В 2016 году американский экономист Джеймс Дж. Рикардс выдвинул теорию "Лёд-9" – концепцию глобального краха мировой финансовой системы, которой мы и хотели бы с вами поделиться.
Основная метафора, которую я использую в своей книге «Дорога к краху», называется «Лёд-9», The Ice-Nine Plan
Предисловие
Признаюсь, что термин «Лёд-9» я позаимствовал у писателя Курта Воннегута, который в одной из своих книг рассказывает о фантастической машине судного дня, представленной молекулой воды, которую изобрел очередной гений-ученый.
Это была другая вода, отличная от обычной: она таяла при 114 градусах по Фаренгейту и замерзала при комнатной температуре.
И если одна такая молекула воды соприкоснётся с обычной молекулой воды, обычная молекула превратилась бы в молекулу "Лёд-9". Это повторялось снова и снова в геометрической прогрессии.
Как вы уже поняли, если открыть флакон с "Лёд-9" и вылить даже одну его каплю в обычную воду, вся эта вода замерзнет. Затем этот процесс распространится и охватит озера, реки и океаны. И вся вода в мире в конце концов замерзнет. И, конечно же, всё живое на планете Земля умрёт.
И это была машина судного дня, метафора ядерного уничтожения.
В своей книге я беру эту метафору "Лёд-9" и применяю ее к финансовой системе.
Лучшее описание финансовой паники, которое я когда-либо слышал:
все хотят немедленно вернуть свои деньги
Все хотят вернуть свои деньги. Сразу. Все продают акции, продают облигации, продают недвижимость и другое имущество – продают всё. Процесс выходит из-под контроля.
Но, конечно, люди думают, что смогут вернуть свои деньги.
Но они не смогут
Важный момент в том, что являясь частью целого, ни одна часть мировой финансовой системы не может быть изолирована от рынка или другой его части. Заражение, начавшееся в одной части, распространяется на всю систему.
Происходит это по простой причине – когда одна часть отключается, все бегут к другой части в поисках возврата своих денег.
Люди по прежнему будут владеть акциями, облигациями, недвижимостью, но... они не смогут обменять их на реальные деньги.
Почему не смогут?
Представьте, все бегут в банки, чтобы получить свои деньги. Но банки закрыты.
Затем все пытаются продать свои акции, но фондовый рынок тоже закрыт. Да и зачем, если банки закрыты?
Все бегут продавать бизнес, недвижимость и машины, но они тоже никому уже не нужны, потому что всем будут нужны ДЕНЬГИ.
И так далее.
Другими словами, в ту минуту, когда одна часть системы закрывается, весь спрос на ликвидность перемещается в другую часть. Но эта часть системы тоже будет отключена или умрёт, неспособной справиться с выросшей нагрузкой.
Вот тут-то и появляется метафора «Лёд-9», потому что это не просто одна молекула воды, превращающаяся в лёд – ВСЯ вода в мире превращается в лёд, потому что все взаимосвязано.
И вскоре вся финансовая система отключается, потому что см. выше.
Современные финансовые рынки — игра «невозможных объектов». В этой статье рассмотрены результаты таких игр — финансовые кризисы 1930-ых и 2008-ых годов в США, оказавшие и продолжающие оказывать своё влияние на экономики и финансовые рынки всех стран и благополучие людей по всему миру.
Что делать?
Задумайтесь – сколько наличных денег у вас в кошельке? Уверен, совсем немного.
Вы используете свою дебетовую карту. Вы используете автоплатежи. Вы используете свою учетную запись онлайн-банка. Вы используете свой iPhone, если у вас есть Apple Pay. Вы используете свою кредитную карту.
Это все цифровое. На самом деле, у вас нет столько реальных денег, и если вы попытаетесь их получить, вы... не сможете их получить.
Попробуйте снять 20,000 долларов наличными в своем банке, и правительство отправит отчет об операции с валютой куда только можно и нельзя. Этот отчет будет помещен в папку рядом с отчетами по Аль-Каиде и наркокартелям, и, конечно же, будет лежать в отделе по борьбе с финансовыми преступлениями. Это не очень весело.
Дело в том, что вы можете думать, что можете получить свои деньги, но это не так
Когда вы пойдете в банк и попытаетесь это сделать, с вами будут обращаться как с преступником. Это часть войны с наличными – американский народ ведут на бойню, загоняя в цифровые загоны, которыми являются банки.
Вот почему я рекомендую вам хранить немного наличных в надежном месте вне банковской системы. Я сейчас говорю о бумажных деньгах.
Иметь немного наличных — все равно, что иметь батарейку и фонарик. Я живу в месте, где время от времени бывают ураганы и сильные штормы, поэтому время от времени отключается электричество.
Вы хотите иметь при себе несколько батареек для фонарика на случай урагана? Это значит иметь наличные.
Помните, когда электричество отключено – ничего не работает. Банкоматы, магазины, заправочные станции – НИЧЕГО не работает
Я также рекомендую вам вложить немного денег в физическое золото или серебро в самых мелких слитках, которые в случае наступления дня "Х" вы всегда сможете быстро конвертировать из рук в руки во что угодно.
