Драгоценные металлы, акции, облигации, недвижимость, криптовалюты и бизнес
1. ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ
Твердые товары, такие как золото и серебро, считаются активами, способными защитить инвестора от инфляции. Главное правило золота состоит в том, что в долгосрочной перспективе (например, в диапазоне 50+ лет) этот актив считается одной из самых прибыльных и безопасных инвестиций
Геополитическая и экономическая ситуация в последние полгода наглядно продемонстрировала стабильность цен на золото в отличии от других рынков. Вместе с тем, за последний месяц цена на золото упала, и это является хорошим поводом, чтобы рассмотреть вариант размещения части инвестиций в металл
_____________________________________________________________________________
2. АКЦИИ
После 24 февраля (начало специальной военной операции) , акции российских компаний упали более чем на 30% из-за свалившихся санкций на Россию, со стороны запада. В последствии, даже пришлось закрыть работу бирж почти на месяц, что является рекордным, ранее был опыт закрытия биржи, но не на столь долгое время
Ближайшие год-полтора экономике России будет сложно, так как из-за санкций, многим компаниям, которые занимаются экспортом, необходимо переходить на новые рынки сбыта, в основном это рынки Азии. Что-то сейчас продается (например, нефть) с большим дисконтом, но в будущем я уверен, что ситуация выровняется и большинство компаний вернуться к своим финансовым показателям и покажут хороший рост
Сложнее всех сейчас металлургической отрасли, из-за сильного рубля и эмбарго со стороны запада, для внутреннего рынка, столько производства некому сбывать, а в Азии хватает своих мощностей. Лучше всех себя чувствует потребительская отрасль, товары первой необходимости и продукты питания всегда пользуются спросом, а при высоком уровне инфляции, компании данного сектора даже увеличивают свою выручку и продолжат выплату дивидендов
Как итог, в акциях я вижу перспективу, через ближайшие год-полтора, а пока хорошая возможно докупать компании по низким ценам
_____________________________________________________________________________
3. ОБЛИГАЦИИ
Данный инвестиционный инструмент, напрямую зависит от ключевой ставки ЦБ. В марте 2022 года, когда резко ставку ЦБ подняли до 20%, стоимость облигаций упала, а доходность увеличилась. После открытия торгов на бирже, была хорошая возможность купить по низким ценам облигации и зафиксировать высокую доходность. Сейчас ставку ЦБ снижает, облигации уже неплохо выросли и интерес к инвестициям в них останется, так как идет снижение инфляции в экономики, а это говорит о том, что ставку ЦБ продолжит снижать и облигации продолжать рости в своей стоимости
Облигации делятся на 3 типа: государственные (ОФЗ — облигации федерального займа), корпоративные (облигации конкретных компаний) и муниципальные (облигации регионов РФ). ОФЗ является самым надежным, а корпоративные более доходные. Муниципальные не рассматриваю для себя, так как они все в основном с амортизацией, что снижает их доходность в долгосрочной перспективе
Облигации хорошая альтернатива банковским депозитам, более доходные и ликвидные
_____________________________________________________________________________
4. КРИПТОВАЛЮТЫ
Активно развивающийся рынок новых технологий, который уже вошел в нашу жизнь и закрепился. Сама система Блокчейн, используется многими компаниями, например, Сбер внедрил ее себе. Большинство стран в мире признали Bitcoin платежным средством, один из примеров, Дубай, где за криптовалюты можно купить недвижимость, автомобили и т. д.
Стоимость Bitcoin в 2021 году достигла рекордного значения в 69 000 долларов, а в 2022 году подал до 17 000 долларов, что говорит об очень сильной волатильности данного рынка. Но я считаю, что на небольшой процент от общего капитала ~10-15%, нужно иметь в своем портфеле криптовалюты. В долгосрочной перспективе есть потенциал для получения хорошей прибыли, за счет развития и популяризации данного инструмента
Я использую для себя следующие стратегии: Долгосрочные вложения в BTC и ETH, Стейкинг, Фьючерсы и NFT
Defy, NFT, Метавселенные, Web 3.0 — это все уже развилось до уровня потребления и будет только увеличивать свои масштабы и напрямую влиять на стоимость всего рынка криптовалют
_____________________________________________________________________________
5. НЕДВИЖИМОСТЬ
Я считаю, что это самый стабильный способ для сохранения своих вложений и получения пассивного дохода от сдачи в аренду, так как недвижимость, имеет свойство рости регулярно, примерно как уровень инфляции. Самыми доходными регионами в России остаются: Москва, Сочи и Санкт-Петербург
За счет льготной ипотеки, в некоторых регионах, особенно в Дальневосточном, цены на жилье тоже сильно выросли. В целом, льготные ипотеки поддерживают уровень цен на недвижимость и это положительный фактор для роста данного инструмента
Перспективно выглядит рынок элитной недвижимости в Сочи. В нынешней ситуации для людей с большими капиталами, которые раньше скупали недвижимость, например, в Европе, появились высокие риски, поэтому как альтернатива, рынок недвижимости Сочи для них интересен
Также можно рассмотреть зарубежные рынки, например: Дубай, Бали, Тайланд. Это хорошая возможность получать доходность в валюте
_____________________________________________________________________________
6. БИЗНЕС
В кризисное время наступает, так называемая «зачистка» бизнесов, кто-то банкротится и прекращает свою деятельность, а кто-то имеет сложности, но все равно находит возможность выстоять и продолжать развиваться, несмотря на происходящую внешнюю ситуацию
Если говорить про стойкие направления в бизнесе, в которые я сам вкладываюсь — это все, что связано с онлайн. Самое основное — это Маркетплейсы, такие компании как Wildberries и Ozon
В данной нише можно как самому развиваться и зарабатывать, отрыть свой магазин, выбрать товар и продавать. Либо инвестировать в уже действующие магазины, с регулярно растущей выручкой
Также есть множество других направлений инвестирования в бизнесы и в целом способ частного инвестирования сейчас активно набирает обороты. Есть несколько самых распространенных способов: покупка доли бизнеса, либо вложения по договору займа с % прибыли (ежемесячно или по истечению срока договора займа)
_____________________________________________________________________________
Буду рад видеть вас в своем телеграм канале, где я делюсь личным опыт в инвестициях и стартегией, которая позволяет сохранить и приумножить свои финансы даже в кризис