ЦБ обязал банки отслеживать устройства, которые клиенты используют для перевода денег Статьи редакции
Эта мера должна помочь с отмыванием доходов.
ЦБ для борьбы с отмыванием доходов обязал банки анализировать настройки и параметры устройств, которые клиенты используют при переводе денег. Всем устройствам должны быть присвоены идентификаторы, пишут «Ведомости».
Если идентификаторы у разных клиентов совпадают, банк должен считать их клиентами с повышенным уровнем риска, объяснила управляющий директор по ИТ и технологиям «Абсолют банка» Наталья Поздеева. Чем выше риск, тем тщательнее мониторинг: банку придётся чаще запрашивать у таких клиентов дополнительную информацию и обновлять их анкеты.
По словам Поздеевой, большинство банков и сейчас фиксируют IP-адреса устройств клиентов, но для выполнения новых требований ЦБ потребуются технологические доработки. Детальную информацию о цифровом отпечатке устройства выявить сложнее и не все существующие системы позволяют это сделать, пояснила она.
Представитель ВТБ объяснил, что новые требования не приведут к каким-либо ограничениям для клиентов: банки просто будут уделять больше внимания на операции с высоким уровнем риска. По опыту ВТБ анализ IP-адресов в совокупности с иными характеристиками клиента позволяет достаточно эффективно бороться как с мошенничеством, так и с отмыванием доходов.
С компа можно виртуальные машины с vpn поднимать. Не сложно обойти новые проверки - в результате очередное бессмысленное и нерезультативное регулирование
А что там со штрафом за непредставление сведений для владельцев впн-сервисов?
Предположим, я поставил гоню весь свой мобильный траффик через ВПН, который сам же и поставил на впске. Потому что мне лень его включать-отключать.
Теперь банки на законных основаниях официально собирают сведения о IP и о устроиствах с которого происходит подключение. И на законных же основаниях могут переать эту инфу по соответствующему запросу.
Следующим шагом можно в целях борьбы с ещё чем-нибудь, обязать банки автоматически сообщать куда-нибудь при входе в аккаунт с иностранного IP.
Конечно, можно у провайдеров спрашивать, куда иам текут мои запросы. Но такое. Провайдеры и так перегружены контрольными функциями.
Если впн включен постоянно - эт одно. А если эпизодически - ну подключаешься ты иногда к нероссийским сайтам и чё? А тут проклацал один раз. Не отключил вовремя - получите, распишитесь. Мы точно знаем, что вот вы, вот с этого ip подключались к банку...
Так что, это как посмотреть. Если рассматривать как борьбу с отмыванием, то да - такое себе.
Раньше потихому собирали айпишники, а сейчас официально заявили - используйте для отмывания разные устроиства.
А если, как очередной кирпичик в великом православном фаерволе и ещё один пункт контроля за рядовыми гражданами на предмет "кто-чё", то вполне себе нужная и полезная мера.
Не?
А к вас - частная впс. Это не сервис: вы услуги на сторону не оказываете. Поэтому штрафа за непредоставления сведений не будет.
Насчёт - вычислить вас как пользователя vpn: зачем такие сложности? Провайдер в теории вас должен сдать гораздо раньше