Рентабельность собственного капитала, или как понять, что банковский депозит лучше вашего бизнеса

Эффективность бизнеса – штука сложная, и оценить её не так просто, как кажется. Мы знаем много показателей, с помощью которых можно понять, насколько предприятие прибыльно и почему. Одним из основных является return on equity (англ.) – рентабельность собственного капитала.

В этой статье подробнее расскажем про ROE , как ее считать и почему иногда может быть так, что банковский депозит прибыльнее вашего бизнеса.

Рентабельность собственного капитала – это показатель, который показывает, сколько прибыли приносит каждый рубль, вложенный в компанию.

Стоит еще указать, что такое сам по себе собственный капитал.

Собственный капитал — это активы бизнеса за вычетом обязательств.

Разберем на примере.

Возьмем оптовую компанию. Вот, какие активы у нее есть:

— Запасы на складе — 6 млн рублей— Складское оборудование — 3 млн рублей— Офисное оборудование и мебель — 2 млн рублей— Всего — 11 млн рублей

У компании есть еще обязательства:

— Кредиты — 3 млн рублей— Задолженность перед поставщиком — 1 млн рублей— Всего — 4 млн рублей

Собственный капитал этой компании = активы - обязательства = 11-4 = 8 млн рублей

То есть, в компании сейчас работают 8 млн рублей, принадлежащих собственнику.

При этом за год компания получила чистую прибыль в размере 5 млн рублей. Посчитаем рентабельность собственного капитала:

ROE = чистая прибыль / собственный капитал = 5/8 = 62,5%

Это значит, что за год 8 млн собственника принесли 62,5% сверху. Неплохая доходность.

А теперь представим, что чистая прибыль была бы не 5 млн, а 500 тыс.

Тогда ROE = 0,5/8 = 6%

При такой доходности было бы намного проще просто положить деньги на депозит в банке и избавить себя от всего геморроя, связанного с ведением бизнеса.

Плохая доходность - менее 10%

Если рентабельность собственного капитала вашего бизнеса ниже 10%, то это не очень хорошо.

Вместо того, чтобы пахать как лошадь ради 10% окупаемости, вы можете открыть депозит со ставкой 10% годовых и получать те же деньги, не поднимаясь с любимого дивана.

Неплохая доходность – 20-40%

20% – оптимальная рентабельность для семейного бизнеса или бизнеса, которым вы занимаетесь в собственное удовольствие.

Но даже несмотря на это, рентабельность нужно стараться повышать.

Хорошая доходность – более 40%

Рентабельность более 40% позволяет вести бизнес в более комфортных условиях: рисковать и развиваться за счет собственных или привлеченных средств. Имея запас прочности, вы всегда сможете рассчитаться с кредиторами, если новые вложения не окупятся.

• Самое важное правило: считайте рентабельность собственного капитала. Хорошая рентабельность – выше 40%.
• Как бы вам ни был дорог бизнес, от него можно и нужно отказываться, если его рентабельность меньше ставки по депозиту. Компания должна преумножать деньги, а не высасывать силы.
• Рост прибыли не означает рост эффективности бизнеса, поэтому внимательно следите за динамикой показателей.

Не знаете, какая у вас чистая прибыль и рентабельность собственного капитала? Запишитесь на нашу бесплатную встречу с финансовым директором. Он поможет разобраться и найти ответы на болезненные вопросы.

Наши финдиры работают с бизнесом из разных сфер: от производственных компаний и оптовых продавцов до веб-студий и сетей маникюра. Сможем найти решение под любой оборот и потребности.

На встрече финдиректор задаст вопросы, посмотрит на ситуацию в вашей компании и подскажет ряд решений, которые можно реализовать уже сейчас. Не тяните ;)