ЦБ создаст чёрный список банковских клиентов-пособников мошенников Статьи редакции
В базу попадут клиенты, на счета которых переводились похищенные деньги.
ЦБ планирует создать в сентябре базу клиентов банков, через счета которых мошенники выводят похищенные деньги. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на проект распоряжения Банка России.
Если какой-либо банк заметил несанкционированный перевод, он должен сообщить ЦБ номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счёта получателя денег. Регулятор отправит запрос в банк получателя, и тот должен будет предоставить информацию, которая позволит идентифицировать получателя: для физлиц это номер паспорта и СНИЛС, для компаний — номер ИНН, а также паспортные данные и СНИЛС лица, уполномоченного распоряжаться деньгами на счёте.
Сведения о получателях незаконно списанных денег (дроперах) ЦБ будет передавать другим банкам. Если кредитная организация найдёт в этой базе своих клиентов, то должна будет ограничить им возможность перевода денег на другие счета и снятия наличных в банкоматах.
По замыслу ЦБ, создание такой базы поможет банкам лучше противодействовать мошенникам, но опрошенные «Коммерсантом» эксперты предупреждают, что в новый чёрный список могут попасть и добросовестные клиенты.
«Например, злоумышленники порой просят знакомых получить для них на свою карту деньги, при этом реальный получатель может и не подозревать, что они были похищены», — отметил в разговоре с газетой специалист по информационной безопасности одного из крупных банков. Механизм исключения из базы в документе не прописан.
Проект распоряжения ЦБ не обязывает банки сообщать клиентам о попадании в базу дроперов. «Банк может на запрос клиента не сообщить о списке, назвав отключение банковского обслуживания или же запрет на снятие наличных мерами, принимаемыми в рамках антиотмывочного законодательства», — говорит зампред правления «Ренессанс Кредита» Сергей Королёв.
В ЦБ заверили, что порядок ведения базы будет построен так, чтобы максимально снизить риски ошибочного занесения в список добросовестного клиента.
Вспоминаем времена, когда конкуренты слали друг другу на вебмани косарь с комментарием — «на героин»
После чего получателя блокировали и прессовали по полной.
Дропер в хату © мне кажется начали не закручивать, а уже банально издеваться над людьми.
нуууу....
у знакомого взломали ВК, родственники взломанного послали денег на карту ВТБ.
Как вернуть? Пока, практически никак.
ВТБ шлет лесом (но обращаться к ним все равно надо)
потом с бумажкой для ВТБ в полицию.
Полиции это не интересно (суммы не те), а в суд подавать не на кого (даже неизвестно, чья это карта).
Посмотрим, чем закончится история.
если этот закон поможет разрешить подобные ситуации, то он нужен.
Не думаю, что поможет.
Просто ни в одном банке потом на это лицо счёт не оформится, вот и все.
тогда зачем приостановки, если не поможет с дропа деньги вернуть?
Мне кажется, что это проблема скорее втб и его масштабности. Нет времени заниматься физ лицами настолько детально
Да и вообще банковской деятельностью, в принципе. Как Сбер - стартапы и прочее...
насколько я знаю, в законодательстве (на данный момент) отсутствуют основания, по которым банк (любой, не только втб и сбер) может:
- вернуть украденные деньги;
- сообщить третьему лицу идентификационные данные, на кого оформлен счет/карта.
Но он может это сообщить по запросу правоохранительных органов.
в законопроекте предполагается приостановка на 2 дня.
без приостановки успеет ли дроп снять деньги за 2 дня, пока правоохранительные органы позволят среагировать?
"за героин"
а вы знаток
Посылали вам или вы ?)
я не понимаю о чем вы
ну за 15% все равно наверное снять можно будет?
подождать 2 дня :)
Перевел зарплату жене-опасайсячерного списка
Так и будет. Вот мы нахлебаемся с ретивостью банков.
Вчера менял в банке тыщу по 100 рэ. Паспорт сканировали так детально, словно я беру кредит на миллион.
Наверное, подумали: чел отмывает грязные деньги. :)
Нужно было выйти, вернуться, поменять обратно на 1к
Это я не себе менял, знакомому.
Процент за трату времени и репутации получил яблоками - 2 шт. :)
Об этом нужно было сказать со рудникам банка, чтобы снять все подозрения.
Банк захотел бы свой процент -- откусить
Некоторые откусывают - 50 рэ за такой размен русской валюты.
Боюсь, что после таких пояснений, меня б на месте внесли в блэклист. :) Согласитесь, странную провел я операцию...
Вот нас и станут шпынять.
глазными? (
Хм, а ведь отличная отговорка. Надо запомнить, спасибо.
ЦБ планирует создать в сентябре базу клиентов банков, через счета которых мошенники выводят похищенные деньги.
%%%
Радует, что ЦБ так оперативен и стремителен. Он весь в прыжке.
Не очень понимаю и возмущаюсь, почему эта база не создана лет 10 назад?
Кого ждали? Сидели в засаде? Ждали пока не станут воровать финансы миллиардами?
ждали пока те "кто надо" наворуется, а останутся одни "лохи", "низ пирамиды", которых можно бомбить как угодно....
Трудно не согласиться. Иначе эту ленивость ЦБ объяснить сложно. Он годами выжидает пока банкиры наворуют млрд, потом тихо отзывают лицензию. А что отзывать, деньги уже мухой улетели в офшоры?
По утрам каждый немного дроппер.
Перед зарплатой)
У них недавно пожар же был, дискеты сгорели с проектом системы, вот решили с нуля все начать и сразу об этом заявить
перфокарты сгорели))
-- Если какой-либо банк заметил несанкционированный перевод, он должен сообщить ЦБ номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счёта получателя денег. --
Как банк может определить, что перевод - несанкционированный? Нужно звонить им что ли: "Алло, девушка, я пятюню отправляю - пропустите"?
А вообще попахивает тем, что банки будут транзакции по межбанку и с эл. кошельками блочить без разбора. Да и вообще кошелькам хана, походу.
В целом, мыслите правильно. ЭД в группе риска.
несанкционированный - без согласия владельца. если владелец не согласен, то он операцию оспаривает, запускается механизм
Как скоро в ней окажется половина населения?
Зависит от степени мыльности формулировок в требованиях ЦБ к банкам и касается ли это только физиков. Вполне может получиться ситуация: Дроппер сливает кэш с карты в магазине/маркетплейсе, все прелести "о получателях незаконно списанных денег" получает бизнес в виде блокировки счетов и велкам в единый чс по аналогии со 115фз.
Комментарий удален модератором
Не шарю в терминологии отмыва левого бабла, взял из статьи. Подскажите, как правильно таких людей называть?
дропы
Пффффф. Господа не смешите. Знаю как это выглядит изнутри, следил за транзакциями. От дропа за версту несёт! Ну не делает нормальный человек в день по 20 транзакций на сумму в несколько миллионов.
Ты кого ненормальным назвал, дядя? (Шутка, не делает конечно.)
А если с помощью украденных реквизитов банковской карты поставят 5+ фотографии в Одноклассниках - Мейл.ру групп попадет в черный список?
то есть клиенту банка надо будет доказывать что он не верблюд?
Не надо быть клиентом такого банка.
Почему "дропперы"? "Дропы" всю жизнь было.
дропер это же что зевса ставит, не? а краденое бабло/товар получает дроп.