ЦБ впервые назвал отрасли-лидеры на теневом рынке обналички Статьи редакции
Больше половины рынка теневых финансовых услуг приходится на строительство и оптово-розничную торговлю.
Банк России впервые назвал отрасли российской экономики, которые формируют спрос на теневой финансовый рынок.
К теневым финансовым услугам ЦБ относит операции, конечная цель которых — обналичивание средств или их вывод за рубеж для ухода от уплаты налогов и легализации преступных доходов, пояснили РБК в пресс-службе регулятора.
Отрасли с высоким спросом на теневые финансовые услуги
- Строительный сектор — 30%.
- Сектор услуг (кроме логистики) — 21%.
- Оптово-розничная торговля строительными и промышленными товарами — 20%.
- Оптово-розничная торговля товарами народного потребления — 13%.
- Производство — 9%.
- Логистические услуги — 6%.
В ЦБ объяснили, что раньше регулятор не оценивал, как распределялись доли потребителей теневых финансовых услуг, поскольку это было практически невозможно из-за длинной цепочки транзитных платежей. В результате мер по очищению финансового рынка от недобросовестных игроков количество звеньев в этой цепочке сократилось с пяти-семи до одного-трёх.
Опрошенные РБК эксперты называют строительную отрасль одной из самых коррупционогенных. По их словам, строительные фирмы часто завышают объёмы работ и вводят заказчиков в заблуждение.
Неспециалист не знает, 300 или 800 литров краски ушло на стену, два или пять дней потребовалось, чтобы поставить перегородку, дорогая немецкая проводка использовалась или дешёвая китайская.
С 2015 года ЦБ ежегодно публикует структуру сомнительных операций в банковском секторе, к которым относятся обналичивание средств, вывод денег за рубеж и транзитные операции повышенного риска.
За четыре года объёмы сомнительных операций последовательно снижаются: по итогам 2015 года регулятор оценивал рынок обналичивания в 600 млрд рублей, в 2017 году — в 326 млрд рублей. Объёмы вывода денег за рубеж упали с 2015 года в пять раз — до 96 млрд рублей по итогам 2017 года.
от таких статей я чувствую себя идиотом
"В ЦБ объяснили, что раньше регулятор не оценивал, как распределялись доли потребителей теневых финансовых услуг, поскольку это было практически невозможно из-за длинной цепочки транзитных платежей. В результате мер по очищению финансового рынка от недобросовестных игроков количество звеньев в этой цепочке сократилось с пяти-семи до одного-трёх."
ЦБ хочет сказать что обнальщикам стало лень заморачиваться и они стали из тени выходить, все свои операции по обналу проводить практически в открытую или ЦБ просто нашел крайних на кого можно перевести стрелку?
Да интересна методика проведения исследования.
Например схема из трех фирм, строительная фирма Стр заказывает у клининговой фирмы Кли уборки своих объектов, клининговая фирма нанимает Ко консультанта со стороны как лучше убирать грунтовку со стекол и краску с бумажных дверей.
Стр дает Кли 1млн руб Кли делает вид что делает но нихер не делает и платит консультанту 500тыс, консультант снимает бабосы наликом и делится с директорами по братски
ЦБ эту схему куда запихивает, в услуги или в строительство?
Согласен - методика вызывает вопросы.
Скорее всего взяли методички финмониторинга - со всеми сомнительными операциями, и посчитали их количество в отношении отраслей организаций.
Примитивно, но лучше чем ничего.