{"id":13577,"url":"\/distributions\/13577\/click?bit=1&hash=e52de3cb96bc976bea78d5b7766560bb7dab3556d094a176b9efc522dc9ec6a3","title":"\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0443\u0442\u0435\u043a\u0430\u0435\u0442 \u043c\u043e\u0439 \u0431\u044e\u0434\u0436\u0435\u0442 \u043d\u0430 \u0440\u0435\u043a\u043b\u0430\u043c\u0443?","buttonText":"\u041a \u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u043a\u0430\u043c","imageUuid":"f14d918a-59c9-5701-b718-30025e0ce469","isPaidAndBannersEnabled":false}
Финансы
Интерэкспертиза

С 1 июля корпоративных клиентов банков разделят на группы

С 1 июля 2022 года в полной мере начнут применяться правила о разделении клиентов банков на группы в зависимости от риска проведения подозрительных операций.

Напомним, все корпоративные клиенты банков будут разделяться на 3 группы риска.

Каждая кредитная организация будет обязана относить своего корпоративного клиента к одной из трех групп риска в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций: низкая, средняя и высокая.

Под подозрительными операциями подразумевают операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Группировка клиентов-организаций и ИП по степени риска будет производиться также Банком России.

Степень (уровень) риска совершения подозрительных операций будет оцениваться в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов деятельности клиентов, характера используемых ими продуктов (услуг) кредитных организаций и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

При этом следует иметь в виду, что внимание банков привлекают те же особенности хозяйствования организации (ИП), что и налоговых органов. Например, транзитный характер движения средств и их обналичивание. Опасно также осуществление расчетов с «техническими» компаниями, однодневками (признаки - незначительный размер уставного капитала, недостоверность сведений в ЕГРЮЛ, массовый адрес регистрации, номинальность руководителя и пр.).

Законом устанавливаются различные по степени тяжести для клиента последствия отнесения его к той или иной группе риска.

Причем это не только отказ в совершении определенных переводов денежных средств, расторжение договора о банковском обслуживании либо отказ в его заключении.

Наиболее негативные последствия устанавливаются для клиентов с высоким уровнем риска в случае одновременного признания лица высокорисковым как самим банком, так и Банком России. В отношении таких лиц предусматривается установление запрета на совершение практически любых финансовых операций, то есть, по сути, блокировка счета.

0
2 комментария
Василий Степанофф

Интересно, за столько лет существования закона хоть против одной компании было возбуждено дело за отмывание денег для финансирования терроризма?

Ответить
Развернуть ветку
Александр Привалов

Например, против ФБК вроде, не?

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 2 комментария
null