affirm, Rivian, Coinbase, Didi, Robinhood, Fix Price, «Циана» и «СПБ Биржи». Вы не стали фиксировать прибыль в первые дни торгов (конечно, если акции росли), а держали её у себя в портфеле до конца 2021 года.

К концу года доходность этой части портфеля составила примерно 13%.

Компании, чьи акции выросли после IPO
Компании, чьи акции упали после IPO
25%
принёс за 2021 год портфель, составленный по принципу «покупаю известные компании» и «участвую в IPO известных компаний»

Если посмотреть на отдельные позиции, то что-то сильно обрадует (причём обоснованно и нет), а что-то разочарует.

Данные, которые использовались для расчётов, собраны в документе в «Google Таблицах».

Почему так получилось

В этом году вам повезло, и портфель показал неплохую доходность. Но нужно критично воспринимать результаты такой стратегии.

Во-первых, список самых популярных бумаг составлен с оглядкой назад. Если бы некоторые из акций не взлетели, они не появились бы в СМИ и о них не знал бы рядовой инвестор.

Во-вторых, нельзя экстраполировать прошлые результаты на будущее. То, что акции росли раньше, не гарантирует, что они продолжат расти. Такой подход более или менее приемлем к уравновешенным индексам, но не к отдельным активам.

В-третьих, результаты могут быть намного хуже ожиданий, если некоторые из компаний столкнутся с неожиданными проблемами, вызванными политикой или чем-то ещё.

Например, ваша версия «январь-2021» ещё не знает, что китайские власти будут перекрывать воздух частным компаниям, в результате чего вы бы потеряли половину вложенных в Alibaba средств, если бы купили их после 1 января. А в кино ещё не вышел ремейк сериала «Секс в большом городе», где из-за одной сцены котировки Peloton упадут на 17%. И такое бывает.

И самое главное, для достижения таких результатов нужно терпение. Продержать бумаги целый год и не паниковать на коррекциях не так-то просто. А первые дни и месяцы для компаний, выходящих на IPO, как правило, очень волатильны и зависят от множества факторов: общего настроения инвесторов, политики центральных банков, соотношения хедж-фондов и частных инвесторов, локап-периода и многого другого.

Что можно сделать иначе

Начинающим инвесторам часто советуют: инвестируйте в то, что знаете. Это и полезный совет, и вредный. Действительно, инвестировать в те компании и отрасли, в которых вы разбираетесь, это правильная тактика: вы ближе к индустрии и быстро замечаете тенденции.

С другой стороны, нельзя слепо инвестировать в громкие имена, не обращая внимания на финансовое состояние компании. Да, во время пандемии многие компании показали кратный рост, но вместе с этим стали переоценёнными, из-за чего вы увидели падение Zoom и Peloton в 2021 году.

Даже если вы понимаете, что в каких-то акциях образуется пузырь, выйти из него вовремя новичкам, как правило, невозможно. Поэтому это называют спекуляциями ー нужен холодный расчёт, знания и рука на пульсе.

Если боитесь инвестировать в отдельные акции, у «Тинькофф Инвестиций» есть фонды — они диверсифицированы и падение одних акций нивелируется ростом других.

  • По стране или региону — «Тинькофф iMOEX», «Тинькофф S&P 500».
  • По тренду или отрасли — «Тинькофф NASDAQ Biotech», «Тинькофф Green Economy».
  • По IPO — «Тинькофф Индекс IPO».
0
109 комментариев
Написать комментарий...
Агнец невинный

выборка из 1 года не является примером примерно не для чего

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Бавин

Для шальных хомяков вполне себе. Если конечно такой дотерпит целый год)

Ответить
Развернуть ветку
Женский пришелец

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Skidanov

да, из 22года (почти) давать инвестиционные советы на 21й - отличный ход. можно много умных слов приплести.

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Фролов

Список компаний мы дали сами — основывались на традиционных новогодних материалах прошлых лет вроде такого https://vc.ru/finance/54803

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Artem Kondratev

"Вы вложились в тренд и он не развернулся на заданном промежутке времени, поздравляем!"