Если у вас до $250,000, вы можете продолжать держать эти средства на банковском счете, так как он застрахован государством. Если у вас $500,000, вы можете разделить их на 2 счёта в двух разных банках (не разных отделениях одного банка). Другое дело – сможете ли вы им воспользоваться.
Недвижимость может быть как часть вашего портфолио. Она по-прежнему будет стоять на своём месте, если отключиться электричества или ваш банк закроется.
Вот некоторые из вещей, которые я рекомендую до того, как разразится следующий великий кризис.
Wall Street Shadow – знай, что происходит в тени Wall Street.
Кому интересно в какой книге Курт Воннегут писал про "лёд 9" - это Колыбель для кошки)
Публикацией этого романа он защитил и получил степень магистра по антропологии.
кстати, спасибо за наводку, нужно будет прочесть
Кому интересно, у Joe Satriani есть крутая композиция - Ice 9.
Это по финграмоте книга?
Сразу скажу что сам не читал но добавил в список, жанр у нее примерно такой "ФЛОСОФСКО-НАУЧНО-СОЦИАЛЬНЫЙ РОМАН КАТАСТРОФА" 😁
Спасибо за статью!
Концепция и аналогия хороши. Но, честно говоря, описанные вещи очевидны.
В принципе рынок недвижимости сейчас очень нестабилен и приобрести слиток кажется уже не таким безумием
недвижимость такая штука, не устану повторять, вот вы ее купили, и она есть, и вне зависимости от колебаний рынка, стоит она всегда конкретное число человекочасов в регионе. тоесть с недвижимостью вы всегда в плюсе, тк. ваша капитализация становится выше.
со слитками такая штука... дааалеко не факт, что слиток золота банка вашей страны, окажется слитком золота в другой стране. погуглите почитайте. оно как бы золото... но золотом считается только в том банке где купили.
в аналогии фонарик-батарейки - ювелирные украшения прогодного веса - более резонное вложение. т.к. условное золотое кольцо 5гр. гоооораздо легче обменять на хлеб, чем какой то не понятный слиток.
ключевое тут - регион. квартира в Воркуте и квартира в условной Твери – разные вещи, хотя когда-то Воркута была востребованнее.
слиток золота банка вашей страны, окажется слитком золота в другой стране.рассматривается ситуация, когда банки сломались.
ювелирные украшения прогодного весаниже уже написали, что они а) обесцениваются б) будут менее ликвидны по сравнению со аналогичным металлом в слитках.
они обесцениваются относительно чего?
ювелирка это не сбережения и не инвестиции. это ваша ликвидность черного дня. утрируя - золотое кольцо вы всегда поменяете на банку тушенки. И что интересно, 5гр кольцо = банка тушенки, а 20гр слиток != 4 банки тушенки.
кольцо можно легко продать соседям и иным желающим за вменяемую цену. слиток нет. итд.
плюсы / минусы и там и тут.
но для меня, возможность оперировать активами без участия третьих лиц (банков) перевешивает буквально всё.
Для себя я решил, что на ювелирку не стоит тратить более 10% годового дохода. После приобретения, забываем сколько оно стоило в деньгах, важно лишь, сколько оно стоило в средних зарплатах по городу. И отсюда уже можно вести какие то расчеты. Если берете условное кольцо за 2-3 средние зп. то у вас, естественным образом, это конвертируется в 1зп на черный день.
В золотом кольце (самой популярной 585 пробы)содержание золота меньше почти в 2 раза, чем в слитке такого же веса. А ещё, покупая кольцо, вы серьёзно переплачиваете за работу ювелира, изготовившего кольцо.
вот про это и речь 👆
золотое кольцо - оно и в африке золотое кольцо. за него вас хотя бы накормят.
а за непонятный слиток, непонятного банка, недружественной страны - могут и по морде дать, и это еще будет хорошо.
только учитывай, что ювелирные украшения на вторичном рынке могут упасть в цене процентов на 80
ну не в ноль же ;) всяко лучше чем макулатура или циферки в приложении мобильного телефона.
ювелирку вы можете купить на......не трудовые доходы.
а слиток в банке по паспорту... с налоговыми последствиями.
Комментарий недоступен
по факту, просто против будущего
В целом полный бред. Деньги- это только инструмент, а не самоцель. Никогда все не побегут все менять на деньги. В случае же тотального отключения финансовой системы эти бумажки, называемые деньгами, тоже станут никому не нужны. Вы сможете купить батарейки в магазине в кредит, если продавец вам доверяет, запишет в блокнотик. А вы ему потом почините кофеварку, и уже он будет вам должен. Поэтому он выдаст вам купон со своей подписью, на получение товаров в своем магазине. Которые вы потом поменяете на бензин и так далее..
в случае реального кризиса бумажки тоже будут никому не нужны, так что только натуральный обмен.))