Центробанк потребовал от банков тщательнее следить за счетами автосалонов и рынков из-за возможного «отмыва» денег Статьи редакции

И блокировать их операции, если возникнут подозрения.

Центробанк предупредил банки, что для незаконного обналичивания денег предприниматели начали использовать автосалоны, рынки, магазины и логистические центры. Об этом со ссылкой на письмо регулятора пишут «Ведомости».

По данным ЦБ, схема работает так: компании продают наличные «третьим лицам — заказчикам наличных денег», вместо того, чтобы их инкассировать. Заказчики оплачивают наличку безналичными переводами транзитами через технические компании.

Среди признаков таких транзитов ЦБ назвал разные основания при переводах (например, стройматериалы, оборудование, услуги) и списании (продукты, автомобили, бытовые товары). По словам анонимного источника, обналичить неучтённые деньги стоит около 12% от суммы.

По мнению регулятора, раньше такие схемы проводились через крупные банки, но они начали активно выявлять подобные операции в третьем квартале 2018 года. Другим банкам ЦБ рекомендовал ввести онлайн-контроль платежей юрлиц и проводить платежи с одобрения сотрудника подразделения финансового мониторинга.

Если банк заподозрит отмыв денег, ему следует задержать платеж на один день, чтобы у специалиста было время проанализировать операции клиента, в том числе поговорить с ним по телефону.

В случае, если подозрения подтвердятся, Центробанк рекомендует отключить клиента от дистанционного банковского обслуживания и не проводить операцию. Также у клиента стоит запросить документы и пояснения об экономической целесообразности операции, считают в ЦБ.

За 2017 года банки провели сомнительные операции на 422 млрд рублей, из них 326 млрд рублей пришлось на незаконное обналичивание. Представители ВТБ и «Транскапиталбанка» рассказали, что уже адаптировали свои системы под рекомендации ЦБ.

0
41 комментарий
Написать комментарий...
Дмитрий

Спасибо, что ЦБ направляет, среди каких знакомых искать отмывщиков.
p.s. на данный момент самый дешёвый % у РПЦ, т.к. уклоняются от безнала и их крыша в кремле и даже ФАС с ними бессилен.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

Ага. А уж что творится в банке «Пересвет» одному богу известно...

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Креститься надо :)

Ответить
Развернуть ветку
Максим Горький

Курят ладан ?

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

А в рпц то как безнал завести официально?

Ответить
Развернуть ветку
Игорь Кравченко

до сих пор не понимаю почему за этим должен следить банк....

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

Потому что самая простая схема контроля за этим через банки. Чем за каждой прокладкой бегать. Как только перешли на контроль с помощью банков и гни, так обнал просел.

Ответить
Развернуть ветку
Игорь Кравченко

проблема в том что РЕШАТЬ блокировать или нет должен банк, а если банк не отреагировал- его нагнут...

Ответить
Развернуть ветку
Кроко
Среди признаков таких транзитов ЦБ назвал разные основания при переводах (например, стройматериалы, оборудование, услуги) и списании (продукты, автомобили, бытовые товары).

– Вы знаете, инспектор, настолько неопределённые приметы. Они подойдут кому угодно. Скажем, Ватсону.

Ответить
Развернуть ветку
Иван Колыхалов

Возможно тут суть в том, что довольно странно когда компания резко увеличивает затраты на стройматериалы в левые неизвестные конторы, а она занимается поставкой подгузников в розничные сети. Если решили строить - то есть договор с подрядчиком или ДКП участка под стройку, не будет проблемой доказать.

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

Коряво написано в статье, проще говоря ЦБ говорит обращать внимание, когда технические компании (прокладки) деньги в основной своей массе принимают на р/с, например, за оборудование какое-нибудь, а платят с р/с этими же деньгами постоянно за продукты.

Ответить
Развернуть ветку
Кроко

Это что за форма такая правовая - прокладка? Принял деньги - отгрузил оборудование. Заплатил деньги - получил продукты. Что в этом незаконного? Счета-фактуры, накладные, акты, чеки, электронные чеки и прочая херня - все есть. АСК НДС-2 молчит. Нет, плять, все равно это схема!

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

Техническая фирма, в статье так и написано. Принял деньги за оборудование, а где платежи за его покупку? Заплатил деньги получил продукты, а где деньги от реализации этих продуктов? Поэтому и стали это отслеживать, когда фирма, к примеру, за квартал 100 млн приняла за оборудование, и на них все купила на 100 млн продуктов.

Ответить
Развернуть ветку
Остап Ибрагимович

У чиновников паника - денег нет кормить всю эту опричнину.

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Им ещё и не хватает рабочих рук.

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

Самый чёткий обнал через логистические компании, хрен чего докажешь))

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Трутнев

нет Вы не правы.
Самый четкий обнал через РОСНАНО. Взял бабло у гос-ва себе в карман, а отчитался что.. "не пошло" . И никаких процентов или ответственности.