Ответить
Развернуть ветку
Yan Alex

Там такой тренд, что его разверну ь может только 3я мировая или глобальный кризис

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Андрей Болконский

Восхитительно )) Вы взяли акции которые выросли и показали, что они выросли ! ))

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Lunegov

Вообще-то не всё выросло, так что вполне справедливо.

Ответить
Развернуть ветку
Denis Bystruev

Очень рискованный сценарий — вложить все деньги в случайные акции и ждать у моря погоды. Задним числом можно подобрать тех, кто рос быстрее рынка, но в общем случае основная часть акций отстаёт от индекса.

Вроде бы разобрали уже не раз, что единственная стратегия, которая работает — вкладывать один и тот же % от доходов каждый месяц в индекс.

Тогда вне зависимости от того, падает рынок или растёт, вы будете в плюсе примерно в тот момент, когда количество месяцев, в течение которых рынок рос, превысит количество месяцев, когда он падал.

А так как рынок, как правило, долго растёт, быстро падает, потом снова растет и так далее по кругу, то при игре вдолгую вы обгоните большинство профессиональных инвесторов.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт заморожен

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Пуганный Аноним

Несколько месяцев назад подключил тиньковскую инвесткопилку. Звучало разумно, суммы округляются, а просветлённые тиньковские инвесторы вкладывают мои копейки. Я ещё и прибыль получаю. По факту за все это время ни разу не видел, чтобы под суммой была зелёная стрелка вверх. Такое чувство, что я тинькову просто денег дал попользоваться. И непонятно ни во что они там вложили ни что там постоянно падает, а главное - непонятно сколько денег я теряю.

Может попробовать мешки поворчить, а не только пиздеть?

Ответить
Развернуть ветку
MrMike3112 .

Да, отображение у Инвесткопилки не самое наглядное. На графике она растёт в основном в моменты, когда клиент сам (или алгоритм округления) докидывают на баланс деньги. А собственный результат инвестирования — это шум, "трава", которая теряется на фоне основных сумм-"небоскрёбов". И да, тоже с начала декабря, как стала в СМИ и политическом поле педалироваться ситуация "Что будет если Россия нападёт на Украину", результат инвестирования постоянно показывался со стрелкой вниз и красным. Наверно, сегодня первый день, когда я увидел небольшой плюс. Но он настолько малозначительный, что вклад за это время принёс бы больше. И с гарантиями.

То есть для себя делаю вывод, что инвестиции (по крайней мере, в исполнении этой команды управляющих и на данном интервале, с июня по декабрь 2021) менее выгодны, чем классические вклады.

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф Инвестиции

Копилка рассчитана на более длительный срок инвестирования, от полугода и дольше. Деньги инвестируем в фонды Тинькофф Капитала в равных долях в акции, долгосрочные облигации, краткосрочные облигации и золото. Такая стратегия снижает риск и дает возможность показать более устойчивую доходность портфеля в разных экономических ситуациях: например, в моменты замедления или роста экономики, при низкой или высокой инфляции. Красным или зеленым цветом помечаем общую доходность, которая учитывает среднюю цену покупки и текущую стоимость фондов. Ситуативно этот показатель может менять как в плюс, так и в минус.

Ответить
Развернуть ветку
13 комментариев
Wall Street Shadow

Да, ваши деньги со сдачи вкладываются в фонды. Но каким образом и по каким схемам это происходит знают только "аналитики".
А при выводе ваших же денег с копилки вы заплатите все полагающиеся налоги со всей суммы вывода.

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
EpiSH

Инвесткопилка же про золото и облигации. Акций там только 25%. В этом году выстрелили самые рискованные хайповые бумажки, а не защитные активы.

Ответить
Развернуть ветку
Mikhail Dragunov

Растет на горизонте 20 лет, а не вот это вот всё )))

Ответить
Развернуть ветку
Виктор

Вообще не проблема - 20 лет назад покупаем Apple, Nvidia, Microsoft и Bit... погоди-погоди ... coin. Профит!

Могу расширить прогноз лет до 200 - покупаем акции железных дорог, и пишем письмо наследникам покупать bit... ну вы поняли )

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Ales Sharaev

Предлагаю зафиксировать список и посмотреть через год. Доходность считать в $, а не в рублях

Ответить
Развернуть ветку
Всвиторе

Можете разъяснить момент? Покупая акции в долларах в российских банках, значит ли что я покупаю акции за доллары и при изменении курса рубля моя доходность никак не измениться?

