«Модульбанк»: чаще всего банки блокируют счета торговым компаниям и сервисам перевозок Статьи редакции
За 2017 год банки заблокировали почти 700 тысяч счетов предпринимателей.
«Модульбанк» изучил, какие компании чаще всего подвергаются блокировкам счетов в банках. Отчёт есть в распоряжении vc.ru.
Около 26% заблокированных банком в 2017 году счетов пришлось на компании в сфере оптовой торговли, при этом 6% из них — на фирмы, торгующие строительными материалами.
Ещё 18% случаев блокировок пришлось на предпринимателей, работающих в сфере строительных работ. Около 15% — на бизнес в сегменте грузоперевозок и транспортных услуг. В число наиболее часто блокируемых счетов также вошли счета рекламных агентств и электромонтажных фирм.
Чаще всего банк блокировал счета в Ярославле, реже всего — в Москве, отметили эксперты. В банке пояснили, что всего за 2017 год компания заблокировала около 10% счетов по причине нарушения ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Типичная компания, которой банки обычно блокируют счет, выглядит так: она не ведет реальную деятельность, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса.
Как правило, это недавно созданная фирма, которая работает с сомнительными контрагентами. Часто её операции не имеют экономического смысла — оборот огромный, а прибыли нет.
Такая компания много переводит на счета физлиц для последующего обналичивания или сама снимает большие объемы налички через корпоративную карту.
Главное побыстрее заблокировать, без разбора, чтобы потом предприниматель в спешке нес документы и доказывал что он не верблюд, а банк тогда уж подумает :)
Конечно, сначала запрос, потом блокировка/отказ (в большинстве случаев), если порядок не такой - суд будет на стороне клиента (судя по практике).
Но бывают случаи, когда блокировка оправдана и без запроса документов (например, когда взламывают банк-клиент, аресты, постановления и т.д.).
А выложить отчёт можно?
Если сравнивать с лентой - инфа несколько разная. Да и по цифрам вопросы возникают.
да, хотелось бы на отчет взглянуть
Интересно, когда банки получат право расстреливать клиентов? Право судить и отбирать имущество банки уже имеют.
А ссылочку на судебный акт или закон, подтверждающий такой вывод можно?
Правильно. Зачем приводить подтверждения... Можно же просто минуснуть :)
Не забудьте и этот комментарий минуснуть, раз конструктивную беседу вести не умеете, а только накидываете на вентилятор.
Под «стройку» постоянно однодневки-отмывалки делали.
Тут надо понимать, что «род деятельности» блокируемых компаний к реальной деятельности отношения не имеет (что, собственно, сказано в комментарии банка).
Разумеется
Огромные обороты без прибыли это не про стартапы.
Лучше скажите как стартапам не попасть под блок, если вся работа идет в головах и в коде, продаж минимум, но юрлицо нуно для легализации деятельности.
Вобще Както расходиться с декларируемой поддержкой начинающих.
Интересно хоть официальных резидентов стартапп зон не плющат?
Если не выводить деньги частникам, то все нормально должно быть как я понял.
Компании за месяц пришло 10 млн "за стройку", ушло 10 млн. "за стройку".
Налогов нет, зп нет, выплат на поддержание бизнеса нет. В чем экономический смысл такой хозяйственной деятельности (если вдруг она есть)?
Ну а если она еще и снимает наличку или переводит частникам, то тут совсем грязь.
И как честным консультантам работать. Из тогоже SEO и бизнес консалтинга.
А что не так в их работе и что попадает под подозрение?
Плата за слова и пару листиков презентации это уже похоже на отмывку. Если даже за продажу хорошего сайта с доменом мозг выносят, тк не видят его ценности, то консалтинг совсем космически не понятен. Хотя Ессно и акты закрытия работ и др хрень.
Да даже наличие сайта является сильным доказательством. Разумеется, нормальный сайт :)
Комментарий удален модератором
Абырбыр
Комментарий удален модератором