ЦБ обязал банки отслеживать устройства, которые клиенты используют для перевода денег Статьи редакции

Эта мера должна помочь с отмыванием доходов.

ЦБ для борьбы с отмыванием доходов обязал банки анализировать настройки и параметры устройств, которые клиенты используют при переводе денег. Всем устройствам должны быть присвоены идентификаторы, пишут «Ведомости».

Если идентификаторы у разных клиентов совпадают, банк должен считать их клиентами с повышенным уровнем риска, объяснила управляющий директор по ИТ и технологиям «Абсолют банка» Наталья Поздеева. Чем выше риск, тем тщательнее мониторинг: банку придётся чаще запрашивать у таких клиентов дополнительную информацию и обновлять их анкеты.

По словам Поздеевой, большинство банков и сейчас фиксируют IP-адреса устройств клиентов, но для выполнения новых требований ЦБ потребуются технологические доработки. Детальную информацию о цифровом отпечатке устройства выявить сложнее и не все существующие системы позволяют это сделать, пояснила она.

Представитель ВТБ объяснил, что новые требования не приведут к каким-либо ограничениям для клиентов: банки просто будут уделять больше внимания на операции с высоким уровнем риска. По опыту ВТБ анализ IP-адресов в совокупности с иными характеристиками клиента позволяет достаточно эффективно бороться как с мошенничеством, так и с отмыванием доходов.

0
66 комментариев
Написать комментарий...
Perch

Так это направлено не на тех кто отмывает. А на обычных юзеров хомячков, которые выводят все деньги с Тинькофф в Сбер, имя два приложения на одном устройстве.

Ответить
Развернуть ветку
Ilya Aparin

Зачем с Тинькофф на сбер кидать? Я наоборот делаю

Ответить
Развернуть ветку
Sam Beckett

Зачем вообще Тинькофф пользоваться?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Perch

Отлично это делаю со сбером и альфой. И не парюсь как положить деньги без комиссии на счет.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Sergey Mokeev

На Кипре 100 рублей комиссия за снятие со сбера. В Крыму - 0 рублей.

Ответить
Развернуть ветку
Лера Невская

В Севастополе 100₽ за снятие со Сбера, но Сбера в Крыму нет - РНКБ и Россия берут комиссию

Ответить
Развернуть ветку
Sergey Mokeev

Точно! Спасибо.

Ответить
Развернуть ветку
63 комментария
Раскрывать всегда