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Wall Street Shadow

Ммм, тиньковская аналитика задним числом 👍

Ответить
Развернуть ветку
Oleg Oleg

А давайте автор этого поста напишет пост с прогнозами на 2022 год и 31 декабря 22 года мы подведём итоги

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Максим Кольцов
Вы отобрали 17 компаний исходя из их популярности, узнаваемости и какого-то внутреннего убеждения, что на длинном горизонте растет всё. Допустим, в каждую вложили бы по 10 тысяч рублей.
К концу 2021 года ваши 170 тысяч рублей превратились в 222 тысячи. Доходность по портфелю составила примерно 31%. Вы в плюсе

один год это далеко не "длинный горизонт", к чему это всё?
в следующем году всё это может рухнуть

да и вообще всё это фигня по сравнению с биткоином

Ответить
Развернуть ветку
Alex

Почему у COIN цена показывается в +, IPO проходило по цене 381$, а коин сейчас торгуется в районе 260$?

Ответить
Развернуть ветку
Dmitry Zinoviev

Тут всё хитро. IPO было по ~250, а до 380 оно взлетело в первые минуты. Мне продалось по 272, в минусе на пару тысяч теперь.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Тинькофф Инвестиции

Мы считали от рефернс цены биржи, она была 250 $.

Ответить
Развернуть ветку
Тревожный Слава

Искусство продавать вшитые страховки ))

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Kenig

Как зашортить тинька на стоимость акции 10$?

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Желтухин
Даже если вы понимаете, что в каких-то акциях образуется пузырь, выйти из него вовремя новичкам, как правило, невозможно.

Как показывает история, фонды тоже вовремя из пузырей плохо выходят

Ответить
Развернуть ветку
Антон Сорокин

Благодаря BABA, я весь год занимался тем, что пытался восстановить убыток который она мне принесла. 😒

Ответить
Развернуть ветку
Aram Mirzoyants

у меня пока что -$2000 на них

Ответить
Развернуть ветку
Vitaly Karasik
"В этом году вам повезло, и портфель показал неплохую доходность"
"25% принёс за 2021 год портфель, составленный по принципу «покупаю известные >компании» и «участвую в IPO известных компаний»"

А индекс Насдак (QQQ) всего 28%. Так что не очень получилось :-)

Ответить
Развернуть ветку
Konstantin Mednikov

Everybody is a genius in a bull market.

Ответить
Развернуть ветку
Леонид Бережной

Более справедливо было бы выбрать компании на начало января, например топ-10 по обороту на рынке РФ, топ-10 США и топ-5 Китая. Тогда было бы более справедливо и непредвзято.

Ответить
Развернуть ветку
Коммерческий кот

TCSG молодцы, да не просто молодцы, а настолько огромные, что все вокруг предлагают сьябывать их из портфелей. Отчего так?

Ответить
Развернуть ветку
Anton Vlasov

Такое бывает с акциями стран третьего мира которые угрожают войной.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Lutfullo

Вообще легче изучить футбол и делать ставки на счет, так можно больше заработать, чем от этих инвестиций, там есть хоть какая то логика.

Ответить
Развернуть ветку
gtfobae onelove

Это ещё раз доказывает, что рынок растет на пустых деньгах. По некоторым данным деньги, выделенные в том числе в сша людям и компаниям во времена локдауна каким то образом оказались на бирже (были просто вложены людьми или были использованы какие то серые схемы вопрос хороший) и обеспечили этот зачастую ничем не обоснованный рост

Ответить
Развернуть ветку
Vladimir Mirolubow
Ответить
Развернуть ветку
Valentin Dombrovsky

Ну слава Богу я лучше среднего «мимопроходила». 😁

Ответить
Развернуть ветку
Aram Mirzoyants

еще неплохо бы писать объем портфеля. а то +38% со $2k это совсем не тоже самое, что +38 с $300k

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Wera Ferat

Но, если новички делают первые шаги в инвестировании, то рисково начинать с никому не известных компаний, ведь они могут так и не взлететь ...

