ЦБ обязал банки отслеживать устройства, которые клиенты используют для перевода денег Статьи редакции
Эта мера должна помочь с отмыванием доходов.
ЦБ для борьбы с отмыванием доходов обязал банки анализировать настройки и параметры устройств, которые клиенты используют при переводе денег. Всем устройствам должны быть присвоены идентификаторы, пишут «Ведомости».
Если идентификаторы у разных клиентов совпадают, банк должен считать их клиентами с повышенным уровнем риска, объяснила управляющий директор по ИТ и технологиям «Абсолют банка» Наталья Поздеева. Чем выше риск, тем тщательнее мониторинг: банку придётся чаще запрашивать у таких клиентов дополнительную информацию и обновлять их анкеты.
По словам Поздеевой, большинство банков и сейчас фиксируют IP-адреса устройств клиентов, но для выполнения новых требований ЦБ потребуются технологические доработки. Детальную информацию о цифровом отпечатке устройства выявить сложнее и не все существующие системы позволяют это сделать, пояснила она.
Представитель ВТБ объяснил, что новые требования не приведут к каким-либо ограничениям для клиентов: банки просто будут уделять больше внимания на операции с высоким уровнем риска. По опыту ВТБ анализ IP-адресов в совокупности с иными характеристиками клиента позволяет достаточно эффективно бороться как с мошенничеством, так и с отмыванием доходов.
Так это направлено не на тех кто отмывает. А на обычных юзеров хомячков, которые выводят все деньги с Тинькофф в Сбер, имя два приложения на одном устройстве.
Зачем с Тинькофф на сбер кидать? Я наоборот делаю
100р снять в банкомате Сбера они на каждом углу, кидаешь с ткс на сбер сразу приходит и снимаешь
И попадаешь на технический овердрафт, если до этого на счету ничего не было.
Нахера снимать 100 руб? Подтерется разве что.
Ну за 100р маски шоу устраивать не будут)
А больше 100р можно снять и не переводя на Сбер.