Финансы Лера Михайлова
2 824

«Модульбанк»: чаще всего банки блокируют счета торговым компаниям и сервисам перевозок

За 2017 год банки заблокировали почти 700 тысяч счетов предпринимателей.

В закладки

«Модульбанк» изучил, какие компании чаще всего подвергаются блокировкам счетов в банках. Отчёт есть в распоряжении vc.ru.

Около 26% заблокированных банком в 2017 году счетов пришлось на компании в сфере оптовой торговли, при этом 6% из них — на фирмы, торгующие строительными материалами.

Ещё 18% случаев блокировок пришлось на предпринимателей, работающих в сфере строительных работ. Около 15% — на бизнес в сегменте грузоперевозок и транспортных услуг. В число наиболее часто блокируемых счетов также вошли счета рекламных агентств и электромонтажных фирм.

Чаще всего банк блокировал счета в Ярославле, реже всего — в Москве, отметили эксперты. В банке пояснили, что всего за 2017 год компания заблокировала около 10% счетов по причине нарушения ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Типичная компания, которой банки обычно блокируют счет, выглядит так: она не ведет реальную деятельность, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса.

Как правило, это недавно созданная фирма, которая работает с сомнительными контрагентами. Часто её операции не имеют экономического смысла — оборот огромный, а прибыли нет.

Такая компания много переводит на счета физлиц для последующего обналичивания или сама снимает большие объемы налички через корпоративную карту.

эксперты «Модульбанка»

#новость #банки

Статьи по теме
Блокировки счетов малого бизнеса: к чему готовиться и как их избежать
«Модульбанк» назвал причины блокировки счетов малого бизнеса
«Модульбанк» запустил услугу защиты компаний от блокировки счетов
{ "author_name": "Лера Михайлова", "author_type": "editor", "tags": ["\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 19, "likes": 17, "favorites": 1, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 35097, "is_wide": false }
{ "id": 35097, "author_id": 78969, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/35097\/get","add":"\/comments\/35097\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/35097"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119 }

19 комментариев 19 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
6

Главное побыстрее заблокировать, без разбора, чтобы потом предприниматель в спешке нес документы и доказывал что он не верблюд, а банк тогда уж подумает :)

Ответить
–1

Конечно, сначала запрос, потом блокировка/отказ (в большинстве случаев), если порядок не такой - суд будет на стороне клиента (судя по практике).
Но бывают случаи, когда блокировка оправдана и без запроса документов (например, когда взламывают банк-клиент, аресты, постановления и т.д.).

Ответить
1

А выложить отчёт можно?
Если сравнивать с лентой - инфа несколько разная. Да и по цифрам вопросы возникают.

Ответить
0

да, хотелось бы на отчет взглянуть

Ответить
1

Интересно, когда банки получат право расстреливать клиентов? Право судить и отбирать имущество банки уже имеют.

Ответить
–1

А ссылочку на судебный акт или закон, подтверждающий такой вывод можно?

Ответить
–1

Правильно. Зачем приводить подтверждения... Можно же просто минуснуть :)
Не забудьте и этот комментарий минуснуть, раз конструктивную беседу вести не умеете, а только накидываете на вентилятор.

Ответить
1

Под «стройку» постоянно однодневки-отмывалки делали.
Тут надо понимать, что «род деятельности» блокируемых компаний к реальной деятельности отношения не имеет (что, собственно, сказано в комментарии банка).

Ответить
0

Огромные обороты без прибыли это не про стартапы.
Лучше скажите как стартапам не попасть под блок, если вся работа идет в головах и в коде, продаж минимум, но юрлицо нуно для легализации деятельности.
Вобще Както расходиться с декларируемой поддержкой начинающих.
Интересно хоть официальных резидентов стартапп зон не плющат?

Ответить
0

Если не выводить деньги частникам, то все нормально должно быть как я понял.

Ответить
0

Компании за месяц пришло 10 млн "за стройку", ушло 10 млн. "за стройку".
Налогов нет, зп нет, выплат на поддержание бизнеса нет. В чем экономический смысл такой хозяйственной деятельности (если вдруг она есть)?
Ну а если она еще и снимает наличку или переводит частникам, то тут совсем грязь.

Ответить
0

И как честным консультантам работать. Из тогоже SEO и бизнес консалтинга.

Ответить
0

А что не так в их работе и что попадает под подозрение?

Ответить
1

Плата за слова и пару листиков презентации это уже похоже на отмывку. Если даже за продажу хорошего сайта с доменом мозг выносят, тк не видят его ценности, то консалтинг совсем космически не понятен. Хотя Ессно и акты закрытия работ и др хрень.

Ответить
0

Да даже наличие сайта является сильным доказательством. Разумеется, нормальный сайт :)

Ответить

Комментарий удален

0

Абырбыр

Ответить

Комментарий удален

0

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Приложение-плацебо скачали
больше миллиона раз
Подписаться на push-уведомления