Ответить
Развернуть ветку
Ruslan Sinyavin

"Что будет, если в Краснодаре навтыкать в землю палки?"
Ответ: "Сад".
Бычий рынок, а чего вы ещё ожидали?

Ответить
Развернуть ветку
Albewin

ох уж эти мамкины инвесторы =)
пока у вас нету акций на руках - это не ваши акции и вложения

Ответить
Развернуть ветку
Ivan

Лучше бы показали % клиентов которые слили...
А то сделать удачную выборку можно и за день +100500%

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Филиппов

Портфель Марковица как бы

Ответить
Развернуть ветку
Александр

Не нужно быть гением что бы заработать на растущем рынке

Ответить
Развернуть ветку
Артур Малосиев

А если так ?

Ответить
Развернуть ветку
griska samson

Маловато времени прошло. Давайте в следующем декабре посмотрим будет ли все так хорошо. А лучше вообще лет через пять.

Ответить
Развернуть ветку
Владимир Некляев

не плохая статья, полезная

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт заморожен

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Николай Почепа

Некоторые пишут, что "1 год не показатель" и "специально подобрали компании"

Ну чтож. Проверим можно ли заработать тупо инвестируя

Тупо берем список самых дорогих брендов за 2016 год
и тупо покупаем по 1 акции

Для простоты переводим все в близкие к сердцу рубли

На входе: р.113 958
На выходе: р.542 209
476%

Даже с учетом инфляции за 5 лет (24.75%) понятно, что доход от этого пакета есть

И что? Теперь сломя голову перекладывать сбережения из-под матраса на инвестиционный счет?
Мне от куда знать - вопрос к инвесторам

Но суть в том, что метод вложений "в тупую" на данном примере работает не только на 1 год, но и на 5 лет.

Всем мир, дружба, жвачка ✌️

Список брендов:
https://ru.wikipedia.org/wiki/Список_самых_дорогих_брендов_мира
Цены на акции: Google поиск

Ответить
Развернуть ветку
Леонид Бережной

Ну вы говорите про элементарные вещи- в долгосрочной перспективе от нескольких лет, акции (чем больше разных компаний и секторов, тем гарантированее результат) всегда обгоняют инфляцию

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Mikhail Dragunov

Парни, доходность на 20 летней кривой в районе 5-7% в $, при условии что у вас стальные яйца и нет плечей.

Ответить
Развернуть ветку
Парень

Озон добавьте :) отрицательный рост гарантирован

Ответить
Развернуть ветку
Oleg Ast

Добавили Модерна, но не добавили Пфайзер? Ай молодца. Потому что Модерна росла а Пфайзер в затяжном боковике?
Потерял интерес к таким аналитикам.

Ответить
Развернуть ветку
Илья Пономарев

Для понимания рынка акции достаточно было купить акции Alibaba.

Ответить
Развернуть ветку
Роман

Спасибо за рекламу, Тиньков

Ответить
Развернуть ветку
Олег Кошевой

А где Алибаба? Или она непопулярна?

Ответить
Развернуть ветку
Евгений Ткачёв

На какие дивиденты можно поехать в отпуск с 200 т,р🤣🤣🤣 Ну а та-то да, конечно фонды Тинькофф лучшее приобретение🤣🤣🤣 Вообще золото мира🤣🤣🤣 Там никакой гугл с майкросоытом не сравнятся, абсолютно непрозрачная дичь болтающаяся около 0, ну или в минусе, без всяких там извращений с дивидендами, с новостями типа, мы купили акций компании хувамврот, и продали акции члевамвжопу, потому что, ну просто нам так захотелось...

Ответить
Развернуть ветку
Игорь Завьялов

Тинькоф-аналитики:
Было 260 тысяч на входе.
Акций купили на 170.
На выходе 222 тысячи получили.
На 90 сразу и на 38 ушли в минус!Супер доходность! Спасибо @тинькофф

Ответить
Развернуть ветку
Елена Расчетина

Спасибо за обзор, коротко и ясно. Конечно, в наше время портфель из американских акций – это выигрышная стратегия. Я пока сижу в пифе глобальных облигаций от мтс, хорошо, что ничего не потеряла, хотя бы деньги защитила

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 109 комментариев
null