Чубайс объяснил смысл премий за убыточные проекты
Глава «Роснано» полагает, что ради мотивации специалистов премии можно выписывать и по проектам, приносящим компании убытки. Ранее Счетная палата оценила потери компании от таких проектов в 13,1 млрд руб.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/technology_and_media/28/04/2016/5721f86e9a7947175d738b60

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

Это немного другое

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Трутнев

это все из той же оперы :
Жулику Чубайсу выплатили 1,8 млрд премии за причинение 17,4 млрд убытков «Роснано»
Скажите КТО в России способен "отмывать" больше ?
За кем охотятся банки ? За бабулькой пытающейся снять свои сбережения ?
За автомобильными дилерами, которые не в лучшей ситуации. ??
Тур-отрасль убили - примерно такими же "охотниками на ведьм" . Теперь добивают авторынок. По сути стремясь вообще его в тень загнать.
Вопрос только у кого столько денег то вообще есть в стране кроме как у гос-структур ?
За кем охота ? Есть у нас богатые отрасли НЕ принадлежащие чиновникам ?

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

И что вы предлагаете, чтобы победить эту коррупцию?

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Трутнев

Вива ля Революсьон.
Страна захвачена и по сути находится под окупацией. Ресурсы выкачиваются без отдачи (нет дорог, производства, убивается образование, убита наука)
Как результат бешенная корупция, беспредел и прочие радости колонии.
К сожалению "побеждать корупцию" - тоже самое что протирать гангрену.
Если не бороться с источником болезни, ничего не поможет. - организм будет заражен окончательно и погибнет.
ЦБ кстати - часть опухоли уничтожающей организм под названием Россия.

Ответить
Развернуть ветку
Олег Журавлев

Ага на ТО отмывают )) цена за обслуживание у официала как каска у строховщика ) причем не будешь проходить теряешь гарантию )))

Ответить
Развернуть ветку
Станислав Есин

Физик находит компанию и оформляет покупку нужной ему машины за 10 млн на это ИП или ООО.
Отдает 9 млн налом этой компании, последние платят 10 млн безналом дилеру и выкупают машину. Затем просто переписывают машину на физ лицо по договору купли-продажи.
10% скидка за 1 лишнюю запись в ПТС. У них — обнал 10 млн всего за 10%.
Все в плюсе.

Ответить
Развернуть ветку
Александр Иванов

"Затем просто переписывают машину на физ лицо по договору купли-продажи."
Если компания продает машину, разве она не должна получить прибыль от продажи?
А если просто переписывает логично что это вызывает вопросы у налоговой? Какой смысл так делать для компании, просто так на кого-то переписывать машину?

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Какая-то странная и мутная схема.

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

Под такие суммы обычно процент вознаграждения ниже делают. Но такая схема довольно опасна, так как реально налоговая может зацепиться за передачу машины с 10% скидкой.

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

Это старые схемы, когда помойки были бесконтрольны. Сейчас уже не работают. Раньше от помойки покупали авто за безнал, помойка писала салону письмо, что данный авто просим зарегистрировать на Васю Пупкина как физика. Вася счастливого укатывал сэкономив процентов 5 от цены авто. Потом правда помойки могли через конкурсного банкротиться и Васю просили вернуть авто обратно организации по-хорошему, Васи поумнее закрывали вопросы, договорившись отдельно с конкурсным, поглупее или если у конкурсного другие задачи становились счастливыми пешеходами.

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

Мы сейчас про конкретную схему. И она до сих пор работает, хоть и не так часто этим пользуются. Но раз есть интерес цб, значит они прочухали, что грань переступили. Поэтому и гаечки подкручивают.

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

Вы это кто и про какую конкретно схему? Кроме этой тупой покупки авто для физика с салона есть еще куча схем по выводу кэша с торговли, в том числе автомобилями. Но реально работающих и чтобы без последствий уже нет практически. И ЦБ в рекомендациях имеет в виду в принципе все схемы.

Ответить
Развернуть ветку
Sergey Shchukin

Норм схема: заплатил 9, получил тачку за 10 =)

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

Потом ооо или чп попадает под банкротство и в руки конкурсного, который требует вернуть автомобиль обратно в конкурсную массу, поскольку ооо или чп фактически ничего не получило взамен автомобиля кроме липового договора.
Весьма распространенные случаи в последнее время, некоторые и ипотеки закрывали с дисконтом.

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

Правовой формы ЧП уже давно не существует в РФ. Есть ИП

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

Тяжело жить занудой или норм?

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

Уж кто бы говорил! Ты сам придираешься к сообщениям, а я зануда, ага :))

Ответить
Развернуть ветку
Mike Kosulin

На омывайке.

Ответить
Развернуть ветку
Nuke

Не цена за обслуживание, а расходники. Цены на работы там нормальные. Просто закупаете оригинальные расходники сами и едите на обслуживание. Никаких конских ценников не будет.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

Там все наоборот, теневой кэш заводят в официальный оборот с помощью разных схем. Поскольку жить красиво опасно без источников легальных доходов. У нас наооборот, официальный безнал уводят в черный кэш. Мы "спонисируем терроризм", они "легализуют грязные деньги".

Ответить
Развернуть ветку
Анатолий Б.

Тогда нужно остановить страну, ибо все сети продают нал. Но так как своих принято не обижать, проще нагнуть не-своих на предмет экономической целесообразности и заблокировать бабло у них. Или забрать.

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Гордиенко

В топку наличку! Давай всем безнал

Ответить
Развернуть ветку
38 комментариев
Раскрывать всегда