Банки должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. Такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют. В некоторых банков уже применяют меры по контролю денежных переводов между гражданами для пресечения нелегальных трансакций. Эксперты допускают, что с ограничениями могут столкнуться и обычные клиенты.
Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан были утверждены в сентябре прошлого года. В документе регулятор указал на случаи перевода денег между физлицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках.
Для борьбы с нелегальными трансакциями ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами, более 1 млн рублей в месяц. В проведении операции может быть отказано при выявлении двух подозрительных критериев: например, перевода от физлица физлицу на сумму более 100 тыс. рублей в день и отсутствия с этой карты платежей за ЖКХ, мобильную связь, товары и услуги.
В случае двух и более отказов клиенту в выполнении переводов в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора.
---------------------------------------
Ставьте лайки! Оставляйте комментарии.
Еще много интересного на Tuchkov.club
Подписывайтесь на мой телеграмм канал: https://t.me/tuchkovclub
Желаю Вам постоянно растущей прибыли в вашем бизнесе!
----------------------------------------
Так это не контроль усилится а внесудебная не правовая система блокировки денежных средств на банковских счетах разрастётся. Если есть преступление должен быть суд и решение суда о наказании. А здесь сразу наказание на основании того что какой-то там алгоритм или безымянный сотрудник решил.
Оооо, это долго! Дайте кнопку товарищу майору!
Всё последнее законодательство - методичный курс на внесудебное быстрое вынесение решений мелкими исполнителями.
верною дорогою идём к крипте товарищи
когда ваши деньги на самом деле не ваши деньги
польза биткона скоро дойдет до самых тугих.
не через мысли, но через боль.
Ещё бы хавку кто продал, за этот биткоин ваш
20 лет убеждали людей не хранить деньги в чулке
И вот теперь победа здравого смысла состояласьь )))
card 2 card всё... теперь только нал и крипта
+
Под колпаком все будем
а еще мечтают отказаться от ниличных денег и полностью контролировать все доходы населения, чтобы отнять все, что только можно
А зачем постить новость от сентября ?