Как и зачем выбирать зарубежного брокера?

Финансовый консультант Артур Любарский о брокерах у нас и у них.

В закладки

Чтобы инвестировать в акции и облигации, нужно иметь брокерский счет. В России это сделать достаточно просто. Для начала нужно выбрать подходящего посредника из рейтинга брокеров на ММВБ и открыть в выбранной компании счет. Порога входа нет - можно инвестировать хоть от 1000 рублей.

В России фондовый рынок пока молодой и развит слабо. Желающих инвестировать на бирже не так много. В первую очередь по причине того, что отсутствует защита прав инвестора, другими словами, инвестора никто не страхует на случай банкротства брокера.

Если вы открыли счет у брокера и купили ценные бумаги, и он банкротится, вы в безопасности, т.к ваши активы хранятся в депозитарии. В лучшем случае - в НРД (национальный расчетный депозитарий), в худшем - в афилированном с брокером депозитарии, что тоже можно отнести к фактору риска.

Но если у вас на брокерском счете просто деньги - рубли, доллары, евро, - то в случае банкротства брокера, вы их потеряете в полном объеме.

Только в 2017 году было аннулировано 203 брокерские лицензии. В 2007 было 1422 брокера, а к 2017 году остались только 424 компании. (Данные НАУФОР)

В США брокеры, состоящие в SIPC (Securities Investor Protection Corporation), застрахованы на 500 000 долларов. Это страховка на случай, если у вас там лежат только деньги. Если вы держите ценные бумаги, то вы вообще ничем не рискуете так как ваши бумаги находятся в надежном депозитарии. Развитые страны прошли долгий путь к такому жесткому регулированию и высокому уровню защиты прав инвесторов.

На данный момент (август 2018г.) с Россией работает только один американский брокер - Interactive Brokers.

Раньше их было больше, но теперь зарубежные брокеры не берут новых клиентов из РФ.

То есть, иными словами, на вопрос «как выбрать зарубежного брокера?» ответ односложный и подразумевает одну компанию.

Есть еще российские компании, которые имеют названия на английском языке и зарегистрированы, например, на Кипре, и в рамках кипрского законодательства страхуются на 20 000 евро, что лучше, чем в РФ, но не идет ни в какое сравнение с США.

К преимуществам инвестирования через зарубежного посредника можно отнести:

- широкий выбор инвестиционных инструментов, (это не 290 эмитентов как в РФ);

- вышеупомянутая страховка в рамках SIPC;

- низкие комиссии за сделку;

- нет необходимости уведомлять налоговую, как при открытии зарубежного банковского счета.

Недостатки:

- порог входа от $10 000 и от $25 000, если вы планируете совершать больше 4 сделок в день;

- необходимость самостоятельной уплаты налогов;

- в большинстве случаев вы будете платить комиссию SWIFT за перевод средств с российского банка на свой брокерский счет ~ $40- $50;

- более сложный терминал, чем у российских брокеров или форекс-дилеров ( QUICK, MT 4,5);

- доступно пока только на английском языке.

Тем не менее, наличие зарубежного брокерского или иного счета - это не роскошь, а суровая необходимость, если вы располагаете деньгами, которые никак нельзя потерять.

#инвестиции

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Артур Любарский", "author_type": "self", "tags": ["\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438"], "comments": 11, "likes": 6, "favorites": 7, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 44017, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Mon, 20 Aug 2018 14:47:09 +0300" }
{ "id": 44017, "author_id": 194366, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/44017\/get","add":"\/comments\/44017\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/44017"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119 }

11 комментариев 11 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
1

Если вы располагаете деньгами, которые никак нельзя потерять, брокерский счет все же лучше не открывать вообще.

Ответить
2

Деньги, которые нельзя потерять — это подушка безопасности (сумма, необходимая, чтобы прожить 6-12 месяцев, если у вас в это время не будет никакого дохода). Всё, что сверх этого, лучше делить на части, и часть денег хранить консервативно (в банке), а часть — инвестировать с риском (в т.ч. через брокера).

Ответить
0

Верно, но подушку вполне можно хранить в банке. Инвестиции это всегда риск, снизить его можно если придерживаться своего плана и быть в правовом поле. Фондовый рынок - самая зарегулированный в этом плане.

Ответить
0

Артур, а какая у Interactive Brokers ежемесячная комиссия? И вы уверены, что, например, Тинькофф или Финам работают через Санкт-Петербургскую биржу?

Ответить
0

Комиссия за покупку/продажу $1. Я не обсуждал в статье конкретные российские компании, логика простая - если есть прямой и безопасных, даже застрахованный путь зачем идти в обход.

Ответить
0

А если я не совершаю операций вообще, есть ли месячная комиссия? Смысл идти в обход в первую очередь в том, что российские брокеры, торгующие на NYSE/NASDAQ, не требуют минимального капитала, что позволяет протестировать и понять, как это вообще работает. Дальше, при большем капитале нужно смотреть и сравнивать условия, конечно.

Ответить
1

Глеб, все верно, это статья про то как дальше. Протестировать и понять, как работает подойдёт и упомянутый вами Тиньков.

Ответить
0

Смотря во что будете инвестировать. Купите гос облигации США, например, и ваш риск это банкротство самой сильной экономики в мире.

Ответить
0

Не совсем понятно, чем это лучше того же БКС, через которого можно покупать акции США на петербургской бирже без дополнительных расходов и заводя на биржу не такую крупную сумму.

Ответить
0

Если речь идет о некрупной сумме, то возможно и нет разницы. При покупке через петербургскую биржу бумаги будут храниться в российском НРД, то есть риски как минимум страновые. Плюс меньше выбор бумаг.

Ответить
0

А объясните в чем страновые риски? Сейчас, если жить в России, больше риск держать активы заграницей.

Ответить

0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Приложение-плацебо скачали
больше миллиона раз
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }