ЦБ создаст чёрный список банковских клиентов-пособников мошенников Материал редакции

В базу попадут клиенты, на счета которых переводились похищенные деньги.

В закладки

ЦБ планирует создать в сентябре базу клиентов банков, через счета которых мошенники выводят похищенные деньги. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на проект распоряжения Банка России.

Если какой-либо банк заметил несанкционированный перевод, он должен сообщить ЦБ номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счёта получателя денег. Регулятор отправит запрос в банк получателя, и тот должен будет предоставить информацию, которая позволит идентифицировать получателя: для физлиц это номер паспорта и СНИЛС, для компаний — номер ИНН, а также паспортные данные и СНИЛС лица, уполномоченного распоряжаться деньгами на счёте.

Сведения о получателях незаконно списанных денег (дроперах) ЦБ будет передавать другим банкам. Если кредитная организация найдёт в этой базе своих клиентов, то должна будет ограничить им возможность перевода денег на другие счета и снятия наличных в банкоматах.

По замыслу ЦБ, создание такой базы поможет банкам лучше противодействовать мошенникам, но опрошенные «Коммерсантом» эксперты предупреждают, что в новый чёрный список могут попасть и добросовестные клиенты.

«Например, злоумышленники порой просят знакомых получить для них на свою карту деньги, при этом реальный получатель может и не подозревать, что они были похищены», — отметил в разговоре с газетой специалист по информационной безопасности одного из крупных банков. Механизм исключения из базы в документе не прописан.

Проект распоряжения ЦБ не обязывает банки сообщать клиентам о попадании в базу дроперов. «Банк может на запрос клиента не сообщить о списке, назвав отключение банковского обслуживания или же запрет на снятие наличных мерами, принимаемыми в рамках антиотмывочного законодательства», — говорит зампред правления «Ренессанс Кредита» Сергей Королёв.

В ЦБ заверили, что порядок ведения базы будет построен так, чтобы максимально снизить риски ошибочного занесения в список добросовестного клиента.

{ "author_name": "Альберт Хабибрахимов", "author_type": "editor", "tags": ["\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 47, "likes": 23, "favorites": 4, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 44709, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Fri, 31 Aug 2018 08:06:50 +0300", "is_special": false }
Маркетинг
Как бизнесу заработать в соцсетях в 2020 году: полноценное руководство с прогнозами и примерами
Пошаговая рабочая стратегия продвижения бизнеса в соцсетях с медиапланом и примерами внедрения от директора «Студии…
Объявление на vc.ru
0
47 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
17

Вспоминаем времена, когда конкуренты слали друг другу на вебмани косарь с комментарием — «на героин»
После чего получателя блокировали и прессовали по полной.

Ответить
5

Дропер в хату © мне кажется начали не закручивать, а уже банально издеваться над людьми.

Ответить
1

нуууу....
у знакомого взломали ВК, родственники взломанного послали денег на карту ВТБ.
Как вернуть? Пока, практически никак.
ВТБ шлет лесом (но обращаться к ним все равно надо)
потом с бумажкой для ВТБ в полицию.
Полиции это не интересно (суммы не те), а в суд подавать не на кого (даже неизвестно, чья это карта).
Посмотрим, чем закончится история.

если этот закон поможет разрешить подобные ситуации, то он нужен.

Ответить
0

Не думаю, что поможет.
Просто ни в одном банке потом на это лицо счёт не оформится, вот и все.

Ответить
0

тогда зачем приостановки, если не поможет с дропа деньги вернуть?

Ответить
0

Мне кажется, что это проблема скорее втб и его масштабности. Нет времени заниматься физ лицами настолько детально

Ответить
0

Да и вообще банковской деятельностью, в принципе. Как Сбер - стартапы и прочее...

Ответить
0

насколько я знаю, в законодательстве (на данный момент) отсутствуют основания, по которым банк (любой, не только втб и сбер) может:
- вернуть украденные деньги;
- сообщить третьему лицу идентификационные данные, на кого оформлен счет/карта.

Ответить
0

Но он может это сообщить по запросу правоохранительных органов.

Ответить
0

в законопроекте предполагается приостановка на 2 дня.
без приостановки успеет ли дроп снять деньги за 2 дня, пока правоохранительные органы позволят среагировать?

Ответить
2

"за героин"

Ответить
3

а вы знаток

Ответить
0

Посылали вам или вы ?)

Ответить
1

я не понимаю о чем вы

Ответить
19

ну за 15% все равно наверное снять можно будет?

Ответить
0

подождать 2 дня :)

Ответить
8

Перевел зарплату жене-опасайсячерного списка

Ответить
2

Так и будет. Вот мы нахлебаемся с ретивостью банков.
Вчера менял в банке тыщу по 100 рэ. Паспорт сканировали так детально, словно я беру кредит на миллион.
Наверное, подумали: чел отмывает грязные деньги. :)

Ответить
6

Нужно было выйти, вернуться, поменять обратно на 1к

Ответить
0

Это я не себе менял, знакомому.
Процент за трату времени и репутации получил яблоками - 2 шт. :)

Ответить
3

Об этом нужно было сказать со рудникам банка, чтобы снять все подозрения.

Ответить
10

Банк захотел бы свой процент -- откусить

Ответить
0

Некоторые откусывают - 50 рэ за такой размен русской валюты.

Ответить
1

Боюсь, что после таких пояснений, меня б на месте внесли в блэклист. :) Согласитесь, странную провел я операцию...
Вот нас и станут шпынять.

Ответить
0

глазными? (

Ответить
0

Хм, а ведь отличная отговорка. Надо запомнить, спасибо.

Ответить
3

ЦБ планирует создать в сентябре базу клиентов банков, через счета которых мошенники выводят похищенные деньги.
%%%
Радует, что ЦБ так оперативен и стремителен. Он весь в прыжке.
Не очень понимаю и возмущаюсь, почему эта база не создана лет 10 назад?
Кого ждали? Сидели в засаде? Ждали пока не станут воровать финансы миллиардами?

Ответить
10

ждали пока те "кто надо" наворуется, а останутся одни "лохи", "низ пирамиды", которых можно бомбить как угодно....

Ответить
2

Трудно не согласиться. Иначе эту ленивость ЦБ объяснить сложно. Он годами выжидает пока банкиры наворуют млрд, потом тихо отзывают лицензию. А что отзывать, деньги уже мухой улетели в офшоры?

Ответить
4

По утрам каждый немного дроппер.

Ответить
0

Перед зарплатой)

Ответить
0

У них недавно пожар же был, дискеты сгорели с проектом системы, вот решили с нуля все начать и сразу об этом заявить

Ответить
7

перфокарты сгорели))

Ответить
1

-- Если какой-либо банк заметил несанкционированный перевод, он должен сообщить ЦБ номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счёта получателя денег. --
Как банк может определить, что перевод - несанкционированный? Нужно звонить им что ли: "Алло, девушка, я пятюню отправляю - пропустите"?

А вообще попахивает тем, что банки будут транзакции по межбанку и с эл. кошельками блочить без разбора. Да и вообще кошелькам хана, походу.

Ответить
1

Да и вообще кошелькам хана, походу.

В целом, мыслите правильно. ЭД в группе риска.

Ответить
0

несанкционированный - без согласия владельца. если владелец не согласен, то он операцию оспаривает, запускается механизм

Ответить
0

Как скоро в ней окажется половина населения?

Ответить
1

Зависит от степени мыльности формулировок в требованиях ЦБ к банкам и касается ли это только физиков. Вполне может получиться ситуация: Дроппер сливает кэш с карты в магазине/маркетплейсе, все прелести "о получателях незаконно списанных денег" получает бизнес в виде блокировки счетов и велкам в единый чс по аналогии со 115фз.

Ответить

Комментарий удален

1

Не шарю в терминологии отмыва левого бабла, взял из статьи. Подскажите, как правильно таких людей называть?

Ответить
5

дропы

Ответить
0

Пффффф. Господа не смешите. Знаю как это выглядит изнутри, следил за транзакциями. От дропа за версту несёт! Ну не делает нормальный человек в день по 20 транзакций на сумму в несколько миллионов.

Ответить
0

Ты кого ненормальным назвал, дядя? (Шутка, не делает конечно.)

Ответить
1

А если с помощью украденных реквизитов банковской карты поставят 5+ фотографии в Одноклассниках - Мейл.ру групп попадет в черный список?

Ответить
1

то есть клиенту банка надо будет доказывать что он не верблюд?

Ответить
0

Не надо быть клиентом такого банка.

Ответить
0

Почему "дропперы"? "Дропы" всю жизнь было.

Ответить
0

дропер это же что зевса ставит, не? а краденое бабло/товар получает дроп.

Ответить

Прямой эфир