The Bell: ЦБ посоветовал банкам повысить тарифы на переводы предпринимателей на счета физлиц Статьи редакции
- По словам источников The Bell, Центробанк на собрании участников банковского рынка рекомендовал повысить тарифы при переводе со счетов индивидуальных предпринимателей на счета физлиц. Собеседник издания пояснил, что тарификация — это единственный работающий инструмент для борьбы с незаконным обналичиванием при переводах от юрлиц физлицам.
- Со 2 октября 2018 года банк «Авангард» снизил сумму, которую владельцы ИП могли бесплатно перевести в течение месяца. Раньше они без процентов могли переводить до 300 тысяч рублей, теперь — до 150 тысяч рублей. Для сумм от 150 тысяч рублей банк ввёл комиссию в 1%.
- В «Авангарде» пояснили, что тарифы для ИП и юрлиц пересмотрены из-за рекомендаций ЦБ. Банк руководствуется законом «О противодействии отмыванию доходов» и «методическими рекомендациями, получаемыми в закрытом доступе и хорошо известными банковскому сообществу», сообщили представители «Авангарда».
- По данным The Bell, свои тарифы для ИП и юрлиц могут поднять и другие банки. Представители Центробанка не ответили на запрос издания.
- Представители банка «Точка» рассказали vc.ru, что тоже поменяли тарифы для переводов со счетов ИП и ООО на счета физлиц. Эти тарифы действуют только для новых клиентов.
- На тарифе «Золотая середина» при переводах ИП физлицам комиссия выросла с 1,5% до 3% при сумме перевода 200-400 тысяч рублей. При сумме от 400 тысяч рублей комиссия выросла с 3% до 8%.
- При переводах юрлиц физлицам комиссия выросла с 1,5% до 3% при сумме перевода 100-400 тысяч рублей; и с 3% до 8% при переводах от 400 тысяч рублей. Изменения также коснулись тарифа «Всё лучшее сразу».
0
показов
11K
открытий
1. Заводим несколько счетов для ИП. Каждый — со своим лимитом на вывод.
2. С основного счёта ИП переводим сначала на «второстепенные» и уже оттуда выводим на ФЛ.
3. ???
4. Профит.
Где-то там в дебрях третьего пункта во всех второстепенных банках свои подпункты:
1) А че это ты мальчик к нам свои деньги переводишь и сразу обналить побежал?
2) А кто налоги платить с них будет?
3) А обрисуй ка нам экономическую целесообразность этих операций?
4) ???
5) 115 ФЗ
экономия на коммисиях банках подходит под экономическую целесообразность?
В глазах СБ банка это обычный транзит и обнал. Дмитрий выше правильно уточнил, что если и дробить выручку по банкам, то нужно вести полноценную деятельность с контрагентами на всех счетах, платить с них налоги и т.д.
вы уточняли это в банке? Вам отказывали?
Мне в модульбанке сообщили что для перевода на счет своей же компании в зарубежный банк достаточно лишь скана уведомления об открытии счета с отметкой налоговой, а дальше уже только налоговая следить будет за этими деньгами, и модульбанк на этом свою функцию выполнил.
еще можно придумать обоснование - ип счета на 1,4 млн руб страхуют - размазав по нескольким банкам, меньше риска их потерять
Мы ведь сейчас обсуждаем предложенную Дмитрием схему?
Откуда зарубежный банк то взялся, я уже запутался :) Если для примера, то там уже совсем другая история с банками и обналом.
<еще можно придумать обоснование - ип счета на 1,4 млн руб страхуют - размазав по нескольким банкам, меньше риска их потерять
В том о и проблема, схема Дмитрия для ОБНАЛА в обход лимитов банков, а не для распределения рисков и хранения средств фирмы в разных банках.
Если я сейчас открою счет в точке или модульбанке и залью им лям на хранение просто в качестве резервного счета - они и рады будут, а вот если я сразу побегу этот лям обналичивать как физ лицо... :)
Тогда пусть клиенты напрямую пополняют два или три счёта (так или иначе, в зависимости от бизнеса).